Cashflow-cockpit: fyra veckors likviditet på en sida.

Formeln är enkel och ändras aldrig:

Den första veckans ingående saldo är det faktiska kontosaldot på avstämningsdagen, minus betalningar som redan är beställda men ännu inte bokförda. Alla övriga ingående saldon räknar cockpiten ut själv.

Blanda aldrig ihop inbetalningar med pipeline

I cockpiten hör bara inbetalningar med faktura eller bindande löfte och ett datum hemma. En offert som ”troligen” blir av är pipeline – den hör hemma i prognosen, inte i cockpiten. Den som blandar ihop dem ser likviditet som inte finns.

Varje post har en status

Inbetalningar: ”fakturerad”, ”utlovad”, ”förfallen”. Utbetalningar: ”fast” (löner, hyra, skatter), ”planerad” (beställda tjänster), ”valfri” (kan skjutas upp). Statusen avgör vad du pratar om under veckan.

Varje post har en ansvarig och en nästa åtgärd

En förfallen faktura utan ansvarig förblir förfallen. Nästa åtgärd är konkret: ”Ring kund X:s ekonomiavdelning på tisdag”, inte ”följ upp”.

Nedan kan du fylla i cockpiten direkt i webbläsaren. Exempelläget fyller tabellen med uttryckligen fiktiva värden så att du ser logiken; ”Återställ” ger en tom mall. Alla inmatningar stannar i din webbläsare: ingen lagring på en server, ingen överföring och ingen session – när du laddar om sidan är tabellen tom. Använd CSV-exporten eller utskriften för att spara ditt läge.

1. 01Fyll i kontosaldot och dra av betalningar som redan är beställda: det är det ingående saldot.
2. 02Lägg in alla obetalda fakturor med förfallodatum inom de fyra veckorna som inbetalningar; kontrollera status och markera förfallna.
3. 03Lägg in fasta utbetalningar (löner, hyra, skatter, lån), sedan planerade, sedan valfria.
4. 04Läs de utgående saldona. Blir en vecka negativ eller hamnar under din minimireserv är det veckans uppgift.
5. 05Bestäm för varje förfallen inbetalning och varje valfri utbetalning en nästa åtgärd med ansvarig.
6. 06Exportera eller skriv ut, spara undan, upprepa nästa vecka. Jämför med förra veckans läge: Vilken inbetalning kom inte och varför?

• →Ingen bokföring och ingen ersättning för kontoutdrag. Cockpiten planerar; bokföringen sker någon annanstans.
• →Ingen likviditetsplanering över månader eller år. Det kräver antaganden som medvetet saknas här.
• →Ingen skatte- eller juridisk rådgivning. Förfallodatum för skatter och avgifter stämmer du av med din skatterådgivare.
• →Ingen datalagring. Cockpiten sparar ingenting – varken lokalt eller på en server.

Om du hellre vill föra cockpiten i ditt kalkylprogram kan du ladda ned CSV-mallen. Den har samma kolumner och ett förklaringsblock på första raden.