现金流与现金跑道软件
知道钱流向哪里， 在账户告诉你之前。
资金流入流出、最大的成本项，以及按当前速度钱还能撑几个月。直接在下面开始计算，看看现金流软件的关键所在。
直接试用
你的现金跑道 只需三个数字。
账户余额、月均流入和流出。计算在你的浏览器中进行；不会保存或传输任何数据。
月度余额
-4.500,00 €
按这个速度，资金理论上可维持 9,3 个月。
资金跑道 = 账户余额 ÷（付款 − 收款）
- 现金跑道 = 账户余额 ÷（流出 − 流入）。如果流入多于流出，就不存在现金跑道。
- 计算假设速度不变。季节性波动、税款和一次性支出需要你自己估计。
- 计算付款，而不是发票：开出的发票只有在付款后才是现金。
简要说明
现金流软件能做什么。
- 现金流
- 一段时间内实际进出账户的所有资金的差额。现金流软件让这些资金流持续可见，而不是每季度从银行对账单里拼凑一次。
- 公式
- 现金流 = 流入 − 流出
- 示例
- 一家代理机构在 10 月开出 30,000 € 的发票，但账户上只收到 18,500 €。流出 23,000 €，账户余额每月减少 4,500 €，尽管收入看起来不错。
- 常见错误
- 把收入和回款等同起来
- 忘记税款或保险这类按季度的付款
- 只看账户余额，而不看它的走向
界定
收入、利润、现金流。 三个数字，三个问题。
| 指标 | 发票 | 已回答 | 盲点 |
|---|---|---|---|
| 销售额 | 已开发票总额 | 卖了多少？ | 无法说明钱什么时候到账 |
| 利润 | 收入 − 费用 | 公司在赚钱吗？ | 盈利的公司也可能手头紧张 |
| 现金流 | 流入 − 流出 | 账户里的钱是越来越多还是越来越少？ | 单看它无法说明盈利能力 |
选择指南
现金流软件的关键所在。
八项标准，已为没有专门财务部门的小企业预设权重。设定对你重要的内容，看看 Peak Cashflow 在哪里合适、在哪里不合适。
看资金流入流出，而不是收入
Peak One 中已提供软件显示实际流动的资金，而不只是已开票的金额。
Peak One： Peak Cashflow 中的现金概况显示每月的收入和支出。
带可追溯计算的现金跑道
Peak One 中已提供钱能撑几个月，以及这个数字是怎么算出来的。
Peak One： Peak Cashflow 显示现金跑道及其背后的计算，方便你核查。
最大的成本项
Peak One 中已提供钱花到哪里去了，这样你才知道在哪里做改变真正有用。
Peak One： 最大的成本项是现金概况的一部分。
估计或已证实
Peak One 中已提供你能看到哪个数字来自估算，哪个来自真实来源。
Peak One： 每多一个数字就替换掉一个估算，概况随时都会说明哪些是估算、哪些有据可查。
连接企业账户
部分账户余额和流水直接来自银行，无需手动录入。
Peak One： 可以连接 Qonto：每个账户的余额，以及带分类和凭证的流水。其他银行在网站上没有说明。
以记账软件和支付服务商为数据来源
部分未结发票和付款自动汇入，无需每月导出。
Peak One： sevdesk、Lexoffice 和 Stripe 可以连接。Lexoffice 的对接目前只提供少量功能。
未来几周预览
尚无依据按日期规划预期付款，例如用于滚动流动性规划。
Peak One： Peak Finance 一眼呈现利润、现金和计划。按周或按单笔付款做规划能做到什么程度，网站上尚未说明。
记账与税务
不包含记录凭证、申报增值税、准备年度决算。
Peak One： Peak Cashflow 为你的决策提供概览。记账和税务仍留在你的记账系统中。
你的选择
3 项必须标准
- Peak One 中已提供
- 3
- 部分
- 0
- 已计划
- 0
- 不包含
- 0
- 尚无依据
- 0
你所有的必须标准，Peak One 目前都已提供。
权重只是建议。按你的团队调整；不会保存任何内容。
来自一家代理机构的示例
从隐隐的不安 到具体的行动。
- 触发条件两个大客户比平时付款晚
- 01 · 现金概况填写关键数值账户余额、每月流入流出、三大成本项。
- 02 · 账户余额连接账户连接 Qonto 后，真实的账户余额会取代估算。
- 03 · 现金跑道解读现金跑道按当前速度能撑几个月，并附上背后的计算。
- 04 · 任务规划措施付款提醒和成本审查作为 Peak Work 中的任务。
Peak Cashflow 与 Peak Finance
目前包含什么。
只列出 Peak One 功能页面和应用概览中有据可查的内容。缺少的内容在选择指南中显示为“尚无依据”。
- 可用
现金概况
收入、支出和最大的成本项一目了然，粗略的数字就够。
更多 - 可用
资金跑道
钱能撑几个月，并附上背后的计算。
- 可用
估计或已证实
每个数字都会标明是估算还是有据可查。
- 可用
措施作为任务
一个洞察变成 Peak Work 中的任务。
- 可用
Peak Finance
一眼看清利润、现金和计划，以及此刻最重要的决策。
- 可用
银行与记账
可连接 Qonto、sevdesk、Lexoffice 和 Stripe。
更多
适合你吗？
如实定位。
在以下情况下，Peak One 很合适
- 你想在不懂会计的情况下，看出账户里的钱是越来越多还是越来越少，以及能撑多久。
- 你更愿意从估算开始，再一个数字一个数字地让概况更准确。
- 你使用 Qonto、sevdesk、Lexoffice 或 Stripe，想在一个地方看到这些数据。
在以下情况下，其他方案更合适
- 你需要按日期列出单笔预期付款的滚动流动性规划。做决定前请在应用中确认，或为此使用规划工具。
- 你的银行不是 Qonto，而你想自动对账。网站上尚未说明其他银行。
- 你在找记账软件。记账和税务仍留在你的记账系统中。
常见问题
简要回答。
现金流和利润有什么区别？
利润比较的是收入和费用，不管何时付款。现金流只计算实际进出账户的钱。一家盈利的公司，如果客户付款晚，也可能手头紧张。
现金流软件能替代记账吗？
不能。它为你的决策提供概览。对 Peak Cashflow 来说明确如此：记账和税务仍留在你的记账系统中。
现金跑道有多准确？
它的准确度取决于背后的数字，并且只在速度不变时成立。季节性波动、税款和一次性支出都会让它变化。Peak Cashflow 会显示哪个数字是估算、哪个有据可查。
我能连接我的企业账户吗？
可以连接 Qonto，查看每个账户的余额，以及带分类和凭证的流水。其他银行在网站上尚未说明。
刚开始需要真实的账户数据吗？
不需要。第一份现金概况由估算得出：今天的账户余额、每月收入和支出，以及三大成本项。每多一个数字，就替换掉一个估算。
来源与时效
本页依据什么。
内容最近一次对照产品状态核查于 2026 年 10 月 10 日。Peak One 中尚未提供的内容标注为“计划中”或“不包含”。
