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Peak Atlas

Software per cash flow e runway

Sapere dove vanno i soldi, prima che te lo dica il conto.

Incassi e pagamenti, i blocchi di costo più grandi e per quanti mesi bastano i soldi al ritmo attuale. Calcola subito qui sotto e vedi cosa conta in un software di cash flow.

Calcolare il runwayVedi Peak Cashflow
01

Ecco come appare

Peak CashflowEsempio
Agentur Weitblick · ottobre
Saldo del conto
42.000 €
Entrate al mese
18.500 €
Uscite al mese
23.000 €
Runway
9,3 mesi

Saldo documentato, valori mensili stimati

Vista di esempio semplificata con dati inventati.
02

In questa pagina

  1. 01Prova
  2. 02Panoramica
  3. 03Guida alla scelta
  4. 04Utilizzo
  5. 05Funzioni
  6. 06È adatto?
  7. 07FAQ

Prova subito

La tua runway da tre numeri.

Saldo del conto, incassi e pagamenti in media mensile. Il calcolo avviene nel tuo browser; niente viene salvato o trasmesso.

Tutti i conti aziendali insieme. È ammesso un valore negativo.

€

Quello che entra davvero in media, non quello che è stato fatturato.

€

Stipendi, affitto, software, acquisti, tasse in media mensile.

€

Saldo mensile

-4.500,00 €

A questo ritmo, in teoria il denaro basta per 9,3 mesi.

Runway = saldo del conto ÷ (uscite − entrate)

  • Runway = saldo del conto ÷ (pagamenti − incassi). Se entrano più pagamenti di quanti ne escono, non c'è runway.
  • Il calcolo presuppone un ritmo costante. Oscillazioni stagionali, pagamenti di tasse e spese una tantum devi valutarli tu.
  • Conta i pagamenti, non le fatture: una fattura emessa è cassa solo quando è pagata.

In breve

Cosa fa un software di cash flow.

Flusso di cassa
Il saldo di tutto ciò che in un periodo entra ed esce davvero dal conto. Un software di cash flow tiene questi flussi di pagamento sempre visibili, invece di ricostruirli una volta al trimestre dagli estratti conto.
Formula
Cash flow = incassi − pagamenti
Esempio
Un'agenzia fattura 30.000 € a ottobre, ma sul conto entrano solo 18.500 €. Con 23.000 € di pagamenti il saldo cala di 4.500 € al mese, anche se il fatturato sembra buono.
Errori tipici
  • Confondere fatturato e incassi
  • Dimenticare pagamenti trimestrali come tasse o assicurazioni
  • Guardare solo il saldo del conto invece della sua direzione

Ambito

Fatturato, utile, cash flow. Tre numeri, tre domande.

Fatturato, utile e cash flow a confronto
MetricaFatturaRispostaPunto cieco
FatturatoSomma delle fatture emesseQuanto è stato venduto?Non dice quando arrivano i soldi
UtileRicavi − costiL'azienda guadagna?Un'azienda redditizia può comunque essere a corto di liquidità
Flusso di cassaIncassi − pagamentiIl conto si riempie o si svuota?Da solo non dice nulla sulla redditività

Guida alla scelta

Cosa conta in un software di cash flow.

Otto criteri, già ponderati per le piccole imprese senza un proprio reparto finanziario. Imposta ciò che conta per te e vedi dove Peak Cashflow è adatto e dove no.

  1. Incassi e pagamenti invece del fatturato

    Disponibile in Peak One

    Il software mostra ciò che scorre davvero, non solo ciò che è stato fatturato.

    Peak One: Il quadro di cassa in Peak Cashflow mostra entrate e uscite per mese.

    Quanto è importante per te «Incassi e pagamenti invece del fatturato»?

  2. Runway con un calcolo verificabile

    Disponibile in Peak One

    Per quanti mesi bastano i soldi, e da cosa è calcolato il numero.

    Peak One: Peak Cashflow mostra la runway con il calcolo che ci sta dietro, così puoi verificarla.

    Quanto è importante per te «Runway con un calcolo verificabile»?

  3. I blocchi di costo più grandi

    Disponibile in Peak One

    Dove vanno i soldi, così sai dove un cambiamento ha davvero effetto.

    Peak One: I blocchi di costo più grandi fanno parte del quadro di cassa.

    Quanto è importante per te «I blocchi di costo più grandi»?

  4. Stimato o documentato

    Disponibile in Peak One

    Vedi quale numero deriva da una stima e quale da una fonte reale.

    Peak One: Ogni numero in più sostituisce una stima, e il quadro dice in ogni momento cosa è stimato e cosa documentato.

    Quanto è importante per te «Stimato o documentato»?

  5. Collegare il conto aziendale

    In parte

    Saldo e movimenti arrivano dalla banca, invece di digitarli a mano.

    Peak One: Qonto si può collegare: saldo per conto e movimenti con categoria e documento. Altre banche non sono descritte sul sito web.

