Software para cash flow y runway
Saber adónde va el dinero, antes de que te lo diga la cuenta.
Cobros y pagos, los mayores bloques de costes y cuántos meses alcanza el dinero al ritmo actual. Calcula directamente abajo y ve qué importa en un software de cash flow.
Así se ve
Peak CashflowEjemplo- Saldo de la cuenta
- 42.000 €
- Cobros por mes
- 18.500 €
- Pagos por mes
- 23.000 €
- Runway
- 9,3 meses
Saldo documentado, valores mensuales estimados
Probar directamente
Tu runway a partir de tres cifras.
Saldo de la cuenta, cobros y pagos como media mensual. El cálculo se hace en tu navegador; no se guarda ni se transmite nada.
Saldo mensual
-4.500,00 €
A este ritmo, en teoría el dinero alcanza para 9,3 meses.
Runway = saldo de la cuenta ÷ (pagos − cobros)
- Runway = saldo de la cuenta ÷ (pagos − cobros). Si entran más pagos de los que salen, no hay runway.
- Se calcula con un ritmo constante. Las variaciones estacionales, los pagos de impuestos y los gastos puntuales tienes que estimarlos tú.
- Cuenta pagos, no facturas: una factura emitida solo es caja cuando se ha pagado.
En pocas palabras
Lo que hace un software de cash flow.
- Flujo de caja
- El saldo de todo lo que realmente entra y sale de la cuenta en un periodo. Un software de cash flow mantiene visibles estos flujos de pago de forma continua, en lugar de reconstruirlos una vez por trimestre a partir de los extractos bancarios.
- Fórmula
- Cash flow = cobros − pagos
- Ejemplo
- Una agencia factura 30.000 € en octubre, pero solo entran 18.500 € en la cuenta. Con 23.000 € de pagos, el saldo baja 4.500 € al mes, aunque la facturación parezca buena.
- Errores típicos
- Equiparar facturación y cobros
- Olvidar pagos trimestrales como impuestos o seguros
- Mirar solo el saldo de la cuenta y no su tendencia
Alcance
Facturación, beneficio, cash flow. Tres cifras, tres preguntas.
| Métrica | Factura | Respondida | Punto ciego |
|---|---|---|---|
| Ingresos | Suma de las facturas emitidas | ¿Cuánto se ha vendido? | No dice cuándo llega el dinero |
| Beneficio | Ingresos − gastos | ¿Gana dinero la empresa? | Una empresa rentable puede ir justa de caja |
| Flujo de caja | Cobros − pagos | ¿La cuenta se llena o se vacía? | Por sí solo no dice nada sobre la rentabilidad |
Guía de selección
Qué importa en un software de cash flow.
Ocho criterios, ponderados de antemano para pequeñas empresas sin departamento financiero propio. Indica lo que te importa y ve dónde encaja Peak Cashflow y dónde no.
Cobros y pagos en lugar de facturación
Disponible en Peak OneEl software muestra lo que realmente fluye, no solo lo que se ha facturado.
Peak One: La imagen de caja de Peak Cashflow muestra ingresos y gastos por mes.
Runway con un cálculo trazable
Disponible en Peak OneCuántos meses alcanza el dinero y a partir de qué se calcula la cifra.
Peak One: Peak Cashflow muestra el runway con el cálculo que hay detrás, para que puedas comprobarlo.
Los mayores bloques de costes
Disponible en Peak OneAdónde va el dinero, para que sepas dónde un cambio realmente tiene efecto.
Peak One: Los mayores bloques de costes forman parte de la imagen de caja.
Estimado o documentado
Disponible en Peak OneVes qué cifra procede de una estimación y cuál de una fuente real.
Peak One: Cada cifra adicional sustituye una estimación, y la imagen indica en todo momento qué es estimado y qué está documentado.
Conectar la cuenta de empresa
En parteEl saldo y los movimientos llegan del banco, en lugar de teclearlos.
Peak One: Qonto se puede conectar: saldo por cuenta y movimientos con categoría y comprobante. Otros bancos no se describen en el sitio web.
Contabilidad y proveedores de pago como fuente
En parteLas facturas y los pagos pendientes se incorporan sin exportación mensual.
Peak One: sevdesk, Lexoffice y Stripe se pueden conectar. Para Lexoffice, la integración ofrece de momento pocas funciones.
Previsión de las próximas semanas
Aún no documentadoPlanificar los pagos previstos por fecha, por ejemplo para una planificación de liquidez rodante.
Peak One: Peak Finance muestra beneficio, caja y plan de un vistazo. Hasta dónde llega una planificación por semanas o por pagos individuales aún no se describe en el sitio web.
