Langsung ke konten
Peak Atlas

Masalah · Tak punya gambaran likuiditas

Berapa lama uangnya cukup? Jawaban jujur dari tiga angka.

Saldo rekening saja tidak banyak bicara. Baru dengan apa yang masuk dan keluar setiap bulan, terlihat berapa lama waktu yang kamu punya dan apakah kamu perlu bertindak sekarang.

Hitung runwayPahami penyebabnya

Cek cepat

Tiga angka. Daya tahan dalam bulan.

Gunakan rata-rata tiga bulan terakhir, bukan bulan terbaik atau terburuk.

Semua rekening bisnis digabung. Nilai negatif diperbolehkan.

€

Yang rata-rata benar-benar masuk, bukan yang ditagihkan.

€

Gaji, sewa, software, pembelian, pajak dalam rata-rata bulanan.

€

Saldo bulanan

-4.500,00 €

Dengan laju ini, secara perhitungan uangnya cukup untuk 9,3 bulan.

Runway = saldo rekening ÷ (pengeluaran − pemasukan)

Asumsi dan batasan

  • Perhitungan ini mengasumsikan bulan-bulan yang stabil. Puncak musiman, pembayaran pajak, dan biaya sekali bayar menggeser hasilnya.
  • Uang masuk adalah yang benar-benar diterima. Tagihan terbuka baru dihitung setelah dibayar.
  • Di minggu-minggu saat rekening pas-pasan, kamu butuh perencanaan berdasarkan tenggat, bukan sekadar rata-rata bulanan.

Inputmu tetap di browser ini. Tidak ada yang disimpan atau dikirim.

Cara menyadarinya

Saldo rekening membuatmu kaget. Setiap bulan dari awal lagi.

  • Kamu mengecek rekening sebelum setiap pengeluaran besar, alih-alih tahu apakah itu masih masuk.
  • Tanggal gajian dan pembayaran pajak jatuh bersamaan, dan kamu baru sadar seminggu sebelumnya.
  • Pertanyaan bank atau mitra tentang berapa lama kalian bertahan tanpa dana baru hanya bisa kamu perkirakan.

Pahami penyebabnya

Mengapa likuiditas begitu sulit terlihat.

  1. 01

    Laba dan uang tertukar

    Cara menyadarinya
    Laporan menunjukkan laba, tapi rekening tetap pas-pasan.
    Mengapa itu terjadi
    Tagihan sudah dikirim tapi belum dibayar; barang sudah dibeli tapi belum terjual.
    Yang membantu
    Lihat uang masuk dan uang keluar terpisah dari laba, menurut hari uang benar-benar mengalir.
    Batas
    Untuk pajak dan tutup buku, perhitungan laba tetap jadi acuan.
  2. 02

    Pembayaran besar jarang datang

    Cara menyadarinya
    Pembayaran triwulanan atau tahunan selalu bikin kaget.
    Mengapa itu terjadi
    Pajak, asuransi, dan langganan tahunan luput dari perkiraan bulanan.
    Yang membantu
    Tulis semua pembayaran yang datang lebih jarang dari sebulan sekali ke dalam daftar, lengkap dengan tanggalnya.
    Batas
    Angsuran pajak berubah-ubah; angkanya datang dari konsultan pajakmu.
  3. 03

    Rekening tersebar

    Cara menyadarinya
    Uang tersebar di rekening bisnis, penyedia pembayaran, dan marketplace, dan tak ada yang melihat totalnya.
    Mengapa itu terjadi
    Setiap rekening dicek sendiri-sendiri, tak ada gambaran menyeluruh.
    Yang membantu
    Seminggu sekali, pindahkan semua saldo ke satu baris.
    Batas
    Saldo di penyedia pembayaran baru benar-benar tersedia setelah dicairkan.
  4. 04

    Belum ada jadwal tetap

    Cara menyadarinya
    Likuiditas baru dicek saat keadaan mulai sempit.
    Mengapa itu terjadi
    Tanpa rutinitas, hambatan baru terlihat saat ruang gerak tinggal sedikit.
    Yang membantu
    Tetapkan jadwal mingguan sepuluh menit untuk saldo rekening dan pembayaran berikutnya.
    Batas
    Di masa tenang, cukup cek sebulan sekali.

