Przejdź do treści
Peak Atlas

Oprogramowanie do przepływów pieniężnych i runway

Wiedz, dokąd płyną pieniądze, zanim powie ci to konto.

Wpływy i wypływy, największe bloki kosztów i to, na ile miesięcy wystarczą pieniądze przy obecnym tempie. Zacznij liczyć poniżej i zobacz, na co zwrócić uwagę w oprogramowaniu do przepływów pieniężnych.

Oblicz runwayZobacz Peak Cashflow
01

Tak to wygląda

Peak CashflowPrzykład
Agentur Weitblick · październik
Saldo konta
42.000 €
Wpływy miesięcznie
18.500 €
Wypłaty na miesiąc
23.000 €
Runway
9,3 miesiąca

Saldo konta potwierdzone, wartości miesięczne szacunkowe

Uproszczony widok przykładowy ze zmyślonymi danymi.
02

Na tej stronie

  1. 01Wypróbuj
  2. 02Przegląd
  3. 03Pomoc w wyborze
  4. 04Zastosowanie
  5. 05Funkcje
  6. 06Czy to pasuje?
  7. 07FAQ

Wypróbuj od razu

Twój runway z trzech liczb.

Saldo konta, wpływy i wydatki jako średnia miesięczna. Obliczenia odbywają się w twojej przeglądarce; nic nie jest zapisywane ani przesyłane.

Wszystkie konta firmowe razem. Wartość ujemna jest dozwolona.

€

Ile średnio faktycznie wpływa, a nie ile zafakturowano.

€

Wynagrodzenia, czynsz, oprogramowanie, zakupy, podatki w średniej miesięcznej.

€

Saldo miesięczne

-4.500,00 €

Przy tym tempie pieniądze wystarczą rachunkowo na 9,3 miesiąca.

Runway = saldo konta ÷ (wypływy − wpływy)

  • Runway = saldo konta ÷ (wypływy − wpływy). Jeśli wpływa więcej, niż wypływa, nie ma runway.
  • Kalkulacja zakłada stałe tempo. Wahania sezonowe, płatności podatków i jednorazowe wydatki musisz oszacować sam.
  • Licz płatności, nie faktury: wystawiona faktura staje się gotówką dopiero, gdy zostanie zapłacona.

W skrócie

Co daje oprogramowanie do przepływów pieniężnych.

Cashflow
Saldo wszystkiego, co w danym okresie faktycznie wpływa na konto i z niego wypływa. Oprogramowanie do przepływów pieniężnych stale pokazuje te przepływy płatności, zamiast raz na kwartał składać je z wyciągów bankowych.
Formuła
Przepływy pieniężne = wpływy − wydatki
Przykład
Agencja wystawia w październiku faktury na €30 000, ale na konto wpływa tylko €18 500. Przy €23 000 wydatków saldo konta kurczy się o €4500 miesięcznie, choć przychód wygląda dobrze.
Typowe błędy
  • Utożsamianie przychodu z wpływami
  • Zapominanie o kwartalnych płatnościach, takich jak podatki czy ubezpieczenia
  • Patrzeć tylko na saldo konta zamiast na jego kierunek

Zakres

Przychód, zysk, przepływy pieniężne. Trzy liczby, trzy pytania.

Przychód, zysk i przepływy pieniężne w porównaniu
WskaźnikFakturaOdpowiedzianoMartwy punkt
PrzychódSuma wystawionych fakturIle sprzedano?Nie mówi, kiedy przyjdą pieniądze
ZyskPrzychody − kosztyCzy firma zarabia pieniądze?Rentowna firma może mimo to cierpieć na brak gotówki
CashflowWpływy − wypływyCzy na koncie przybywa, czy ubywa?Sam w sobie nic nie mówi o rentowności

Pomoc w wyborze

Na co zwrócić uwagę w oprogramowaniu do przepływów pieniężnych.

