برنامج للتدفق النقدي ومدة الصمود المالي
اعرف إلى أين يذهب المال، قبل أن يخبرك الحساب بذلك.
المقبوضات والمدفوعات، وأكبر بنود التكاليف، وكم شهرًا يكفي المال بالوتيرة الحالية. ابدأ الحساب أدناه مباشرة، واعرف ما المهم في برنامج التدفق النقدي.
هكذا يبدو
Peak Cashflowمثال- رصيد الحساب
- 42.000 €
- المقبوضات شهريًا
- 18.500 €
- المدفوعات الصادرة شهريًا
- 23.000 €
- مدة الصمود المالي
- 9.3 أشهر
رصيد الحساب موثّق، والقيم الشهرية تقديرية
جرّبه الآن
مدة صمودك المالي من ثلاثة أرقام.
رصيد الحساب والمقبوضات والمدفوعات بمتوسط شهري. يجري الحساب في متصفحك؛ ولا يُحفظ أو يُرسل أي شيء.
الرصيد الشهري
-4.500,00 €
بهذه الوتيرة يكفي المال حسابيًا لمدة 9.3 أشهر.
مدة الصمود المالي = رصيد الحساب ÷ (المدفوعات − المقبوضات)
- مدة الصمود المالي = رصيد الحساب ÷ (المدفوعات الصادرة − المدفوعات الواردة). إذا كانت المدفوعات الواردة أكثر من الصادرة، فلا توجد مدة صمود مالي.
- يفترض الحساب وتيرة ثابتة. عليك تقدير التقلبات الموسمية والمدفوعات الضريبية والنفقات لمرة واحدة بنفسك.
- احسب المدفوعات لا الفواتير: الفاتورة الصادرة لا تصبح سيولة إلا عند دفعها.
باختصار
ما تقدمه برمجيات التدفق النقدي.
- Cashflow
- صافي كل ما يدخل الحساب ويخرج منه فعلًا خلال فترة ما. ويُبقي برنامج التدفق النقدي هذه التدفقات المالية مرئية باستمرار، بدلًا من تجميعها من كشوف الحساب مرة كل ربع سنة.
- الصيغة
- التدفق النقدي = المقبوضات − المدفوعات
- مثال
- وكالة تصدر في أكتوبر فواتير بقيمة €30,000، لكن لا يدخل الحساب سوى €18,500. ومع مدفوعات بقيمة €23,000 يتقلص الرصيد بمقدار €4,500 شهريًا، رغم أن المبيعات تبدو جيدة.
- أخطاء شائعة
- الخلط بين الإيرادات والمدفوعات الواردة
- نسيان المدفوعات الربع سنوية مثل الضرائب أو التأمينات
- النظر إلى رصيد الحساب فقط بدلًا من اتجاهه
تحديد النطاق
الإيرادات، الربح، التدفق النقدي. ثلاثة أرقام، وثلاثة أسئلة.
| مؤشر | الفاتورة | تمت الإجابة | نقطة عمياء |
|---|---|---|---|
| الإيرادات | مجموع الفواتير الصادرة | كم بيع؟ | لا يقول متى يصل المال |
| الربح | الإيرادات − النفقات | هل تكسب الشركة المال؟ | قد تعاني الشركة الرابحة رغم ذلك من شح السيولة |
| Cashflow | المقبوضات − المدفوعات | هل يمتلئ الحساب أم يفرغ؟ | لا يقول وحده شيئًا عن الربحية |
دليل الاختيار
ما الذي يهم في برامج التدفق النقدي.
ثمانية معايير، مرجّحة مسبقًا للشركات الصغيرة التي لا تملك قسمًا ماليًا خاصًا. اضبط ما يهمك، وشاهد أين يناسب Peak Cashflow وأين لا يناسب.
المقبوضات والمدفوعات بدلًا من المبيعات
متاح في Peak Oneيُظهر البرنامج ما يتدفق فعلًا، لا ما صدرت به فواتير فقط.
Peak One: تعرض صورة السيولة في Peak Cashflow الإيرادات والمصروفات شهريًا.