Contabilidad e impuestos
No incluidoContabilizar comprobantes, declarar el IVA, preparar el cierre anual.
Peak One: Peak Cashflow te da la visión de conjunto para tomar decisiones. La contabilidad y los impuestos siguen en tu sistema contable.
Tu selección
3 criterios imprescindibles
- Disponible en Peak One
- 3
- En parte
- 0
- Planificado
- 0
- No incluido
- 0
- Aún no documentado
- 0
Todos tus criterios imprescindibles están disponibles hoy en Peak One.
La ponderación es una propuesta. Ajústala a tu equipo; no se guarda nada.
Ejemplo de una agencia
De la sensación de inquietud a la medida concreta.
- DisparadorDos grandes clientes pagan más tarde de lo habitual
- 01 · Imagen de cajaIntroducir los valores claveSaldo de la cuenta, cobros y pagos del mes, los tres mayores bloques de costes.
- 02 · Saldo de la cuentaConectar cuentaCon Qonto, el saldo real sustituye a la estimación.
- 03 · RunwayLeer el runwayCuántos meses alcanza al ritmo actual, con el cálculo que hay detrás.
- 04 · TareaPlanificar una medidaRecordatorio de pago y revisión de costes como tareas en Peak Work.
Peak Cashflow & Peak Finance
Lo que incluye hoy.
Solo lo que está documentado en la página de funciones y en el resumen de apps de Peak One. Lo que falta allí aparece en la guía de selección como “Aún no documentado”.
- Disponible
Panorama de efectivo
Ingresos, gastos y los mayores bloques de costes de un vistazo, incluso a partir de cifras aproximadas.
Más - Disponible
Runway
Cuántos meses alcanza el dinero, con el cálculo que hay detrás.
- Disponible
Estimado o documentado
Cada cifra indica si es estimada o documentada.
- Disponible
Medida como tarea
Una idea se convierte en una tarea en Peak Work.
- Disponible
Peak Finance
Beneficio, efectivo y plan de un vistazo, con la decisión que importa ahora.
- Disponible
Banco y contabilidad
Se pueden conectar Qonto, sevdesk, Lexoffice y Stripe.
Más
¿Es para ti?
Una valoración honesta.
Peak One encaja bien si
- Quieres ver, sin conocimientos contables, si tu cuenta se llena o se vacía y cuánto tiempo alcanza.
- Prefieres empezar con estimaciones e ir precisando la imagen cifra a cifra.
- Usas Qonto, sevdesk, Lexoffice o Stripe y quieres ver esos datos en un solo lugar.
Otra opción encaja mejor si
- Necesitas una planificación de liquidez rodante con pagos previstos individuales por fecha. Compruébalo en la app antes de decidir o usa una herramienta de planificación para ello.
- Tu banco no es Qonto y quieres conciliar los movimientos automáticamente. El sitio web aún no describe otros bancos.
- Buscas un software de contabilidad. La contabilidad y los impuestos siguen en tu sistema contable.
Qué se puede conectar
Banco, contabilidad, pagos.
Preguntas frecuentes
Respuesta breve.
¿Cuál es la diferencia entre cash flow y beneficio?
El beneficio compara ingresos y gastos, sin importar cuándo se pagan. El cash flow solo cuenta lo que realmente entra y sale de la cuenta. Una empresa con beneficios puede ir justa de caja si los clientes pagan tarde.
¿Sustituye un software de cash flow a la contabilidad?
No. Te da la visión de conjunto para tomar decisiones. En Peak Cashflow es así de forma expresa: la contabilidad y los impuestos siguen en tu sistema contable.
¿Qué precisión tiene el runway?
Tan preciso como las cifras que hay detrás, y solo a un ritmo constante. Las variaciones estacionales, los pagos de impuestos y los gastos puntuales lo desplazan. Peak Cashflow muestra qué cifra es estimada y cuál está documentada.
¿Puedo conectar mi cuenta de empresa?
Qonto se puede conectar, con el saldo por cuenta y los movimientos con categoría y comprobante. Otros bancos aún no se describen en el sitio web.
¿Necesito datos bancarios reales para empezar?
No. La primera imagen de caja se crea a partir de estimaciones: el saldo de hoy, los ingresos y gastos al mes y los tres mayores bloques de costes. Cada cifra adicional sustituye una estimación.
Fuentes y actualidad
En qué se basa esta página.
Contenido revisado por última vez frente al estado del producto el 10 de octubre de 2026. Lo que aún no está disponible en Peak One figura como “Previsto” o “No incluido”.
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