Osiem kryteriów, wstępnie ważonych dla małych firm bez własnego działu finansów. Ustaw, co się dla ciebie liczy, i zobacz, gdzie Peak Cashflow pasuje, a gdzie nie.

  1. Wpływy i wypływy zamiast przychodu

    Dostępne w Peak One

    Oprogramowanie pokazuje, co faktycznie wpływa, a nie tylko to, co zostało zafakturowane.

    Peak One: Obraz gotówki w Peak Cashflow pokazuje wpływy i wydatki w każdym miesiącu.

    Jak ważne są dla ciebie „Wpływy i wydatki zamiast przychodu”?

  2. Runway z przejrzystym wyliczeniem

    Dostępne w Peak One

    Na ile miesięcy wystarczy pieniędzy i z czego obliczono tę liczbę.

    Peak One: Peak Cashflow pokazuje runway wraz z kalkulacją, żebyś mógł ją sprawdzić.

    Jak ważny jest dla ciebie „Runway z weryfikowalnym wyliczeniem”?

  3. Największe bloki kosztów

    Dostępne w Peak One

    Dokąd idą pieniądze – żebyś wiedział, gdzie zmiana w ogóle coś da.

    Peak One: Największe bloki kosztów należą do obrazu gotówki.

    Jak ważne są dla ciebie „Największe bloki kosztów”?

  4. Szacowane czy udokumentowane

    Dostępne w Peak One

    Widzisz, która liczba pochodzi z szacunku, a która z prawdziwego źródła.

    Peak One: Każda kolejna liczba zastępuje szacunek, a obraz zawsze mówi, co jest szacowane, a co udokumentowane.

    Jak ważne jest dla ciebie „Szacowane czy udokumentowane”?

  5. Połącz konto firmowe

    Częściowo

    Saldo konta i transakcje pochodzą z banku, zamiast przepisywać je ręcznie.

    Peak One: Qonto można podłączyć: saldo każdego konta i transakcje z kategorią i dokumentem. Inne banki nie są opisane na stronie.

    Jak ważne jest dla ciebie „Podłączenie konta firmowego”?

  6. Księgowość i dostawcy płatności jako źródło

    Częściowo

    Niezapłacone faktury i płatności są uwzględniane bez miesięcznego eksportu.

    Peak One: sevdesk, Lexoffice i Stripe można podłączyć. Dla Lexoffice integracja oferuje na razie niewiele funkcji.

    Jak ważne są dla ciebie „Księgowość i dostawcy płatności jako źródło”?

  7. Podgląd nadchodzących tygodni

    Jeszcze nie potwierdzone

    Planuj oczekiwane płatności według daty, na przykład do kroczącego planowania płynności finansowej.

    Peak One: Peak Finance pokazuje zysk, gotówkę i plan na jeden rzut oka. Jak daleko sięga planowanie według tygodni lub pojedynczych płatności, strona jeszcze nie opisuje.

    Jak ważny jest dla ciebie „Podgląd nadchodzących tygodni”?

  8. Księgowanie i podatki

    Nie wchodzi w zakres

    Księguj dokumenty, rozliczaj VAT, przygotowuj zamknięcie roku.

    Peak One: Peak Cashflow daje ci przegląd do podejmowania decyzji. Księgowanie i podatki zostają w twoim systemie księgowym.

    Jak ważne są dla ciebie „Księgowanie i podatki”?

Twój wybór

3 kryteria obowiązkowe

Dostępne w Peak One
3
Częściowo
0
Planowane
0
Nie wchodzi w zakres
0
Jeszcze nie potwierdzone
0

Wszystkie twoje kryteria obowiązkowe są dziś dostępne w Peak One.

Wagi są propozycją. Dostosuj je do swojego zespołu; nic nie jest zapisywane.

Przykład z agencji

Od niepokoju do konkretnego działania.

