Cashflow-Cockpit: Vier Wochen Liquidität auf einer Seite.

Die Formel ist einfach und ändert sich nie:

Der Anfangsbestand der ersten Woche ist der tatsächliche Kontostand zum Stichtag, abzüglich bereits beauftragter, aber noch nicht gebuchter Zahlungen. Alle weiteren Anfangsbestände rechnet das Cockpit selbst.

Einzahlungen nie mit Pipeline vermischen

In das Cockpit gehören nur Einzahlungen mit Rechnung oder verbindlicher Zusage und einem Termin. Ein Angebot, das „wahrscheinlich“ kommt, ist Pipeline – es gehört in den Forecast, nicht ins Cockpit. Wer beides mischt, sieht Liquidität, die es nicht gibt.

Jede Position hat einen Status

Einzahlungen: „Rechnung gestellt“, „zugesagt“, „überfällig“. Auszahlungen: „fest“ (Gehälter, Miete, Steuern), „geplant“ (bestellte Leistungen), „optional“ (verschiebbar). Der Status entscheidet, worüber du in der Woche sprichst.

Jede Position hat einen Verantwortlichen und eine nächste Aktion

Eine überfällige Rechnung ohne Verantwortlichen bleibt überfällig. Die nächste Aktion ist konkret: „Anruf Buchhaltung Kunde X am Dienstag“, nicht „nachfassen“.

Unten kannst du das Cockpit direkt im Browser ausfüllen. Der Beispielmodus füllt die Tabelle mit ausdrücklich fiktiven Werten, damit du die Logik siehst; „Zurücksetzen“ liefert eine leere Vorlage. Alle Eingaben bleiben in deinem Browser: Es gibt keine Speicherung auf einem Server, keine Übertragung und keine Sitzung – wenn du die Seite neu lädst, ist die Tabelle leer. Nutze den CSV-Export oder den Druck, um deinen Stand festzuhalten.

1. 01Kontostand eintragen, bereits beauftragte Zahlungen abziehen: Das ist der Anfangsbestand.
2. 02Alle offenen Rechnungen mit Termin in den vier Wochen als Einzahlungen erfassen; Status prüfen, überfällige markieren.
3. 03Feste Auszahlungen (Gehälter, Miete, Steuern, Kredite) eintragen, dann geplante, dann optionale.
4. 04Endbestände lesen. Wird eine Woche negativ oder unterschreitet sie deine Mindestreserve, ist das die Aufgabe der Woche.
5. 05Für jede überfällige Einzahlung und jede optionale Auszahlung eine nächste Aktion mit Verantwortlichem festlegen.
6. 06Exportieren oder drucken, ablegen, nächste Woche wiederholen. Vergleiche den Vorwochen-Stand: Welche Einzahlung ist nicht gekommen und warum?

• →Keine Buchhaltung und kein Ersatz für Kontoauszüge. Das Cockpit plant; gebucht wird woanders.
• →Keine Liquiditätsplanung über Monate oder Jahre. Dafür braucht es Annahmen, die hier bewusst fehlen.
• →Keine Steuer- oder Rechtsberatung. Fälligkeiten von Steuern und Abgaben klärst du mit deiner Steuerberatung.
• →Keine Datenhaltung. Das Cockpit speichert nichts – weder lokal noch auf einem Server.

Wenn du das Cockpit lieber in deiner Tabellenkalkulation führen willst, lade die CSV-Vorlage herunter. Sie enthält dieselben Spalten und einen Erklärungsblock in der ersten Zeile.