Přejít na obsah
Peak Atlas

Problém · Žádný přehled o likviditě

Na jak dlouho peníze vystačí? Poctivá odpověď ze tří čísel.

Samotný zůstatek na účtu říká málo. Teprve s tím, co měsíčně přichází a odchází, je vidět, kolik máš času a jestli musíš jednat teď.

Spočítat runwayPochopit příčiny

Rychlá kontrola

Tři čísla. Dosah v měsících.

Vezmi průměrné hodnoty za poslední tři měsíce, ne nejlepší ani nejhorší měsíc.

Všechny firemní účty dohromady. Záporná hodnota je povolena.

€

Co v průměru skutečně přijde, ne co je vyfakturováno.

€

Mzdy, nájem, software, nákup, daně v měsíčním průměru.

€

Měsíční saldo

-4.500,00 €

Při tomto tempu vystačí peníze početně na 9,3 měsíce.

Runway = zůstatek na účtu ÷ (výdaje − příjmy)

Předpoklady a meze

  • Výpočet předpokládá stejné měsíce. Sezónní špičky, platby daní a jednorázové náklady výsledek posouvají.
  • Příjmy jsou to, co skutečně přijde. Otevřené faktury se počítají, až když jsou zaplacené.
  • Na týdny s napjatým účtem potřebuješ plánování podle splatností, ne jen měsíční průměr.

Tvoje zadání zůstávají v tomto prohlížeči. Nic se neukládá ani neodesílá.

Podle čeho to poznáš

Zůstatek na účtu tě překvapí. Každý měsíc znovu.

  • Před každým větším výdajem se díváš na účet, místo abys věděl, jestli se vejde.
  • Termín výplat a platba daně se sejdou, a ty to zjistíš až týden předtím.
  • Na otázku banky nebo partnera, jak dlouho vydržíte bez nových peněz, umíš jen odhadovat.

Pochopit příčiny

Proč je likvidita tak těžké vidět.

  1. 01

    Zisk a peníze se zaměňují

    Podle čeho to poznáš
    Výkaz ukazuje zisk, a účet je přesto napjatý.
    Proč se to děje
    Faktury jsou vystavené, ale nezaplacené; zboží je nakoupené, ale neprodané.
    Co pomáhá
    Příjmy a výdaje sledovat odděleně od zisku, podle dne, kdy peníze tečou.
    Hranice
    Pro daně a uzávěrku zůstává rozhodující výpočet zisku.
  2. 02

    Velké platby chodí zřídka

    Podle čeho to poznáš
    Čtvrtletní nebo roční platby pokaždé překvapí.
    Proč se to děje
    Daně, pojištění a roční předplatná v měsíčním pocitu chybějí.
    Co pomáhá
    Všechny platby, které chodí méně často než měsíčně, zapsat s datem do seznamu.
    Hranice
    Zálohy na daně se mění; číslo dostaneš od daňového poradce.
  3. 03

    Účty jsou roztroušené

    Podle čeho to poznáš
    Peníze leží na podnikovém účtu, u poskytovatele plateb a na marketplace, nikdo nevidí součet.
    Proč se to děje
    Každý účet se kontroluje zvlášť, celkový obraz neexistuje.
    Co pomáhá
    Jednou týdně přepsat všechny zůstatky do jednoho řádku.
    Hranice
    Zůstatek u poskytovatelů plateb je opravdu k dispozici až po výplatě.
  4. 04

    Chybí pevný termín

    Podle čeho to poznáš
    Likvidita se kontroluje, až když je těsno.
    Proč se to děje
    Bez rutiny se úzké hrdlo ukáže, až když zbývá málo prostoru jednat.
    Co pomáhá
    Stanovit týdenní desetiminutový termín na zůstatek a nejbližší platby.
    Hranice
    V klidných obdobích stačí pohled jednou měsíčně.

Cesty k řešení

Kolik plánování opravdu potřebuješ.

Srovnání cest řešení pro chybějící přehled o likviditě
CestaStačí, kdyžHranice
Týdenní pohled na všechny účtyPříjmy a výdaje jsou rovnoměrné a účet má rezervu.Ukazuje stav, ne nadcházející týdny.
Plán likvidity v tabulcePlatby s datem zapisuješ sám a seznam aktualizuješ každý týden.Rychle zastará, když ho nikdo neaktualizuje.
Plánování likvidity s daňovým poradcemPotřebuješ plán pro banku nebo investory.Většinou rozhodný den, ne průběžný obraz v běžném provozu.
Peak OneChceš vidět cash pozici, prognózu a nadcházející platby pohromadě.Nenahrazuje účetnictví; prognóza závisí na zadaných platbách.

Peak One v akci

Od zůstatku na účtu k další platbě.

  1. SpouštěčStačí peníze na příští týdny?
  2. 01 · ÚčetSignálCash Position ukazuje, kolik peněz je opravdu k dispozici.
  3. 02 · Tok platebPorozuměníCashflow ukazuje, odkud peníze přicházejí a kam jdou.
  4. 03 · PrognózaRozhodnutíCash Forecast odpovídá, jestli peníze na příští týdny vystačí.
  5. 04 · PlatbaAkcePayment Queue ukazuje, které platby jsou teď na řadě a jestli na ně peníze stačí.
Výsledek: Víš před platbou, jestli se vejde, místo abys to viděl až potom na účtu.

Aplikace k tomu

Dostupné v Peak One.

Tři kroky

Tento týden Udělat jasno.

  1. 01 / 03

    Sečíst všechny zůstatky

    Shrnout podnikové účty a zůstatky u poskytovatelů plateb do jednoho čísla.

  2. 02 / 03

    Sepsat vzácné platby

    Daně, pojištění a roční smlouvy na příštích dvanáct měsíců zapsat s datem.

  3. 03 / 03

    Stanovit pevný termín

    Každý týden ve stejnou dobu zkontrolovat runway a nejbližší velké platby.

Časté otázky

Krátce zodpovězeno.

Kolik měsíců runway by měla mít malá firma?

Pevné číslo neexistuje. Čím nepravidelnější příjmy a čím vyšší fixní náklady, tím větší rezervu potřebuješ. Důležitější než hodnota je, že ji znáš a pravidelně kontroluješ.

Jaký je rozdíl mezi likviditou a ziskem?

Zisk přiřazuje výnosy a náklady období, ve kterém vznikají. Likvidita počítá, kdy peníze skutečně tečou. Zisková firma může mít málo hotovosti, když zákazníci platí pozdě nebo je hodně peněz ve skladu.

Potřebuju k tomu napojení na banku?

Pro rychlou kontrolu výše ne. Na první odhad stačí tři průměrné hodnoty. Pro průběžný obraz se vyplatí zůstatky zaznamenávat pravidelně a úplně.

Objevovat dál

Co k tomu patří.

Welt Control

✦ Princip Peak

Hotovost je čas. Kdo je vidí, rozhoduje klidněji.

Nejdřív přehled, pak opatření

Další problémy

Typická úzká místa rostoucích firem, vždy s nástrojem k okamžitému vyzkoušení, příčinami a cestou, kterou pro to nabízí Peak One.

Alle Probleme

Vyřeš to jednou. Zbytek následuje.

Nevíš jistě, jak dlouho peníze na účtu vystačí. Přihlas se přes Google a uvidíš svou firmu na jednom místě.

Vyzkoušet zdarmaZobrazit ceny

Plán Free · přihlášení přes Google · nastaveno zhruba za dvě minuty