Cashflow Cockpit: likuiditas empat minggu dalam satu halaman.

Rumusnya sederhana dan tidak pernah berubah:

Saldo awal minggu pertama adalah saldo rekening sebenarnya pada tanggal acuan, dikurangi pembayaran yang sudah diperintahkan tetapi belum dibukukan. Semua saldo awal berikutnya dihitung sendiri oleh cockpit.

Jangan pernah mencampur pemasukan dengan pipeline

Yang masuk ke cockpit hanya pemasukan dengan faktur atau janji yang mengikat serta tanggal. Penawaran yang “kemungkinan” datang adalah pipeline – tempatnya di forecast, bukan di cockpit. Siapa yang mencampur keduanya akan melihat likuiditas yang tidak ada.

Setiap pos punya status

Pemasukan: “faktur diterbitkan”, “dijanjikan”, “terlambat”. Pengeluaran: “tetap” (gaji, sewa, pajak), “direncanakan” (layanan yang dipesan), “opsional” (bisa ditunda). Status menentukan apa yang kamu bahas minggu itu.

Setiap pos punya penanggung jawab dan tindakan berikutnya

Faktur terlambat tanpa penanggung jawab akan tetap terlambat. Tindakan berikutnya harus konkret: “Telepon bagian keuangan pelanggan X hari Selasa”, bukan “tindak lanjuti”.

Di bawah ini kamu bisa mengisi cockpit langsung di browser. Mode contoh mengisi tabel dengan nilai yang jelas fiktif agar kamu melihat logikanya; “Atur ulang” memberikan templat kosong. Semua isian tetap di browsermu: tidak ada penyimpanan di server, tidak ada pengiriman, dan tidak ada sesi – jika halaman dimuat ulang, tabelnya kosong. Gunakan ekspor CSV atau cetak untuk menyimpan statusmu.

1. 01Masukkan saldo rekening, kurangi pembayaran yang sudah diperintahkan: itulah saldo awal.
2. 02Catat semua faktur terbuka dengan tanggal dalam empat minggu sebagai pemasukan; periksa status, tandai yang terlambat.
3. 03Masukkan pengeluaran tetap (gaji, sewa, pajak, kredit), lalu yang direncanakan, lalu yang opsional.
4. 04Baca saldo akhir. Jika satu minggu negatif atau di bawah cadangan minimummu, itulah tugas minggu ini.
5. 05Untuk setiap pemasukan yang terlambat dan setiap pengeluaran opsional, tetapkan tindakan berikutnya beserta penanggung jawab.
6. 06Ekspor atau cetak, simpan, ulangi minggu depan. Bandingkan dengan status minggu lalu: pemasukan mana yang tidak datang dan mengapa?

• →Bukan pembukuan dan bukan pengganti mutasi rekening. Cockpit merencanakan; pembukuan dilakukan di tempat lain.
• →Bukan perencanaan likuiditas untuk berbulan-bulan atau bertahun-tahun. Untuk itu dibutuhkan asumsi yang di sini sengaja tidak ada.
• →Bukan konsultasi pajak atau hukum. Jatuh tempo pajak dan iuran kamu perjelas dengan konsultan pajakmu.
• →Tidak menyimpan data. Cockpit tidak menyimpan apa pun – baik lokal maupun di server.

Jika lebih suka mengelola cockpit di spreadsheet, unduh templat CSV-nya. Isinya kolom yang sama dan blok penjelasan di baris pertama.