    Quanto è importante per te «Collegare il conto aziendale»?

  6. Contabilità e fornitori di pagamento come fonte

    In parte

    Fatture aperte e pagamenti confluiscono senza export mensile.

    Peak One: sevdesk, Lexoffice e Stripe si possono collegare. Per Lexoffice l'integrazione offre finora poche funzioni.

    Quanto è importante per te «Contabilità e fornitori di pagamento come fonte»?

  7. Anteprima delle prossime settimane

    Non ancora documentato

    Pianificare i pagamenti attesi per data, per esempio per una pianificazione della liquidità continua.

    Peak One: Peak Finance mostra utile, cassa e piano a colpo d'occhio. Fin dove arriva una pianificazione per settimane o per singoli pagamenti non è ancora descritto sul sito web.

    Quanto è importante per te «Anteprima delle prossime settimane»?

  8. Contabilità e tasse

    Non incluso

    Registrare i documenti, dichiarare l'IVA, preparare il bilancio annuale.

    Peak One: Peak Cashflow ti dà la visione d'insieme per decidere. Registrazioni e tasse restano nel tuo sistema contabile.

    Quanto è importante per te «Contabilità e tasse»?

La tua selezione

3 criteri indispensabili

Disponibile in Peak One
3
In parte
0
Pianificato
0
Non incluso
0
Non ancora documentato
0

Tutti i tuoi criteri indispensabili sono disponibili oggi in Peak One.

La ponderazione è una proposta. Adattala al tuo team; non viene salvato nulla.

Esempio da un'agenzia

Dalla sensazione di disagio alla misura concreta.

  1. TriggerDue grandi clienti pagano più tardi del solito
  2. 01 · Quadro di cassaInserire i valori chiaveSaldo del conto, incassi e pagamenti del mese, i tre blocchi di costo più grandi.
  3. 02 · Saldo del contoCollega contoCon Qonto il saldo reale sostituisce la stima.
  4. 03 · RunwayLeggere la runwayPer quanti mesi bastano al ritmo attuale, con il calcolo che ci sta dietro.
  5. 04 · AttivitàPianifica un'azionePromemoria di pagamento e verifica dei costi come attività in Peak Work.
Risultato: Sai quanto margine resta, e i prossimi passi sono attività nella tua settimana, non una nota accanto all'estratto conto.

Peak Cashflow & Peak Finance

Cosa include oggi.

Solo ciò che è documentato nella pagina delle funzioni e nella panoramica delle app di Peak One. Ciò che manca lì compare nella guida alla scelta come «Non ancora documentato».

Fa per te?

Una valutazione onesta.

Peak One è adatto se

  • Vuoi vedere, senza conoscenze contabili, se il tuo conto si riempie o si svuota e per quanto tempo basta.
  • Preferisci iniziare con stime e rendere il quadro più preciso numero dopo numero.
  • Usi Qonto, sevdesk, Lexoffice o Stripe e vuoi vedere questi dati in un unico posto.

Un'altra soluzione è più adatta se

  • Ti serve una pianificazione della liquidità continua con singoli pagamenti attesi per data. Verificalo nell'app prima di decidere o usa uno strumento di pianificazione.
  • La tua banca non è Qonto e vuoi riconciliare i movimenti automaticamente. Il sito web non descrive ancora altre banche.
  • Cerchi un software di contabilità. Registrazioni e tasse restano nel tuo sistema contabile.

Cosa si può collegare

Banca, contabilità, pagamenti.

Domande frequenti

In breve.

Qual è la differenza tra cash flow e utile?

L'utile confronta ricavi e costi, indipendentemente da quando vengono pagati. Il cash flow conta solo ciò che entra ed esce davvero dal conto. Un'azienda in utile può comunque essere a corto di liquidità se i clienti pagano tardi.

Un software di cash flow sostituisce la contabilità?

No. Ti dà la visione d'insieme per decidere. Per Peak Cashflow vale espressamente: registrazioni e tasse restano nel tuo sistema contabile.

Quanto è precisa la runway?

Precisa quanto i numeri che ci stanno dietro, e solo a ritmo costante. Oscillazioni stagionali, pagamenti di tasse e spese una tantum la spostano. Peak Cashflow mostra quale numero è stimato e quale documentato.

Posso collegare il mio conto aziendale?

Qonto si può collegare, con saldo per conto e movimenti con categoria e documento. Altre banche non sono ancora descritte sul sito web.

Mi servono dati bancari reali per iniziare?

No. Il primo quadro di cassa nasce da stime: saldo di oggi, entrate e uscite al mese e i tre blocchi di costo più grandi. Ogni numero in più sostituisce una stima.

Fonti e aggiornamento

Su cosa si basa questa pagina.

Contenuto verificato l'ultima volta rispetto allo stato del prodotto il 10 ottobre 2026. Ciò che non è ancora disponibile in Peak One è indicato come «Pianificato» o «Non incluso».

Vedi cosa entra, cosa esce e per quanto basta.

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