مدة الصمود المالي بحساب يمكن تتبعه
متاح في Peak Oneكم شهرًا يكفي المال، ومن أي شيء يُحسب الرقم.
Peak One: يعرض Peak Cashflow مدة الصمود المالي مع الحساب الذي يقف وراءها، لتتمكن من التحقق منها.
أكبر بنود التكاليف
متاح في Peak Oneإلى أين يذهب المال، حتى تعرف أين يُحدث التغيير فرقًا فعلًا.
Peak One: أكبر بنود التكاليف جزء من صورة السيولة.
تقديري أم موثّق
متاح في Peak Oneترى أي رقم مصدره تقدير وأيها مصدره حقيقي.
Peak One: كل رقم إضافي يحل محل تقدير، وتوضح الصورة في كل وقت ما هو مقدَّر وما هو موثّق.
اربط الحساب التجاري
جزئيًارصيد الحساب والحركات يأتيان من البنك بدلًا من إدخالهما يدويًا.
Peak One: يمكن ربط Qonto: رصيد كل حساب والمعاملات مع الفئة والإيصال. ولا يصف الموقع مصارف أخرى.
المحاسبة ومزودو الدفع كمصدر
جزئيًاتدخل الفواتير المفتوحة والمدفوعات دون تصدير شهري.
Peak One: يمكن ربط sevdesk وLexoffice وStripe. ولا يوفر الربط مع Lexoffice حتى الآن إلا وظائف قليلة.
نظرة على الأسابيع القادمة
غير مُثبت بعدخطّط للمدفوعات المتوقعة بحسب التاريخ، مثلًا لتخطيط سيولة متجدد.
Peak One: يعرض Peak Finance الربح والسيولة والخطة في لمحة واحدة. أما مدى التخطيط بالأسابيع أو بالمدفوعات الفردية فلم يصفه الموقع بعد.
القيد المحاسبي والضرائب
غير مشمولقيّد الإيصالات، وقدّم إقرار ضريبة القيمة المضافة، وحضّر القوائم المالية الختامية.
Peak One: يمنحك Peak Cashflow النظرة العامة لاتخاذ القرارات. وتبقى القيود والضرائب في نظام المحاسبة لديك.
اختيارك
3 معايير إلزامية
- متاح في Peak One
- 3
- جزئيًا
- 0
- مخطط له
- 0
- غير مشمول
- 0
- غير مُثبت بعد
- 0
كل معاييرك الإلزامية متاحة اليوم في Peak One.
الترجيح مجرد اقتراح. اضبطه وفق فريقك؛ لا يُحفظ شيء.
مثال من وكالة
من الشعور بالقلق إلى الإجراء الملموس.
- المُحفِّزعميلان كبيران يدفعان متأخرين عن المعتاد
- 01 · صورة السيولةأدخل القيم الأساسيةرصيد الحساب، والمقبوضات والمدفوعات في الشهر، وأكبر ثلاثة بنود تكاليف.
- 02 · رصيد الحساباربط الحسابمع Qonto يحل رصيد الحساب الحقيقي محل التقدير.
- 03 · مدة الصمود المالياقرأ مدة الصمود الماليكم شهرًا يكفي بالوتيرة الحالية، مع الحساب الذي يقف وراء ذلك.
- 04 · مهمةخطط لإجراءتذكير بالدفع ومراجعة التكاليف كمهام في Peak Work.
Peak Cashflow وPeak Finance
ما يتسع له اليوم.
فقط ما هو موثّق في صفحة الميزات وفي نظرة عامة على تطبيقات Peak One. وما ينقص هناك يظهر في دليل الاختيار بوصفه «غير مُثبت بعد».
- متاح
صورة النقد
الإيرادات والنفقات وأكبر بنود التكاليف بنظرة واحدة، حتى من أرقام تقريبية.
المزيد - متاح
مدة الصمود المالي
كم شهرًا يكفي المال، مع الحساب الذي يقف وراء ذلك.
- متاح
تقديري أم موثّق
كل رقم يوضح ما إذا كان تقديريًا أم موثقًا.
- متاح
الإجراء كمهمة
الفكرة تتحول إلى مهمة في Peak Work.
- متاح
Peak Finance
الربح والنقد والخطة في نظرة واحدة، مع القرار المهم الآن.
