Cashflow Cockpit: čtyři týdny likvidity na jedné stránce.

Vzorec je jednoduchý a nikdy se nemění:

Počáteční stav prvního týdne je skutečný zůstatek na účtu k rozhodnému dni, snížený o už zadané, ale ještě nezaúčtované platby. Všechny další počáteční stavy cockpit spočítá sám.

Nikdy nemíchej příjmy s pipeline

Do cockpitu patří jen příjmy s fakturou nebo závazným příslibem a termínem. Nabídka, která „pravděpodobně“ vyjde, je pipeline – patří do forecastu, ne do cockpitu. Kdo obojí míchá, vidí likviditu, která neexistuje.

Každá položka má stav

Příjmy: „faktura vystavená“, „přislíbeno“, „po splatnosti“. Výdaje: „pevné“ (mzdy, nájem, daně), „plánované“ (objednané služby), „volitelné“ (odložitelné). Stav rozhoduje, o čem během týdne mluvíš.

Každá položka má odpovědnou osobu a další akci

Faktura po splatnosti bez odpovědné osoby zůstane po splatnosti. Další akce je konkrétní: „Zavolat účetní zákazníka X v úterý“, ne „připomenout se“.

Níže můžeš cockpit vyplnit přímo v prohlížeči. Ukázkový režim naplní tabulku výslovně fiktivními hodnotami, abys viděl logiku; „Resetovat“ dá prázdnou šablonu. Všechny zadané údaje zůstávají ve tvém prohlížeči: nic se neukládá na server, nic se nepřenáší a není žádná relace – když stránku znovu načteš, tabulka je prázdná. Svůj stav si zachyť exportem do CSV nebo tiskem.

1. 01Zapiš zůstatek na účtu, odečti už zadané platby: to je počáteční stav.
2. 02Všechny otevřené faktury se splatností v těchto čtyřech týdnech zapsat jako příjmy; zkontrolovat stav, označit ty po splatnosti.
3. 03Zapiš pevné výdaje (mzdy, nájem, daně, úvěry), pak plánované, pak volitelné.
4. 04Přečti konečné stavy. Když je některý týden záporný nebo klesne pod tvou minimální rezervu, je to úkol týdne.
5. 05Ke každému příjmu po splatnosti a každému volitelnému výdaji stanov další akci s odpovědnou osobou.
6. 06Exportovat nebo vytisknout, uložit, příští týden zopakovat. Porovnej stav z minulého týdne: Který příjem nepřišel a proč?

• →Žádné účetnictví a žádná náhrada výpisů z účtu. Cockpit plánuje; účtuje se jinde.
• →Žádné plánování likvidity na měsíce nebo roky. K tomu jsou potřeba předpoklady, které tu záměrně chybí.
• →Žádné daňové ani právní poradenství. Splatnosti daní a odvodů si vyjasni se svým daňovým poradcem.
• →Žádné ukládání dat. Cockpit nic neukládá – ani lokálně, ani na serveru.

Pokud chceš cockpit raději vést ve své tabulce, stáhni si šablonu CSV. Obsahuje stejné sloupce a vysvětlující blok v prvním řádku.