Likvidita se odečítá ze zůstatku na účtu
Co bude v příštích týdnech splatné a co přijde, není nikde vedle sebe. Rozhoduje se s pohledem na dnešek, ne na měsíc.
Oblast 05 · Odolnost
Stabilita vzniká dřív, než je situace kritická.
Odolnost pro nás znamená: vidíš svou provozní likviditu, znáš své závislosti na jednotlivých lidech a zákaznících, máš promyšlené scénáře a rozpoznáš včasné signály dřív, než se z nich stane problém.
Nechat analyzovat shop
Úvodní rozhovor – nejdřív se podíváme na přehled likvidity a největší závislosti.
Podle čeho to poznáš
Tři závislosti, které v běžném provozu zůstávají neviditelné
Jeden zákazník nebo jedna osoba nese příliš mnoho
Když odpadne zadavatel nebo klíčová osoba, plán se zhroutí. Všichni to vědí – a přesto neexistuje zástup ani druhá cesta.
Varovné signály přicházejí, ale nikdo je nečte
Opožděné platby, klesající poptávky, rostoucí přepracování: čísla existují. Jen neexistuje okamžik, kdy by se na ně někdo podíval společně.
Takhle postupujeme
Od přehledu k včasným signálům
Ukázkový postup. Které kroky přijdou první, záleží na tom, kde je největší závislost.
- 01
Vybudovat provozní přehled likvidity
Otevřené faktury, očekávané příjmy a nadcházející výdaje v týdenním výhledu – ze stávajících systémů, ne z nového účetnictví.
- 02
Pojmenovat závislost na lidech a zákaznících
Jaký podíl tržeb visí na několika zákaznících, jaké znalosti na jednotlivých lidech? Ne jako výčitka, ale jako výchozí bod.
- 03
Projít scénáře
Co se stane, když největší zákazník pozastaví spolupráci nebo vypadne klíčová osoba? Jaké rozhodnutí byste museli kdy udělat?
- 04
Vyřešit zástup
Pro kritické role se určí, kdo zaskočí a co k tomu musí být zdokumentované.
- 05
Stanovit včasné signály a rytmus
Pár metrik, pevný termín, jedna osoba, která se na ně dívá – aby se ze signálů stala rozhodnutí.
Co držíš v ruce
Přehled, scénáře, zástup
Týdenní výhled likvidity
Provozní přehled toho, co v příštích týdnech přijde a odejde – s odpovědnou osobou za jeho aktualizaci.
Přehled závislostí
Největší závislosti na zákaznících a lidech, pojmenované a seřazené podle priority.
Scénáře s rozhodovacími body
Pro nejdůležitější rizika: co byste kdy rozhodli.
Plán zástupů
Kdo zaskočí za kterou kritickou roli a co k tomu musí být připravené.
Vymezení
Provozní podpora – žádné daňové, právní ani investiční poradenství.
Pomáháme ti vidět a řídit tvou provozní likviditu a tvé závislosti. Daňové, právní nebo investiční otázky patří k tvému daňovému poradci, advokátovi nebo finančnímu poradci – ty nenahrazujeme.
- Žádné hodnocení financování ani investic
- Žádná vyjádření k daňovým ani právním otázkám
- Účetnictví zůstává zdrojovým systémem, druhé nestavíme
Vhodné služby
S čím v této oblasti pracujeme
V e-shopu
Cash flow a vázaný kapitál: takhle se oblast projevuje v e-commerce.
Vázaný kapitál
Skladové zásoby vážou likviditu – sortiment a nákup řiď podle prodejnosti a příspěvku.
Cash flow při růstu
Reklamní rozpočet se platí dřív než tržby; růst potřebuje plán cash flow.
Časté otázky
Jasně zodpovězeno.
Je to plánování likvidity jako od daňového poradce?
Ne. Je to provozní týdenní výhled pro běžný provoz, sestavený z vašich zakázek a faktur. Doplňuje práci daňového poradce, nenahrazuje ji.
Co když největší závislost jsem já sám?
To se stává často. Pak jde nejdřív o zástup a dokumentaci pro úkoly, které se bez tebe zastaví – krok za krokem, ne všechno najednou.
Jak často se musíme na včasné signály dívat?
Pevný krátký rytmus je důležitější než frekvence. Stanovíme ho společně s vámi podle vašeho platebního a zakázkového cyklu.