Jalur solusi

Seberapa banyak perencanaan yang benar-benar kamu butuhkan.

Perbandingan cara mengatasi tidak adanya gambaran likuiditas
JalanCukup, jikaBatas
Cek mingguan semua rekeningPemasukan dan pengeluaran stabil, dan rekening punya cadangan.Menunjukkan posisi saat ini, bukan minggu-minggu mendatang.
Rencana likuiditas dalam spreadsheetKamu memasukkan pembayaran beserta tanggalnya sendiri dan memperbarui daftarnya setiap minggu.Cepat usang jika tak ada yang memperbaruinya.
Perencanaan likuiditas bersama konsultan pajakKamu butuh rencana untuk bank atau investor.Biasanya satu tanggal acuan, bukan gambaran berkelanjutan sehari-hari.
Peak OneKamu ingin melihat posisi kas, prakiraan, dan pembayaran mendatang sekaligus.Tidak menggantikan pembukuan; prakiraannya bergantung pada pembayaran yang dicatat.

Peak One beraksi

Dari saldo rekening hingga pembayaran berikutnya.

  1. PemicuApakah uangnya cukup untuk beberapa minggu ke depan?
  2. 01 · RekeningSinyalCash Position menunjukkan berapa banyak uang yang benar-benar tersedia.
  3. 02 · Arus kasPemahamanCashflow menunjukkan dari mana uang datang dan ke mana perginya.
  4. 03 · PrakiraanKeputusanCash Forecast menjawab apakah uangnya cukup untuk beberapa minggu ke depan.
  5. 04 · PembayaranAksiPayment Queue menunjukkan pembayaran mana yang jatuh tempo sekarang dan apakah uangnya cukup.
Hasil: Kamu tahu sebelum membayar apakah pembayaran itu masuk, bukan baru melihatnya di rekening setelahnya.

Aplikasinya

Tersedia di Peak One.

Tiga langkah

Minggu ini Ciptakan kejelasan.

  1. 01 / 03

    Jumlahkan semua saldo

    Gabungkan rekening bisnis dan saldo di penyedia pembayaran menjadi satu angka.

  2. 02 / 03

    Daftar pembayaran yang jarang

    Catat pajak, asuransi, dan kontrak tahunan untuk dua belas bulan ke depan beserta tanggalnya.

  3. 03 / 03

    Tetapkan jadwal tetap

    Cek runway dan pembayaran besar berikutnya setiap minggu di waktu yang sama.

Pertanyaan umum

Dijawab singkat.

Berapa bulan runway yang sebaiknya dimiliki bisnis kecil?

Tidak ada angka pasti. Makin tidak teratur pemasukan dan makin tinggi biaya tetap, makin besar cadangan yang kamu butuhkan. Yang lebih penting dari nilainya adalah kamu mengetahuinya dan memeriksanya secara rutin.

Apa beda likuiditas dan laba?

Laba membebankan pendapatan dan biaya ke periode saat terjadinya. Likuiditas menghitung kapan uang benar-benar mengalir. Bisnis yang untung bisa kekurangan kas jika pelanggan membayar terlambat atau banyak modal tertahan di stok.

Apakah aku butuh koneksi bank untuk ini?

Untuk cek cepat di atas, tidak. Tiga nilai rata-rata sudah cukup untuk perkiraan awal. Untuk gambaran berkelanjutan, ada baiknya mencatat saldo rekening secara rutin dan lengkap.

Jelajahi lagi

Apa saja yang termasuk.

Welt Control

✦ Prinsip Peak

Kas adalah waktu. Siapa yang melihatnya, memutuskan dengan lebih tenang.

Gambaran dulu, baru tindakan

Masalah lainnya

Hambatan umum di perusahaan yang sedang tumbuh, masing-masing dengan alat untuk langsung dicoba, penyebabnya, dan jalan yang disiapkan Peak One.

Alle Probleme

Selesaikan sekali. Sisanya menyusul.

Kamu tidak yakin berapa lama uang di rekening akan cukup. Masuk dengan Google dan lihat bisnismu di satu tempat.

Coba gratisLihat harga

Paket Free · masuk dengan Google · siap dalam sekitar dua menit