Kokpit przepływów pieniężnych: cztery tygodnie płynności finansowej na jednej stronie.

Wzór jest prosty i nigdy się nie zmienia:

Saldo początkowe pierwszego tygodnia to faktyczne saldo konta na dzień graniczny, pomniejszone o płatności już zlecone, ale jeszcze niezaksięgowane. Wszystkie kolejne salda początkowe kokpit oblicza sam.

Nigdy nie mieszać wpływów z lejkiem sprzedaży

W kokpicie są tylko wpływy z fakturą lub wiążącym zobowiązaniem i terminem. Oferta, która „prawdopodobnie” przyjdzie, to lejek sprzedaży – należy do prognozy, nie do kokpitu. Kto miesza jedno z drugim, widzi płynność finansową, której nie ma.

Każda pozycja ma status

Wpływy: „zafakturowane”, „obiecane”, „zaległe”. Wypływy: „stałe” (wynagrodzenia, czynsz, podatki), „planowane” (zamówione usługi), „opcjonalne” (do przesunięcia). Status decyduje, o czym rozmawiasz w danym tygodniu.

Każda pozycja ma osobę odpowiedzialną i następne działanie

Zaległa faktura bez osoby odpowiedzialnej pozostaje zaległa. Kolejne działanie jest konkretne: „Telefon do księgowości klienta X we wtorek”, a nie „dopytać”.

Poniżej możesz wypełnić kokpit bezpośrednio w przeglądarce. Tryb przykładowy wypełnia tabelę wyraźnie fikcyjnymi wartościami, abyś zobaczył logikę; „Resetuj” daje pusty szablon. Wszystkie dane zostają w twojej przeglądarce: nie ma zapisu na serwerze, przesyłania ani sesji – po przeładowaniu strony tabela jest pusta. Użyj eksportu CSV lub wydruku, aby zachować swój stan.

1. 01Wpisz saldo konta i odejmij już zlecone płatności: to jest stan początkowy.
2. 02Zarejestruj jako wpływy wszystkie otwarte faktury z terminem w ciągu czterech tygodni; sprawdź status, oznacz zaległe.
3. 03Wpisz stałe wydatki (wynagrodzenia, czynsz, podatki, kredyty), potem planowane, a potem opcjonalne.
4. 04Odczytaj salda końcowe. Jeśli któryś tydzień schodzi poniżej zera albo poniżej twojej minimalnej rezerwy, to jest zadanie na ten tydzień.
5. 05Dla każdej zaległej wpłaty i każdej opcjonalnej wypłaty ustal następne działanie z osobą odpowiedzialną.
6. 06Wyeksportuj lub wydrukuj, odłóż, powtórz w przyszłym tygodniu. Porównaj ze stanem z poprzedniego tygodnia: która wpłata nie przyszła i dlaczego?

• →To nie księgowość i nie zastępuje wyciągów bankowych. Kokpit planuje; księguje się gdzie indziej.
• →Bez planowania płynności finansowej na miesiące lub lata. Do tego potrzeba założeń, których tu celowo brak.
• →To nie doradztwo podatkowe ani prawne. Terminy podatków i opłat ustalasz ze swoim doradcą podatkowym.
• →Bez przechowywania danych. Kokpit niczego nie zapisuje – ani lokalnie, ani na serwerze.

Jeśli wolisz prowadzić kokpit w swoim arkuszu kalkulacyjnym, pobierz szablon CSV. Zawiera te same kolumny i blok z objaśnieniem w pierwszym wierszu.