Cockpit de fluxo de caixa: quatro semanas de liquidez em uma página.

A fórmula é simples e nunca muda:

O saldo inicial da primeira semana é o saldo real em conta na data de referência, descontados os pagamentos já ordenados, mas ainda não lançados. Todos os demais saldos iniciais o cockpit calcula sozinho.

Nunca misture entradas com pipeline

No cockpit entram apenas entradas com fatura ou compromisso firme e uma data. Uma proposta que “provavelmente” vai fechar é pipeline – ela pertence ao forecast, não ao cockpit. Quem mistura os dois enxerga uma liquidez que não existe.

Cada item tem um status

Entradas: “faturada”, “confirmada”, “vencida”. Saídas: “fixa” (salários, aluguel, impostos), “planejada” (serviços contratados), “opcional” (adiável). O status define sobre o que você conversa na semana.

Cada item tem um responsável e uma próxima ação

Uma fatura vencida sem responsável continua vencida. A próxima ação é concreta: “Ligar para o financeiro do cliente X na terça-feira”, não “fazer follow-up”.

Abaixo, você pode preencher o cockpit diretamente no navegador. O modo de exemplo preenche a tabela com valores declaradamente fictícios para que você veja a lógica; “Redefinir” traz um modelo vazio. Todos os dados ficam no seu navegador: não há armazenamento em servidor, nem transmissão, nem sessão – ao recarregar a página, a tabela fica vazia. Use a exportação em CSV ou a impressão para guardar a sua situação.

1. 01Informe o saldo em conta e desconte os pagamentos já ordenados: esse é o saldo inicial.
2. 02Registre como entradas todas as faturas em aberto com vencimento nas quatro semanas; verifique o status e marque as vencidas.
3. 03Lance as saídas fixas (salários, aluguel, impostos, empréstimos), depois as planejadas e, por fim, as opcionais.
4. 04Leia os saldos finais. Se uma semana ficar negativa ou abaixo da sua reserva mínima, essa é a tarefa da semana.
5. 05Para cada entrada vencida e cada saída opcional, defina uma próxima ação com responsável.
6. 06Exporte ou imprima, arquive e repita na semana seguinte. Compare com a semana anterior: qual entrada não chegou e por quê?

• →Não é contabilidade nem substitui extratos bancários. O cockpit planeja; os lançamentos são feitos em outro lugar.
• →Sem planejamento de liquidez para meses ou anos. Para isso são necessárias premissas que aqui ficam de fora de propósito.
• →Não é consultoria tributária ou jurídica. Os vencimentos de impostos e encargos você esclarece com sua assessoria contábil.
• →Sem armazenamento de dados. O cockpit não salva nada – nem localmente, nem em um servidor.

Se preferir manter o cockpit na sua planilha, baixe o modelo CSV. Ele tem as mesmas colunas e um bloco explicativo na primeira linha.