Přejít na obsah
Peak Atlas

Software na cashflow a runway

Vědět, kam peníze tečou, dřív, než ti to řekne účet.

Příjmy a výdaje, největší nákladové bloky a kolik měsíců peníze při současném tempu vydrží. Začni počítat rovnou níže a uvidíš, na čem u softwaru na cashflow záleží.

Spočítat runwayZobrazit Peak Cashflow
01

Takhle to vypadá

Peak CashflowPříklad
Agentura Weitblick · říjen
Zůstatek na účtu
42.000 €
Příjmy za měsíc
18.500 €
Výplaty za měsíc
23.000 €
Runway
9,3 měsíce

Zůstatek doložený, měsíční hodnoty odhadnuté

Zjednodušený ukázkový pohled s vymyšlenými daty.
02

Na této stránce

  1. 01Vyzkoušet
  2. 02Přehled
  3. 03Průvodce výběrem
  4. 04Použití
  5. 05Funkce
  6. 06Sedí to?
  7. 07FAQ

Rovnou vyzkoušet

Tvoje runway ze tří čísel.

Zůstatek na účtu, příjmy a výdaje v měsíčním průměru. Výpočet běží ve tvém prohlížeči; nic se neukládá ani nepřenáší.

Všechny firemní účty dohromady. Záporná hodnota je povolena.

€

Co v průměru skutečně přijde, ne co je vyfakturováno.

€

Mzdy, nájem, software, nákup, daně v měsíčním průměru.

€

Měsíční saldo

-4.500,00 €

Při tomto tempu vystačí peníze početně na 9,3 měsíce.

Runway = zůstatek na účtu ÷ (výdaje − příjmy)

  • Runway = zůstatek na účtu ÷ (výdaje − příjmy). Když přichází víc plateb, než odchází, runway neexistuje.
  • Počítá se se stejným tempem. Sezónní výkyvy, platby daní a jednorázové výdaje musíš odhadnout sám.
  • Počítej platby, ne faktury: vystavená faktura je cash, až když je zaplacená.

Ve zkratce

Co umí software na cashflow.

Cashflow
Saldo všeho, co v daném období na účet skutečně přijde a odejde. Software na cashflow drží tyto platební toky průběžně na očích, místo aby se jednou za čtvrtletí skládaly z výpisů.
Vzorec
Cashflow = příjmy − výdaje
Příklad
Agentura v říjnu vyfakturuje 30.000 €, na účet ale přijde jen 18.500 €. Při výdajích 23.000 € se zůstatek na účtu zmenšuje o 4.500 € měsíčně, i když tržby vypadají dobře.
Typické chyby
  • Zaměňovat tržby a příjem plateb
  • Zapomenout na čtvrtletní platby, jako jsou daně nebo pojištění
  • Dívat se jen na zůstatek na účtu, a ne na to, kam se vyvíjí

Vymezení

Tržby, zisk, cashflow. Tři čísla, tři otázky.

Tržby, zisk a cashflow ve srovnání
UkazatelFakturaZodpovězenoSlepé místo
ObratSoučet vystavených fakturKolik se prodalo?Neříká, kdy peníze přijdou
ZiskVýnosy − nákladyVydělává firma peníze?I zisková firma může být na suchu
CashflowPříjmy − výdajePlní se účet, nebo vyprazdňuje?Sám o sobě neříká nic o ziskovosti

Průvodce výběrem

Na čem u softwaru na cashflow záleží.

Osm kritérií, předem zvážených pro malé firmy bez vlastního finančního oddělení. Nastav, na čem ti záleží, a uvidíš, kde Peak Cashflow sedí a kde ne.

  1. Příjmy a výdaje místo tržeb

    K dispozici v Peak One

    Software ukazuje, co skutečně teče, ne jen co je vyfakturované.

    Peak One: Obraz o cashi v Peak Cashflow ukazuje příjmy a výdaje za měsíc.

    Jak důležité jsou pro tebe „Příjmy a výdaje místo tržeb“?

  2. Runway s dohledatelným výpočtem

    K dispozici v Peak One

    Na kolik měsíců peníze vystačí a z čeho se číslo počítá.

    Peak One: Peak Cashflow ukazuje runway s výpočtem za ní, abys ji mohl zkontrolovat.

    Jak důležitá je pro tebe „Runway s dohledatelným výpočtem“?

  3. Největší nákladové bloky

    K dispozici v Peak One

    Kam peníze jdou, abys věděl, kde změna vůbec něco zmůže.

    Peak One: Největší nákladové bloky patří k obrazu o cashi.

    Jak důležité jsou pro tebe „Největší nákladové bloky“?

  4. Odhadnuto, nebo doloženo

    K dispozici v Peak One

    Vidíš, které číslo pochází z odhadu a které ze skutečného zdroje.

    Peak One: Každé další číslo nahradí jeden odhad a obraz kdykoli řekne, co je odhadnuté a co doložené.

    Jak důležité je pro tebe „Odhadnuto, nebo doloženo“?

  5. Propojit firemní účet

    Částečně

    Zůstatek a pohyby přicházejí z banky, místo aby se přepisovaly.

    Peak One: Qonto se dá propojit: zůstatek každého účtu a pohyby s kategorií a dokladem. Jiné banky web nepopisuje.

