Likviditeten läses av från kontosaldot
Vad som förfaller de närmaste veckorna och vad som kommer in står ingenstans bredvid varandra. Beslut fattas med blicken på i dag, inte på månaden.
Område 05 · Resiliens
Stabilitet uppstår innan det blir kritiskt.
Resiliens betyder för oss: du ser din operativa likviditet, känner till dina beroenden av enskilda personer och kunder, har tänkt igenom scenarier och upptäcker tidiga signaler innan de blir ett problem.
Låt analysera butiken
Första samtal – vi tittar först på likviditetsöversikten och de största beroendena.
Hur du märker det
Tre beroenden som förblir osynliga i vardagen
En kund eller en person bär för mycket
Faller en uppdragsgivare eller en nyckelperson bort, faller planen. Det vet alla – och ändå finns ingen ersättare och ingen alternativ väg.
Varningssignaler kommer, men ingen läser dem
Försenade betalningar, färre förfrågningar, mer omarbete: siffrorna finns. Det finns bara inget tillfälle då någon tittar på dem tillsammans.
Så går vi till väga
Från översikt till tidiga signaler
Exempel på flöde. Vilka steg som kommer först beror på var det största beroendet ligger.
- 01
Bygg upp en operativ likviditetsöversikt
Öppna fakturor, förväntade inbetalningar och kommande utgifter i en veckoprognos – från de befintliga systemen, inte från en ny bokföring.
- 02
Namnge beroendet av personer och kunder
Hur stor andel av omsättningen hänger på några få kunder, vilken kunskap på enskilda personer? Inte som anklagelse, utan som utgångspunkt.
- 03
Spela igenom scenarier
Vad händer om den största kunden pausar eller en nyckelperson faller bort? Vilket beslut skulle ni behöva fatta, och när?
- 04
Ordna ersättare
För de kritiska rollerna bestäms vem som hoppar in och vad som måste vara dokumenterat för det.
- 05
Bestäm tidiga signaler och rytm
Några få nyckeltal, ett fast möte, en person som tittar på dem – så att signaler blir beslut.
Vad du håller i handen
Överblick, scenarier, ersättare
Veckoprognos för likviditet
En operativ översikt över vad som kommer in och går ut de närmaste veckorna – med en ansvarig för att hålla den uppdaterad.
Översikt över beroenden
De största kund- och personberoendena, namngivna och prioriterade.
Scenarier med beslutspunkter
För de viktigaste riskerna: vad ni skulle besluta och när.
Plan för ersättare
Vem som hoppar in för vilken kritisk roll och vad som måste vara förberett för det.
Avgränsning
Operativt stöd – ingen skatte-, juridisk eller investeringsrådgivning.
Vi hjälper dig att se och styra din operativa likviditet och dina beroenden. Skatte-, juridiska eller investeringsfrågor hör hemma hos din redovisningskonsult, advokat eller finansiella rådgivare – vi ersätter dem inte.
- Ingen bedömning av finansieringar eller investeringar
- Inga utlåtanden i skatte- eller juridiska frågor
- Bokföringen förblir källsystem, vi bygger ingen andra
Passande tjänster
Det här arbetar vi med i området
I webbutiken
Kassaflöde och bundet kapital: så ser området ut inom e-handel.
Bundet kapital
Lagret binder likviditet – styr sortiment och inköp efter försäljning och täckningsbidrag.
Kassaflöde under tillväxt
Annonsbudgeten betalas före intäkterna; tillväxt kräver en kassaflödesplan.
Vanliga frågor
Tydligt besvarat.
Är det en likviditetsplan som den från redovisningskonsulten?
Nej. Det är en operativ veckoprognos för vardagen, byggd av era order och fakturor. Den kompletterar redovisningskonsultens arbete, den ersätter det inte.
Tänk om det största beroendet är jag själv?
Det är vanligt. Då handlar det först om ersättare och dokumentation för de uppgifter som stannar utan dig – steg för steg, inte allt på en gång.
Hur ofta måste vi titta på de tidiga signalerna?
En fast, kort rytm är viktigare än frekvensen. Vi bestämmer den tillsammans med er, anpassad till er betalnings- och ordercykel.
Passande tjänster
