Przejdź do treści
Peak Atlas

Problem · Brak przeglądu płynności finansowej

Na jak długo wystarczy pieniędzy? Szczera odpowiedź z trzech liczb.

Saldo konta samo w sobie mówi niewiele. Dopiero z tym, co co miesiąc wpływa i wypływa, widać, ile masz czasu i czy musisz działać teraz.

Oblicz runwayZrozum przyczyny

Szybkie sprawdzenie

Trzy liczby. Zapas w miesiącach.

Weź średnie z ostatnich trzech miesięcy, a nie najlepszy czy najgorszy miesiąc.

Wszystkie konta firmowe razem. Wartość ujemna jest dozwolona.

€

Ile średnio faktycznie wpływa, a nie ile zafakturowano.

€

Wynagrodzenia, czynsz, oprogramowanie, zakupy, podatki w średniej miesięcznej.

€

Saldo miesięczne

-4.500,00 €

Przy tym tempie pieniądze wystarczą rachunkowo na 9,3 miesiąca.

Runway = saldo konta ÷ (wypływy − wpływy)

Założenia i ograniczenia

  • Rachunek zakłada jednakowe miesiące. Szczyty sezonowe, płatności podatków i koszty jednorazowe przesuwają wynik.
  • Wpływy to to, co faktycznie wpływa. Otwarte faktury liczą się dopiero po zapłaceniu.
  • Na tygodnie, gdy na koncie jest mało pieniędzy, potrzebujesz planowania według terminów płatności, a nie tylko średniej miesięcznej.

Twoje wpisy zostają w tej przeglądarce. Nic nie jest zapisywane ani wysyłane.

Po czym to zauważysz

Saldo konta cię zaskakuje. Co miesiąc od nowa.

  • Przed każdym większym wydatkiem sprawdzasz konto, zamiast wiedzieć, czy się zmieści.
  • Termin wypłaty pensji i płatność podatku przypadają razem, a ty orientujesz się dopiero tydzień wcześniej.
  • Na pytanie banku lub partnera, jak długo dacie radę bez nowych pieniędzy, możesz odpowiedzieć tylko szacunkowo.

Zrozum przyczyny

Dlaczego płynność finansowa tak trudno dostrzec.

  1. 01

    Zysk myli się z pieniędzmi

    Po czym to zauważysz
    Analiza pokazuje zysk, a na koncie i tak jest krucho.
    Dlaczego tak się dzieje
    Faktury są wystawione, ale nieopłacone; towar jest kupiony, ale niesprzedany.
    Co pomaga
    Patrzeć na wpływy i wypływy oddzielnie od zysku, według dnia, w którym płyną pieniądze.
    Granica
    W sprawach podatków i zamknięcia roku miarodajny pozostaje rachunek zysków.
  2. 02

    Duże płatności przychodzą rzadko

    Po czym to zauważysz
    Płatności kwartalne lub roczne za każdym razem zaskakują.
    Dlaczego tak się dzieje
    Podatków, ubezpieczeń i rocznych subskrypcji brakuje w miesięcznym odczuciu.
    Co pomaga
    Wpisz na listę z datami wszystkie płatności, które przychodzą rzadziej niż co miesiąc.
    Granica
    Zaliczki na podatek się zmieniają; liczbę podaje twój doradca podatkowy.
  3. 03

    Konta są rozproszone

    Po czym to zauważysz
    Pieniądze leżą na koncie firmowym, u dostawcy płatności i na marketplace, a nikt nie widzi sumy.
    Dlaczego tak się dzieje
    Każde konto jest sprawdzane osobno, całościowego obrazu nie ma.
    Co pomaga
    Raz w tygodniu przenieść wszystkie salda do jednego wiersza.
    Granica
    Saldo u dostawców płatności jest naprawdę dostępne dopiero po wypłacie.
  4. 04

    Brakuje stałego terminu

    Po czym to zauważysz
    Płynność finansowa jest sprawdzana dopiero, gdy robi się ciasno.
    Dlaczego tak się dzieje
    Bez rutyny wąskie gardło widać dopiero wtedy, gdy zostaje niewiele pola manewru.
    Co pomaga
    Ustalić cotygodniowy dziesięciominutowy termin na saldo konta i najbliższe płatności.
    Granica
    W spokojnych okresach wystarczy spojrzeć raz w miesiącu.