- متاح
البنك والمحاسبة
يمكن ربط Qonto وsevdesk وLexoffice وStripe.
المزيد
هل هذا مناسب لك؟
تصنيف صادق.
يناسبك Peak One جيدًا إذا
- تريد أن ترى دون معرفة محاسبية ما إذا كان حسابك يمتلئ أو ينفد وإلى متى يكفي.
- تفضّل البدء بتقديرات ثم تجعل الصورة أدق رقمًا بعد رقم.
- تستخدم Qonto أو sevdesk أو Lexoffice أو Stripe وتريد رؤية هذه البيانات في مكان واحد.
يكون خيار آخر أنسب إذا
- تحتاج إلى تخطيط سيولة متجدد مع مدفوعات متوقعة منفردة حسب التاريخ. تحقّق من ذلك في التطبيق قبل اتخاذ القرار أو استخدم أداة تخطيط لذلك.
- مصرفك ليس Qonto وتريد مطابقة المعاملات تلقائيًا. لم يصف الموقع بعد مصارف أخرى.
- تبحث عن برنامج محاسبة. تبقى القيود والضرائب في نظام المحاسبة لديك.
ما يمكن ربطه
البنك، والمحاسبة، والمدفوعات.
الأسئلة الشائعة
إجابة مختصرة.
ما الفرق بين التدفق النقدي والربح؟
يقارن الربح الإيرادات بالمصروفات، بغض النظر عن موعد الدفع. أما التدفق النقدي فلا يحتسب إلا ما يدخل الحساب ويخرج منه فعلًا. وقد تعاني شركة رابحة من شح السيولة إذا تأخر العملاء في الدفع.
هل يحل برنامج التدفق النقدي محل المحاسبة؟
لا. إنها تمنحك نظرة شاملة لاتخاذ القرارات. وهذا ينطبق صراحةً على Peak Cashflow: تبقى القيود والضرائب في نظامك المحاسبي.
ما مدى دقة مدة الصمود المالي؟
بدقة الأرقام التي تقف وراءها، وبشرط ثبات الوتيرة فقط. فالتقلبات الموسمية ومدفوعات الضرائب والنفقات لمرة واحدة تُزيحها. ويُظهر Peak Cashflow أي رقم تقديري وأيه موثّق.
هل يمكنني ربط حسابي التجاري؟
يمكن ربط Qonto، مع رصيد كل حساب والمعاملات مع الفئة والإيصال. أما البنوك الأخرى فلم تُوصف بعد على الموقع.
هل أحتاج إلى بيانات حساب حقيقية للبدء؟
لا. تنشأ الصورة النقدية الأولى من التقديرات: الرصيد الحالي، والإيرادات والمصروفات الشهرية، وأكبر ثلاثة بنود تكلفة. وكل رقم إضافي يحل محل تقدير.
المصادر والتحديث
على ماذا تستند هذه الصفحة.
رُوجع المحتوى آخر مرة مقابل حالة المنتج في 10 أكتوبر 2026. وما لم يتوفر بعد في Peak One مذكور بوصفه «مخطط» أو «غير مشمول».
فئات برمجيات ذات صلة
- فئة البرمجياتبرنامج هامش المساهمةاعرف ما يتبقى لكل منتج بعد جميع التكاليف المتغيرة.عرض
- فئة البرمجياتبرنامج أعمال متكامل (الكل في واحد)نموذج مشترك للمهام والعملاء والمنتجات والأرقام.عرض
ذو صلة
- الوظيفةالتدفق النقدي ومدة الصمود الماليصورة واضحة للسيولة من أرقام تقريبية، مع مدة الصمود المالي وبنود التكاليف.عرض
- الوظيفةالهامش وهامش المساهمةهامش المساهمة لكل منتج ومتغيّر، مع سيناريوهات والمخزون.عرض
- الوظيفةإعداد التقاريرالنقد والأرباح والهامش من مصادر مرتبطة، وكل رقم بمصدره.عرض
- حالة الاستخدامتتبّع المؤشراتالنقد والأرباح والهامش تحت النظر، مع مصدر كل رقم.عرض

