Sorun · Likidite üzerinde genel bakış yok
Para ne kadar yeter? Üç sayıdan dürüst bir yanıt.
Hesap bakiyesi tek başına pek bir şey söylemez. Ancak her ay giren ve çıkan parayla birlikte ne kadar zamanın olduğu ve şimdi harekete geçmen gerekip gerekmediği görünür hâle gelir.
Hızlı kontrol
Üç rakam. Ay cinsinden bir yetme süresi.
En iyi ya da en kötü ayı değil, son üç ayın ortalamalarını al.
Aylık bakiye
-4.500,00 €
Bu hızla para hesaben 9,3 ay yetiyor.
Runway = Hesap bakiyesi ÷ (Ödemeler − Tahsilatlar)
Varsayımlar ve sınırlar
- Hesaplama ayların sabit olduğunu varsayar. Sezonluk zirveler, vergi ödemeleri ve tek seferlik maliyetler sonucu değiştirir.
- Nakit girişleri, gerçekten gelen paradır. Açık faturalar ancak ödendiğinde sayılır.
- Hesabın sıkışık olduğu haftalar için yalnızca aylık bir ortalama değil, vade tarihlerine göre bir planlama gerekir.
Girdiğin bilgiler bu tarayıcıda kalır. Hiçbir şey kaydedilmez veya gönderilmez.
Nereden fark edersin
Hesap bakiyesi seni şaşırtıyor. Her ay yeniden.
- Her büyük harcamadan önce, uyup uymadığını bilmek yerine hesaba bakıyorsun.
- Maaş günü ile vergi ödemesi çakışıyor ve bunu ancak bir hafta önce fark ediyorsun.
- Bankanın ya da bir ortağın, yeni para olmadan ne kadar idare edebileceğiniz sorusunu yalnızca tahmin edebiliyorsun.
Nedenleri anla
Likiditeyi görmek neden bu kadar zor.
- 01
Kâr ve nakit karıştırılıyor
- Nereden fark edersin
- Raporlar kâr gösteriyor ama hesap yine de sıkışık.
- Neden oluyor
- Faturalar kesildi ama ödenmedi; mal satın alındı ama satılmadı.
- Ne yardımcı olur
- Nakit girişlerini ve çıkışlarını kârdan ayrı, paranın hareket ettiği güne göre değerlendir.
- Sınır
- Vergi ve yıl sonu kapanışı için kâr hesabı belirleyici olmaya devam eder.
- 02
Büyük ödemeler seyrek gelir
- Nereden fark edersin
- Üç aylık ya da yıllık ödemeler her seferinde şaşırtıyor.
- Neden oluyor
- Vergiler, sigortalar ve yıllık abonelikler aylık hissiyatta yer almıyor.
- Ne yardımcı olur
- Aylıktan daha seyrek gelen tüm ödemeleri tarihleriyle bir listeye yaz.
- Sınır
- Vergi ön ödemeleri değişir; bu sayı mali müşavirinden gelir.
- 03
Hesaplar dağınık
- Nereden fark edersin
- Para iş hesabında, ödeme sağlayıcısında ve pazar yerinde duruyor; toplamı kimse görmüyor.
- Neden oluyor
- Her hesap ayrı ayrı kontrol ediliyor, genel bir tablo yok.
- Ne yardımcı olur
- Haftada bir tüm bakiyeleri tek bir satıra aktar.
- Sınır
- Ödeme sağlayıcılarındaki bakiye ancak ödeme aktarıldıktan sonra gerçekten kullanılabilir.
- 04
Sabit bir zaman eksik
- Nereden fark edersin
- Likidite ancak işler sıkıştığında kontrol ediliyor.
- Neden oluyor
- Bir rutin olmadan darboğaz ancak hareket alanı azaldığında fark edilir.
- Ne yardımcı olur
- Hesap bakiyesi ve sonraki ödemeler için haftada on dakikalık sabit bir zaman belirle.
- Sınır
- Sakin dönemlerde aylık bir bakış yeterlidir.
