현금흐름 콕핏: 4주간의 유동성을 한 페이지에.

공식은 간단하고 절대 바뀌지 않아요:

첫 주의 기초 잔액은 기준일의 실제 계좌 잔액에서, 이미 지시했지만 아직 처리되지 않은 지급액을 뺀 금액이에요. 이후의 기초 잔액은 모두 콕핏이 직접 계산해요.

입금을 파이프라인과 절대 섞지 않기

콕핏에는 청구서나 확정된 약속, 그리고 날짜가 있는 입금만 들어가요. "아마" 들어올 견적은 파이프라인이에요. 콕핏이 아니라 예측에 들어가야 해요. 둘을 섞으면 있지도 않은 유동성이 보여요.

항목마다 상태가 있어요

입금: "청구됨", "확정", "연체". 출금: "고정"(급여, 임대료, 세금), "계획"(주문한 서비스), "선택"(미룰 수 있음). 상태에 따라 그 주에 무엇을 이야기할지 정해져요.

항목마다 책임자와 다음 행동이 있어요

담당자 없는 연체 청구서는 계속 연체 상태로 남아요. 다음 행동은 구체적이어야 해요: "후속 연락"이 아니라 "화요일에 고객 X 회계팀에 전화".

아래에서 브라우저로 바로 콕핏을 작성할 수 있어요. 예시 모드는 명백한 가상 값으로 표를 채워 논리를 보여 주고, "초기화"를 누르면 빈 템플릿이 돼요. 입력한 내용은 모두 브라우저에만 남아요. 서버 저장, 전송, 세션이 없어서 페이지를 새로고침하면 표가 비워져요. 현재 상태를 남기려면 CSV 내보내기나 인쇄를 이용하세요.

1. 01계좌 잔액을 입력하고 이미 요청한 이체 금액을 빼세요. 그게 기초 잔액이에요.
2. 024주 안에 만기가 돌아오는 미결 청구서를 모두 입금 예정으로 기록하고, 상태를 확인해 연체 건을 표시하세요.
3. 03고정 출금(급여, 임대료, 세금, 대출)을 먼저 입력하고, 그다음 계획된 것, 그다음 선택적인 것을 입력하세요.
4. 04기말 잔액을 읽어요. 어떤 주가 마이너스이거나 최소 예비금 아래로 내려가면, 그게 그 주에 할 일이에요.
5. 05연체된 입금과 선택 가능한 지출마다 다음 조치와 담당자를 정하세요.
6. 06내보내거나 인쇄하고, 보관하고, 다음 주에 반복하세요. 지난주 상태와 비교해 보세요: 어떤 입금이 들어오지 않았고, 왜 그런가요?

• →회계가 아니며 은행 거래 내역을 대신하지 않아요. 콕핏은 계획하고, 회계 처리는 다른 곳에서 해요.
• →몇 달, 몇 년 단위의 유동성 계획은 하지 않아요. 그러려면 가정이 필요한데, 여기서는 의도적으로 빼 두었어요.
• →세무나 법률 자문이 아니에요. 세금과 공과금 납부 기한은 세무사와 확인하세요.
• →데이터를 저장하지 않아요. 콕핏은 기기에도 서버에도 아무것도 저장하지 않아요.

콕핏을 스프레드시트에서 관리하고 싶다면 CSV 템플릿을 내려받으세요. 같은 열 구성에 첫 행에는 설명이 들어 있어요.