    Jak důležité je pro tebe „Propojit firemní účet“?

  6. Účetnictví a platební poskytovatelé jako zdroj

    Částečně

    Otevřené faktury a platby se propisují bez měsíčního exportu.

    Peak One: sevdesk, Lexoffice a Stripe se dají propojit. U Lexoffice nabízí napojení zatím jen málo funkcí.

    Jak důležité je pro tebe „Účetnictví a platební poskytovatelé jako zdroj“?

  7. Výhled na nadcházející týdny

    Zatím nedoloženo

    Plánovat očekávané platby podle data, třeba pro klouzavé plánování likvidity.

    Peak One: Peak Finance ukazuje zisk, cash a plán na jeden pohled. Jak daleko sahá plánování po týdnech nebo jednotlivých platbách, web zatím nepopisuje.

    Jak důležitý je pro tebe „Výhled na nadcházející týdny“?

  8. Účtování a daně

    Není součástí

    Účtovat doklady, podávat přiznání k DPH, připravovat roční závěrku.

    Peak One: Peak Cashflow ti dává přehled pro rozhodování. Účtování a daně zůstávají ve tvém účetním systému.

    Jak důležité je pro tebe „Účtování a daně“?

Tvůj výběr

3 nutná kritéria

K dispozici v Peak One
3
Částečně
0
Naplánováno
0
Není součástí
0
Zatím nedoloženo
0

Všechna tvá nutná kritéria jsou v Peak One dnes k dispozici.

Váha je návrh. Nastav ji pro svůj tým; nic se neukládá.

Příklad z agentury

Od nepříjemného pocitu ke konkrétnímu opatření.

  1. SpouštěčDva velcí zákazníci platí později než obvykle
  2. 01 · Obraz o cashiZadat základní hodnotyZůstatek na účtu, příjmy a výdaje za měsíc, tři největší nákladové bloky.
  3. 02 · Zůstatek na účtuPropojit účetS Qonto nahradí odhad skutečný zůstatek na účtu.
  4. 03 · RunwayPřečíst runwayNa kolik měsíců to při současném tempu vystačí, s výpočtem za tím.
  5. 04 · ÚkolNaplánovat opatřeníUpomínka platby a kontrola nákladů jako úkoly v Peak Work.
Výsledek: Víš, kolik prostoru zbývá, a další kroky jsou jako úkoly ve tvém týdnu, ne jako poznámka vedle výpisu z účtu.

Peak Cashflow a Peak Finance

Co je v něm dnes.

Jen to, co je doložené na stránce funkce a v přehledu aplikací Peak One. Co tam chybí, je v průvodci výběrem označené jako „Zatím nedoloženo“.

Sedí to k tobě?

Upřímně zařazeno.

Peak One se hodí, když

  • Chceš bez znalosti účetnictví vidět, jestli se tvůj účet plní, nebo vyprazdňuje, a jak dlouho vydrží.
  • Raději začneš odhady a obraz zpřesníš číslo po čísle.
  • Používáš Qonto, sevdesk, Lexoffice nebo Stripe a chceš tato data vidět na jednom místě.

Něco jiného se hodí lépe, když

  • Potřebuješ klouzavé plánování likvidity s jednotlivými očekávanými platbami podle data. Ověř to před rozhodnutím v aplikaci nebo na to použij plánovací nástroj.
  • Tvoje banka není Qonto a chceš pohyby párovat automaticky. Jiné banky web zatím nepopisuje.
  • Hledáš účetní software. Účtování a daně zůstávají ve tvém účetním systému.

Co se dá propojit

Banka, účetnictví, platby.

Časté otázky

Krátce zodpovězeno.

Jaký je rozdíl mezi cashflow a ziskem?

Zisk porovnává výnosy a náklady bez ohledu na to, kdy se platí. Cashflow počítá jen to, co na účet skutečně přijde a odejde. Firma se ziskem může být i tak na suchu, když zákazníci platí pozdě.

Nahradí software na cashflow účetnictví?

Ne. Dává ti přehled pro rozhodování. Pro Peak Cashflow to platí výslovně: účtování a daně zůstávají ve tvém účetním systému.

Jak přesná je runway?

Tak přesná jako čísla za ní a jen při stejném tempu. Sezónní výkyvy, platby daní a jednorázové výdaje ji posouvají. Peak Cashflow ukazuje, které číslo je odhadnuté a které doložené.

Mohu propojit svůj firemní účet?

Qonto se dá propojit, se zůstatkem každého účtu a pohyby s kategorií a dokladem. Jiné banky web zatím nepopisuje.

Potřebuju na začátek skutečná data z účtu?

Ne. První obraz o cashi vznikne z odhadů: dnešní zůstatek na účtu, příjmy a výdaje za měsíc a tři největší nákladové bloky. Každé další číslo nahradí jeden odhad.

Zdroje a aktuálnost

Na čem tato stránka stojí.

Obsah naposledy ověřen proti stavu produktu 10. října 2026. Co v Peak One zatím není k dispozici, je uvedené jako „Plánováno“ nebo „Není součástí“.

Vidět, co přichází, co odchází a jak dlouho to vystačí.

Zobrazit Peak CashflowZobrazit ceny