  1. WyzwalaczDwóch dużych klientów płaci później niż zwykle
  2. 01 · Obraz gotówkiWpisz wartości kluczoweSaldo konta, wpływy i wydatki w miesiącu, trzy największe bloki kosztów.
  3. 02 · Saldo kontaPołącz kontoZ Qonto prawdziwe saldo konta zastępuje szacunek.
  4. 03 · RunwayOdczytaj runwayNa ile miesięcy wystarczy przy obecnym tempie – z wyliczeniem, które za tym stoi.
  5. 04 · ZadanieZaplanuj działaniePrzypomnienie o płatności i kontrola kosztów jako zadania w Peak Work.
Wynik: Wiesz, ile zostaje pola manewru, a następne kroki są zadaniami w twoim tygodniu, a nie notatką obok wyciągu z konta.

Peak Cashflow i Peak Finance

Co dziś się mieści.

Tylko to, co potwierdzają strona funkcji i przegląd aplikacji Peak One. To, czego tam brakuje, figuruje w pomocy wyboru jako „Jeszcze nie potwierdzone”.

Czy to do ciebie pasuje?

Uczciwie przedstawione.

Peak One dobrze pasuje, gdy

  • Chcesz bez znajomości księgowości widzieć, czy twoje konto się zapełnia, czy pustoszeje, i na jak długo wystarczy.
  • Wolisz zacząć od szacunków i doprecyzowywać obraz liczba po liczbie.
  • Korzystasz z Qonto, sevdesk, Lexoffice lub Stripe i chcesz widzieć te dane w jednym miejscu.

Coś innego pasuje lepiej, gdy

  • Potrzebujesz kroczącego planowania płynności finansowej z pojedynczymi oczekiwanymi płatnościami według daty. Sprawdź to w aplikacji przed decyzją albo użyj do tego narzędzia do planowania.
  • Twój bank to nie Qonto, a chcesz automatycznie uzgadniać transakcje. Innych banków strona jeszcze nie opisuje.
  • Szukasz programu księgowego. Księgowanie i podatki zostają w twoim systemie księgowym.

Co można połączyć

Bank, księgowość, płatności.

Najczęstsze pytania

Krótka odpowiedź.

Czym różnią się przepływy pieniężne od zysku?

Zysk porównuje przychody i koszty, niezależnie od tego, kiedy następuje zapłata. Przepływy pieniężne liczą tylko to, co faktycznie wpływa na konto i z niego wypływa. Firma z zyskiem może mimo to mieć mało gotówki, jeśli klienci płacą późno.

Czy oprogramowanie do przepływów pieniężnych zastępuje księgowość?

Nie. Daje ci przegląd do podejmowania decyzji. W przypadku Peak Cashflow obowiązuje to wprost: księgowanie i podatki pozostają w twoim systemie księgowym.

Jak dokładny jest runway?

Tak dokładne jak liczby, które za tym stoją, i tylko przy niezmiennym tempie. Wahania sezonowe, płatności podatków i jednorazowe wydatki je przesuwają. Peak Cashflow pokazuje, która liczba jest szacowana, a która potwierdzona.

Czy mogę połączyć konto firmowe?

Można podłączyć Qonto – z saldem każdego konta i transakcjami z kategorią i dokumentem. Inne banki nie są jeszcze opisane na stronie.

Czy na początek potrzebuję prawdziwych danych z konta?

Nie. Pierwszy obraz gotówki powstaje z szacunków: dzisiejszego salda konta, przychodów i wydatków miesięcznie oraz trzech największych bloków kosztów. Każda kolejna liczba zastępuje szacunek.

Źródła i aktualność

Na czym opiera się ta strona.

Treść ostatnio sprawdzona pod kątem stanu produktu 10 października 2026. To, co nie jest jeszcze dostępne w Peak One, oznaczono jako „Planowane” lub „Nie wchodzi w zakres”.

Zobacz, co wpływa, co wypływa i na jak długo wystarczy.

Zobacz Peak CashflowZobacz cennik