कैशफ़्लो कॉकपिट: एक पेज पर चार हफ़्तों की लिक्विडिटी।

फ़ॉर्मूला आसान है और कभी नहीं बदलता:

पहले हफ़्ते का शुरुआती बैलेंस कट-ऑफ़ तारीख पर असली अकाउंट बैलेंस है, उन पेमेंट को घटाकर जो दिए जा चुके हैं पर अभी बुक नहीं हुए। बाकी सभी शुरुआती बैलेंस कॉकपिट खुद निकालता है।

इनकमिंग पेमेंट को कभी पाइपलाइन से न मिलाएँ

कॉकपिट में सिर्फ़ वे इनकमिंग पेमेंट आते हैं जिनका इनवॉइस या पक्का वादा और एक तारीख हो। जो ऑफ़र „शायद“ आएगा, वह पाइपलाइन है – वह फ़ोरकास्ट में जाता है, कॉकपिट में नहीं। जो दोनों को मिलाता है, उसे ऐसी लिक्विडिटी दिखती है जो है ही नहीं।

हर आइटम का एक स्टेटस होता है

इनकमिंग पेमेंट: „इनवॉइस भेजा“, „पक्का वादा“, „बकाया“। आउटगोइंग पेमेंट: „तय“ (सैलरी, किराया, टैक्स), „नियोजित“ (ऑर्डर की गई सेवाएँ), „वैकल्पिक“ (टाली जा सकती)। स्टेटस तय करता है कि हफ़्ते में आप किस पर बात करते हैं।

हर आइटम का एक ज़िम्मेदार व्यक्ति और एक अगली कार्रवाई होती है

बिना ज़िम्मेदार व्यक्ति वाला बकाया इनवॉइस बकाया ही रहता है। अगली कार्रवाई ठोस होती है: „मंगलवार को ग्राहक X की अकाउंटिंग को कॉल“, न कि „फ़ॉलो-अप करें“।

नीचे आप कॉकपिट को सीधे ब्राउज़र में भर सकते हैं। उदाहरण मोड टेबल को साफ़ तौर पर काल्पनिक मानों से भरता है, ताकि आप तर्क देख सकें; „रीसेट करें“ से खाली टेम्पलेट मिलता है। सभी एंट्री आपके ब्राउज़र में ही रहती हैं: किसी सर्वर पर स्टोरेज नहीं, कोई ट्रांसफ़र नहीं और कोई सेशन नहीं – पेज रीलोड करने पर टेबल खाली होती है। अपनी स्थिति सहेजने के लिए CSV एक्सपोर्ट या प्रिंट का इस्तेमाल करें।

1. 01अकाउंट बैलेंस दर्ज करें, पहले से दिए गए पेमेंट घटाएँ: यही शुरुआती बैलेंस है।
2. 02चार हफ़्तों के भीतर देय सभी खुले इनवॉइस को इनकमिंग पेमेंट के रूप में दर्ज करें; स्टेटस जाँचें, बकाया वालों को मार्क करें।
3. 03पहले तय आउटगोइंग पेमेंट (सैलरी, किराया, टैक्स, लोन) दर्ज करें, फिर नियोजित, फिर वैकल्पिक।
4. 04अंतिम बैलेंस पढ़ें। अगर कोई हफ़्ता नेगेटिव हो जाए या आपके न्यूनतम रिज़र्व से नीचे जाए, तो वही उस हफ़्ते का काम है।
5. 05हर बकाया इनकमिंग पेमेंट और हर वैकल्पिक आउटगोइंग पेमेंट के लिए ज़िम्मेदार व्यक्ति के साथ अगली कार्रवाई तय करें।
6. 06एक्सपोर्ट या प्रिंट करें, सहेजें, अगले हफ़्ते दोहराएँ। पिछले हफ़्ते की स्थिति से तुलना करें: कौन-सा इनकमिंग पेमेंट नहीं आया और क्यों?

• →यह अकाउंटिंग नहीं है और बैंक स्टेटमेंट का विकल्प भी नहीं। कॉकपिट योजना बनाता है; बुकिंग कहीं और होती है।
• →महीनों या सालों की लिक्विडिटी प्लानिंग नहीं। उसके लिए अनुमान चाहिए, जो यहाँ जानबूझकर नहीं हैं।
• →टैक्स या कानूनी सलाह नहीं। टैक्स और शुल्कों की देय तारीखें अपने टैक्स सलाहकार से तय करें।
• →कोई डेटा स्टोरेज नहीं। कॉकपिट कुछ भी सेव नहीं करता – न लोकल रूप से, न किसी सर्वर पर।

अगर आप कॉकपिट को अपनी स्प्रेडशीट में रखना पसंद करते हैं, तो CSV टेम्पलेट डाउनलोड करें। इसमें वही कॉलम हैं और पहली पंक्ति में व्याख्या वाला ब्लॉक है।