现金流驾驶舱：四周资金流动性，一页尽览。

公式很简单，而且永远不变：

第一周的期初余额是截止日的实际账户余额，减去已下达但尚未入账的付款。之后各周的期初余额由驾驶舱自动计算。

绝不把流入和销售管道混在一起

驾驶舱里只放有发票或明确承诺、且有日期的流入。一份“很可能”成交的报价属于销售管道——它应进入预测，而不是驾驶舱。两者混在一起，你看到的就是并不存在的流动性。

每个条目都有状态

流入：“已开票”“已承诺”“已逾期”。流出：“固定”（工资、租金、税款）、“计划”（已订购的服务）、“可选”（可推迟）。状态决定了你这周要讨论什么。

每个条目都有负责人和下一步行动

一张没有负责人的逾期发票会一直逾期。下一步行动要具体：“周二致电客户 X 的财务”，而不是“跟进一下”。

你可以在下方直接在浏览器中填写驾驶舱。示例模式会用明确虚构的数值填充表格，让你看清逻辑；“重置”会提供一张空白模板。所有输入都只留在你的浏览器中：不在服务器上保存，不传输，也没有会话——刷新页面后表格即清空。请使用 CSV 导出或打印来保存当前状态。

1. 01填入账户余额，减去已下达的付款：这就是期初余额。
2. 02把四周内有日期的所有未付发票记为流入；核对状态，标记逾期项。
3. 03先填固定流出（工资、租金、税款、贷款），再填计划流出，最后填可选流出。
4. 04查看期末余额。若某一周为负，或低于你的最低储备，那就是本周的任务。
5. 05为每笔逾期流入和每笔可选流出确定下一步行动和负责人。
6. 06导出或打印、存档，下周重复。与上周的状态对比：哪笔流入没到？为什么？

• →不是记账工具，也不能替代银行对账单。驾驶舱负责规划；记账另有地方。
• →不做跨月或跨年的流动性规划。那需要的假设在这里被刻意省略。
• →不提供税务或法律咨询。税费的到期日请与你的税务顾问确认。
• →不存储数据。驾驶舱不保存任何内容——无论本地还是服务器。

如果你更想在自己的电子表格里使用驾驶舱，请下载 CSV 模板。它包含相同的栏目，第一行附有说明。