Cockpit de flujo de caja: cuatro semanas de liquidez en una página.

La fórmula es sencilla y nunca cambia:

El saldo inicial de la primera semana es el saldo real de la cuenta en la fecha de corte, menos los pagos ya ordenados pero aún no contabilizados. Todos los demás saldos iniciales los calcula el propio cockpit.

Nunca mezclar los cobros con el pipeline

En el cockpit solo entran los cobros con factura o compromiso vinculante y una fecha. Una oferta que “probablemente” llegue es pipeline: va en el forecast, no en el cockpit. Quien mezcla ambas cosas ve una liquidez que no existe.

Cada partida tiene un estado

Cobros: “facturado”, “comprometido”, “vencido”. Pagos: “fijo” (sueldos, alquiler, impuestos), “planificado” (servicios encargados), “opcional” (aplazable). El estado decide de qué hablas esa semana.

Cada partida tiene un responsable y una siguiente acción

Una factura vencida sin responsable sigue vencida. La siguiente acción es concreta: “Llamar a contabilidad del cliente X el martes”, no “hacer seguimiento”.

Abajo puedes rellenar el cockpit directamente en tu navegador. El modo de ejemplo rellena la tabla con valores expresamente ficticios para que veas la lógica; “Restablecer” te da una plantilla vacía. Todos los datos se quedan en tu navegador: no se guardan en ningún servidor, no se transmiten y no hay sesión; si recargas la página, la tabla queda vacía. Usa la exportación CSV o la impresión para conservar tu situación actual.

1. 01Introducir el saldo de la cuenta y restar los pagos ya ordenados: ese es el saldo inicial.
2. 02Registrar como cobros todas las facturas pendientes con vencimiento en las cuatro semanas; comprobar el estado y marcar las vencidas.
3. 03Introducir los pagos fijos (sueldos, alquiler, impuestos, préstamos), luego los planificados y después los opcionales.
4. 04Leer los saldos finales. Si una semana queda en negativo o por debajo de tu reserva mínima, esa es la tarea de la semana.
5. 05Para cada cobro vencido y cada pago opcional, definir una siguiente acción con un responsable.
6. 06Exportar o imprimir, archivar y repetir la semana siguiente. Compara con la situación de la semana anterior: ¿qué cobro no ha llegado y por qué?

• →No es contabilidad ni sustituye a los extractos bancarios. El cockpit planifica; la contabilización se hace en otro sitio.
• →No es una planificación de liquidez a meses o años. Para eso se necesitan supuestos que aquí faltan a propósito.
• →No es asesoramiento fiscal ni jurídico. Aclara los vencimientos de impuestos y tasas con tu asesoría fiscal.
• →Sin almacenamiento de datos. El cockpit no guarda nada, ni en local ni en un servidor.

Si prefieres llevar el cockpit en tu hoja de cálculo, descarga la plantilla CSV. Tiene las mismas columnas y un bloque explicativo en la primera fila.