Для чего нужен cockpit
Отчёт о прибылях и убытках говорит, работает ли бизнес. Он не говорит, сможете ли вы в конце месяца выплатить зарплаты. Для этого нужен взгляд, отвечающий только на один вопрос: сколько денег и когда действительно будет на счёте? Cashflow-Cockpit отвечает на этот вопрос на ближайшие четыре недели — на одной странице, с еженедельным обновлением.
Четыре недели — намеренно короткий срок. За этот период вы знаете большинство поступлений поимённо (какой счёт, какой клиент, какая дата) и большинство выплат тоже. Более длинные периоды относятся к планированию ликвидности; cockpit — инструмент управления на ближнем горизонте.
Логика расчёта
Формула простая и никогда не меняется:
Начальный остаток первой недели — фактический остаток на счёте на отчётную дату за вычетом уже поручённых, но ещё не проведённых платежей. Все последующие начальные остатки cockpit считает сам.
Три правила для чистых цифр
- Никогда не смешивать поступления с воронкой
- В cockpit попадают только поступления со счётом или обязывающим обещанием и датой. Предложение, которое «вероятно» придёт, — это воронка; ему место в прогнозе, а не в cockpit. Кто смешивает одно с другим, видит ликвидность, которой нет.
- У каждой позиции есть статус
- Поступления: «счёт выставлен», «обещано», «просрочено». Выплаты: «фиксированные» (зарплаты, аренда, налоги), «запланированные» (заказанные услуги), «необязательные» (можно перенести). Статус решает, о чём вы говорите на этой неделе.
- У каждой позиции есть ответственный и следующее действие
- Просроченный счёт без ответственного так и остаётся просроченным. Следующее действие конкретно: «Звонок в бухгалтерию клиента X во вторник», а не «напомнить».
Поля
| Поле | Значение | Пример (вымышленный) |
|---|---|---|
| Неделя | Календарная неделя, в которую ожидается или запланирован платёж | Неделя 2 |
| Тип | Поступление или выплата | Поступление |
| Название | Счёт, клиент или назначение | RE-1041 Клиент Nord |
| Сумма | Сумма платежа нетто в евро | 4.800 |
| Встреча | Срок оплаты или срок исполнения в виде даты | 14.10. |
| Статус | Счёт выставлен / обещано / просрочено или фиксированная / запланированная / необязательная | просрочено |
| Ответственный | Ровно один человек | L. Berger |
| Следующее действие | Конкретный шаг с датой | Звонок в бухгалтерию во вт. |
Интерактивный cockpit
Ниже можно заполнить cockpit прямо в браузере. Режим примера заполняет таблицу явно вымышленными значениями, чтобы вы увидели логику; «Сбросить» даёт пустой шаблон. Все данные остаются в вашем браузере: нет хранения на сервере, нет передачи и нет сессии — если перезагрузить страницу, таблица будет пустой. Используйте экспорт CSV или печать, чтобы зафиксировать своё состояние.
Интерактивный вид на четыре недели
Кокпит денежного потока
Считает только в вашем браузере. Ничего не сохраняется и не передаётся — после перезагрузки вид пуст. Экспортируйте в CSV или распечатайте, если хотите сохранить состояние.
Остаток на счёте за вычетом уже поручённых, ещё не проведённых платежей.
Недели с остатком на конец ниже резерва отмечаются.
Неделя 1
- Начальный остаток
- 0 €
- + поступления
- 0 €
- − выплаты
- 0 €
- = остаток на конец
- 0 €
Ожидаемые поступления (со счётом или обязывающим обещанием)
| Название | Сумма (EUR) | Встреча | Статус | Ответственный | Следующее действие | Удалить |
|---|---|---|---|---|---|---|
Запланированные выплаты
| Название | Сумма (EUR) | Встреча | Статус | Ответственный | Следующее действие | Удалить |
|---|---|---|---|---|---|---|
Неделя 2
- Начальный остаток
- 0 €
- + поступления
- 0 €
- − выплаты
- 0 €
- = остаток на конец
- 0 €
Ожидаемые поступления (со счётом или обязывающим обещанием)
| Название | Сумма (EUR) | Встреча | Статус | Ответственный | Следующее действие | Удалить |
|---|---|---|---|---|---|---|
Запланированные выплаты
| Название | Сумма (EUR) | Встреча | Статус | Ответственный | Следующее действие | Удалить |
|---|---|---|---|---|---|---|
Неделя 3
- Начальный остаток
- 0 €
- + поступления
- 0 €
- − выплаты
- 0 €
- = остаток на конец
- 0 €
Ожидаемые поступления (со счётом или обязывающим обещанием)
| Название | Сумма (EUR) | Встреча | Статус | Ответственный | Следующее действие | Удалить |
|---|---|---|---|---|---|---|
Запланированные выплаты
| Название | Сумма (EUR) | Встреча | Статус | Ответственный | Следующее действие | Удалить |
|---|---|---|---|---|---|---|
Неделя 4
- Начальный остаток
- 0 €
- + поступления
- 0 €
- − выплаты
- 0 €
- = остаток на конец
- 0 €
Ожидаемые поступления (со счётом или обязывающим обещанием)
| Название | Сумма (EUR) | Встреча | Статус | Ответственный | Следующее действие | Удалить |
|---|---|---|---|---|---|---|
Запланированные выплаты
| Название | Сумма (EUR) | Встреча | Статус | Ответственный | Следующее действие | Удалить |
|---|---|---|---|---|---|---|
Остаток на конец недели 4
0 €
Минимальный остаток на конец недели
0 €
Всего просроченных поступлений
0 €
Недельный ритуал
- 01Внести остаток на счёте, вычесть уже поручённые платежи: это начальный остаток.
- 02Внести все открытые счета со сроком в ближайшие четыре недели как поступления; проверить статус, отметить просроченные.
- 03Внести фиксированные выплаты (зарплаты, аренда, налоги, кредиты), затем запланированные, затем необязательные.
- 04Прочитать остатки на конец. Если неделя уходит в минус или опускается ниже вашего минимального резерва, это задача недели.
- 05Для каждого просроченного поступления и каждой необязательной выплаты определить следующее действие с ответственным.
- 06Экспортировать или распечатать, сохранить, повторить на следующей неделе. Сравните с состоянием прошлой недели: какое поступление не пришло и почему?
Чем cockpit не является
- Не бухгалтерия и не замена банковских выписок. Cockpit планирует; проводки делаются в другом месте.
- Не планирование ликвидности на месяцы или годы. Для этого нужны допущения, которых здесь намеренно нет.
- Не налоговое и не юридическое консультирование. Сроки уплаты налогов и сборов уточняйте у своего налогового консультанта.
- Не хранит данные. Cockpit ничего не сохраняет — ни локально, ни на сервере.
Если вы предпочитаете вести cockpit в своей электронной таблице, скачайте шаблон CSV. Он содержит те же столбцы и блок пояснений в первой строке.
Загрузки
На заметку
Markdown открывается в любом текстовом редакторе или приложении для заметок. CSV-файлы разделены точкой с запятой и сразу открываются в Excel, Numbers или LibreOffice.
