Hoppa till innehållet
Peak Atlas

Problem · Ingen överblick över likviditeten

Hur länge räcker pengarna? Ett ärligt svar ur tre siffror.

Kontosaldot ensamt säger lite. Först med det som går in och ut varje månad syns hur mycket tid du har och om du måste agera nu.

Beräkna runwayFörstå orsakerna

Snabbkoll

Tre siffror. En räckvidd i månader.

Ta genomsnittsvärden från de senaste tre månaderna, inte den bästa eller sämsta månaden.

Alla företagskonton tillsammans. Ett negativt värde är tillåtet.

€

Vad som i snitt faktiskt kommer in, inte vad som har fakturerats.

€

Löner, hyra, programvara, inköp, skatter i månadsgenomsnitt.

€

Månatligt saldo

-4.500,00 €

I den här takten räcker pengarna rent räknemässigt i 9,3 månader.

Runway = kontosaldo ÷ (utbetalningar − inbetalningar)

Antaganden och begränsningar

  • Beräkningen förutsätter likadana månader. Säsongstoppar, skattebetalningar och engångskostnader förskjuter resultatet.
  • Inbetalningar är det som faktiskt kommer in. Obetalda fakturor räknas först när de är betalda.
  • För veckor med ansträngt konto behöver du en planering efter förfallodagar, inte bara ett månadssnitt.

Det du anger stannar i den här webbläsaren. Ingenting sparas eller skickas.

Hur du märker det

Kontosaldot överraskar dig. Varje månad på nytt.

  • Du tittar på kontot före varje större utgift i stället för att veta om den ryms.
  • Lönedag och skattebetalning sammanfaller, och det märker du först veckan innan.
  • Bankens eller en partners fråga om hur länge ni klarar er utan nya pengar kan du bara uppskatta.

Förstå orsakerna

Varför likviditeten är så svår att se.

  1. 01

    Vinst och pengar blandas ihop

    Hur du märker det
    Rapporten visar vinst, men kontot är ändå ansträngt.
    Varför det händer
    Fakturor är skickade men inte betalda; varor är köpta men inte sålda.
    Vad som hjälper
    Betrakta inbetalningar och utbetalningar separat från vinsten, efter den dag pengarna flyttas.
    Gräns
    För skatt och bokslut gäller fortfarande resultaträkningen.
  2. 02

    Stora betalningar kommer sällan

    Hur du märker det
    Kvartals- eller årsbetalningar överraskar varje gång.
    Varför det händer
    Skatter, försäkringar och årsabonnemang saknas i månadskänslan.
    Vad som hjälper
    Skriv in alla betalningar som kommer mer sällan än varje månad med datum i en lista.
    Gräns
    Preliminärskatt ändras; siffran kommer från din skatterådgivning.
  3. 03

    Kontona är utspridda

    Hur du märker det
    Pengarna ligger på företagskonto, hos betalningsleverantör och marknadsplats, ingen ser summan.
    Varför det händer
    Varje konto kontrolleras för sig, någon helhetsbild finns inte.
    Vad som hjälper
    För över alla saldon till en rad en gång i veckan.
    Gräns
    Saldo hos betalningsleverantörer är verkligen tillgängligt först efter utbetalning.
  4. 04

    En fast tid saknas

    Hur du märker det
    Likviditeten kontrolleras först när det blir trångt.
    Varför det händer
    Utan rutin märks en flaskhals först när det finns lite handlingsutrymme kvar.
    Vad som hjälper
    Boka in tio minuter varje vecka för kontosaldo och nästa betalningar.
    Gräns
    I lugna perioder räcker en blick i månaden.

Lösningsvägar

Hur mycket planering du verkligen behöver.

Jämförelse av lösningar för bristande överblick över likviditeten
VägRäcker omGräns
Veckovis blick på alla kontonInkomster och utgifter är jämna och kontot har buffert.Visar läget, inte de kommande veckorna.
Likviditetsplan i ett kalkylarkDu för själv in betalningar med datum och uppdaterar listan varje vecka.Blir snabbt inaktuell om ingen uppdaterar den.
Likviditetsplanering med skatterådgivningenDu behöver en plan för bank eller investerare.Oftast ett mätdatum, ingen löpande bild i vardagen.
Peak OneDu vill se kassaposition, prognos och kommande betalningar tillsammans.Ersätter inte bokföring; prognosen beror på de registrerade betalningarna.

Peak One i praktiken

Från kontosaldot till nästa betalning.

  1. UtlösareRäcker pengarna de närmaste veckorna?
  2. 01 · KontoSignalCash Position visar hur mycket pengar som verkligen är tillgängliga.
  3. 02 · BetalningsflödeFörståelseCashflow visar var pengarna kommer ifrån och vart de tar vägen.
  4. 03 · PrognosBeslutCash Forecast besvarar om pengarna räcker de närmaste veckorna.
  5. 04 · BetalningÅtgärdPayment Queue visar vilka betalningar som står på tur nu och om pengarna räcker till dem.
Resultat: Du vet före betalningen om den ryms, i stället för att se det på kontot efteråt.

Apparna för det

Finns i Peak One.

Tre steg

Den här veckan Skapa klarhet.

  1. 01 / 03

    Lägg ihop alla saldon

    Slå ihop företagskonton och saldon hos betalningsleverantörer till en siffra.

  2. 02 / 03

    Lista sällsynta betalningar

    Anteckna skatter, försäkringar och årsavtal för de kommande tolv månaderna med datum.

  3. 03 / 03

    Bestäm en fast tid

    Kontrollera runway och nästa stora betalningar varje vecka vid samma tid.

Vanliga frågor

Kort besvarat.

Hur många månaders runway bör ett litet företag ha?

Det finns ingen fast siffra. Ju mer oregelbundna intäkterna och ju högre de fasta kostnaderna, desto större buffert behöver du. Viktigare än värdet är att du känner till det och kontrollerar det regelbundet.

Vad är skillnaden mellan likviditet och vinst?

Vinst fördelar intäkter och kostnader på den period då de uppstår. Likviditet räknar när pengar faktiskt flyttas. Ett lönsamt företag kan ha ont om pengar om kunder betalar sent eller mycket ligger i lagret.

Behöver jag en bankkoppling för det?

Inte för snabbkollen ovan. Tre genomsnittsvärden räcker för en första bedömning. För en löpande bild lönar det sig att registrera kontosaldon regelbundet och fullständigt.

Upptäck mer

Vad som ingår.

Welt Control

✦ En Peak-princip

Kassa är tid. Den som ser dem fattar lugnare beslut.

Först överblicken, sedan åtgärden

Fler problem

Typiska flaskhalsar i växande företag, var och en med ett verktyg att prova direkt, orsakerna och vägen som Peak One har för det.

Alle Probleme

Lös det en gång. Resten följer.

Du vet inte säkert hur länge pengarna på kontot räcker. Logga in med Google och se ditt företag på ett ställe.

Testa gratisSe priser

Free-plan · Inloggning med Google · klart på ungefär två minuter