Çözüm yolları
Gerçekten ne kadar planlamaya ihtiyacın var.
| Yol | Şu durumda yeterli | Sınır |
|---|---|---|
| Tüm hesaplara haftalık bakış | Gelirler ve giderler düzenli ve hesapta tampon var. | Mevcut durumu gösterir, önümüzdeki haftaları değil. |
| Tabloda likidite planı | Ödemeleri tarihleriyle kendin giriyor ve listeyi her hafta güncelliyorsun. | Kimse güncellemezse hızla eskir. |
| Mali müşavirle likidite planlaması | Banka ya da yatırımcılar için bir plana ihtiyacın var. | Genellikle bir kesit tarihidir, günlük işte sürekli bir tablo değil. |
| Peak One | Nakit pozisyonunu, tahmini ve yaklaşan ödemeleri birlikte görmek istiyorsun. | Muhasebenin yerini tutmaz; tahmin, girilen ödemelere bağlıdır. |
Peak One iş başında
Hesap bakiyesinden bir sonraki ödemeye.
- TetikleyiciPara önümüzdeki haftalara yetiyor mu?
- 01 · HesapSinyalCash Position gerçekte ne kadar paranın kullanılabilir olduğunu gösterir.
- 02 · Ödeme akışıAnlayışCashflow paranın nereden gelip nereye gittiğini gösterir.
- 03 · TahminKararCash Forecast, paranın önümüzdeki haftalara yetip yetmeyeceğini yanıtlar.
- 04 · ÖdemeEylemPayment Queue hangi ödemelerin şimdi sırada olduğunu ve paranın bunlara yetip yetmediğini gösterir.
İlgili uygulamalar
Peak One'da kullanılabilir.
Üç adım
Bu hafta Netlik sağla.
- 01 / 03
Tüm bakiyeleri topla
İş hesaplarını ve ödeme sağlayıcılarındaki bakiyeleri tek bir sayıda birleştir.
- 02 / 03
Seyrek ödemeleri listele
Önümüzdeki on iki ayın vergilerini, sigortalarını ve yıllık sözleşmelerini tarihleriyle not et.
- 03 / 03
Sabit bir zaman belirle
Her hafta aynı saatte runway'i ve sonraki büyük ödemeleri kontrol et.
Sık sorulan sorular
Kısaca yanıtlandı.
Küçük bir şirketin kaç aylık runway'i olmalı?
Sabit bir sayı yok. Gelirler ne kadar düzensiz ve sabit maliyetler ne kadar yüksekse, o kadar fazla tampona ihtiyacın olur. Değerin kendisinden daha önemli olan, onu bilmen ve düzenli olarak kontrol etmendir.
Likidite ile kâr arasındaki fark nedir?
Kâr, hizmetleri ve maliyetleri oluştukları döneme atar. Likidite ise paranın gerçekte ne zaman hareket ettiğini sayar. Müşteriler geç öderse ya da stokta çok para bağlıysa kârlı bir şirketin de nakdi sıkışık olabilir.
Bunun için banka bağlantısına ihtiyacım var mı?
Yukarıdaki hızlı kontrol için hayır. İlk tahmin için üç ortalama değer yeterlidir. Sürekli bir tablo için hesap bakiyelerini düzenli ve eksiksiz kaydetmeye değer.
Keşfetmeye devam et
Neler dahil.
- İşlevNakit akışı ve runwayKaba rakamlardan, runway ve maliyet bloklarıyla net bir nakit tablosu.Görüntüle
- Yazılım kategorisiNakit akışı yazılımıNeyin girdiğini, neyin çıktığını ve ne kadar yeteceğini gör.Görüntüle
- Kullanım senaryosuMetrikleri takip etNakit, kâr ve marj kontrolde; her rakamın kaynağıyla.Görüntüle
- SorunStokta bağlı sermayeDepo dolu, hesap boş ve kimse ne kadar stokun fazla olduğunu bilmiyor.Görüntüle
- SorunMüşteriler geç ödüyorHizmet verildi, fatura kesildi, para eksik.Görüntüle
- SorunKârsız ciroDaha fazla ciro ama ay sonunda neredeyse hiçbir şey kalmıyor.Görüntüle
✦ Bir Peak ilkesi
Nakit zamandır. Bunu gören daha sakin karar verir.
Önce genel bakış, sonra önlem
Daha fazla sorun
Büyüyen şirketlerde tipik darboğazlar; her biri doğrudan denemek için bir araç, nedenleri ve Peak One'ın bunun için öngördüğü yolla.
Bir kez çöz. Gerisi arkasından gelir.
Hesaptaki paranın ne kadar yeteceğinden emin değilsin. Google ile giriş yap ve şirketini tek bir yerde gör.
Free plan · Google ile giriş · yaklaşık iki dakikada kurulur