Sposoby rozwiązania

Ile planowania czego naprawdę potrzebujesz.

Sposoby na brak przeglądu płynności finansowej – porównanie
DrogaWystarczy, gdyGranica
Cotygodniowe spojrzenie na wszystkie kontaWpływy i wydatki są równomierne, a konto ma poduszkę.Pokazuje bieżący stan, nie nadchodzące tygodnie.
Plan płynności finansowej w arkuszuSam wpisujesz płatności z datą i co tydzień aktualizujesz listę.Szybko się dezaktualizuje, jeśli nikt go nie aktualizuje.
Planowanie płynności finansowej z doradcą podatkowymPotrzebujesz planu dla banku lub inwestorów.Zwykle jeden dzień odniesienia, a nie bieżący obraz na co dzień.
Peak OneChcesz widzieć razem pozycję gotówkową, prognozę i nadchodzące płatności.Nie zastępuje księgowości; prognoza zależy od zarejestrowanych płatności.

Peak One w akcji

Od stanu konta do następnej płatności.

  1. WyzwalaczCzy pieniędzy wystarczy na najbliższe tygodnie?
  2. 01 · KontoSygnałCash Position pokazuje, ile pieniędzy jest naprawdę dostępnych.
  3. 02 · Przepływ płatnościZrozumienieCashflow pokazuje, skąd pochodzą pieniądze i dokąd idą.
  4. 03 · PrognozaDecyzjaCash Forecast odpowiada na pytanie, czy pieniędzy wystarczy na najbliższe tygodnie.
  5. 04 · PłatnośćAkcjaPayment Queue pokazuje, które płatności są teraz do zrobienia i czy wystarczy na nie pieniędzy.
Wynik: Wiesz przed płatnością, czy się zmieści, zamiast widzieć to potem na koncie.

Aplikacje do tego

Dostępne w Peak One.

Trzy kroki

Ten tydzień Wprowadź jasność.

  1. 01 / 03

    Zsumuj wszystkie salda

    Połącz konta firmowe i salda u dostawców płatności w jedną liczbę.

  2. 02 / 03

    Wypisz rzadkie płatności

    Zapisz z datą podatki, ubezpieczenia i umowy roczne na najbliższe dwanaście miesięcy.

  3. 03 / 03

    Ustalić stały termin

    Co tydzień o tej samej porze sprawdzaj runway i najbliższe duże płatności.

Najczęstsze pytania

Krótka odpowiedź.

Ile miesięcy runwayu powinna mieć mała firma?

Nie ma stałej liczby. Im bardziej nieregularne wpływy i im wyższe koszty stałe, tym większej poduszki potrzebujesz. Ważniejsze od samej wartości jest to, że ją znasz i regularnie sprawdzasz.

Czym różni się płynność finansowa od zysku?

Zysk przypisuje usługi i koszty do okresu, w którym powstają. Płynność finansowa liczy, kiedy pieniądze faktycznie płyną. Rentowna firma może mieć mało gotówki, gdy klienci płacą późno albo dużo tkwi w magazynie.

Czy potrzebuję do tego połączenia z bankiem?

Nie do szybkiego sprawdzenia powyżej. Trzy wartości średnie wystarczą do pierwszej oceny. Żeby mieć bieżący obraz, warto regularnie i kompletnie zapisywać stany kont.

Odkrywaj dalej

Co do tego należy.

Welt Control

✦ Zasada Peak

Gotówka to czas. Kto je widzi, decyduje spokojniej.

Najpierw przegląd, potem działanie

Więcej problemów

Typowe wąskie gardła w rozwijających się firmach – każde z narzędziem do natychmiastowego wypróbowania, przyczynami i drogą, jaką przewiduje dla niego Peak One.

Alle Probleme

Rozwiąż to raz. Reszta przyjdzie.

Nie wiesz na pewno, na jak długo wystarczą pieniądze na koncie. Zaloguj się przez Google i zobacz całą firmę w jednym miejscu.

Wypróbuj za darmoZobacz cennik

Plan Free · logowanie przez Google · konfiguracja w około dwie minuty