Cashflowcockpit: vier weken liquiditeit op één pagina.

De formule is eenvoudig en verandert nooit:

Het beginsaldo van de eerste week is het werkelijke saldo op de peildatum, min betalingen die al zijn opgedragen maar nog niet geboekt. Alle verdere beginsaldi berekent de cockpit zelf.

Ontvangsten nooit vermengen met pipeline

In de cockpit horen alleen inkomende betalingen met een factuur of een bindende toezegging en een datum. Een offerte die “waarschijnlijk” komt, is pipeline – die hoort in de forecast, niet in de cockpit. Wie die twee mengt, ziet liquiditeit die er niet is.

Elke post heeft een status

Ontvangsten: “gefactureerd”, “toegezegd”, “achterstallig”. Uitgaven: “vast” (salarissen, huur, belastingen), “gepland” (bestelde diensten), “optioneel” (uitstelbaar). De status bepaalt waarover je het die week hebt.

Elke post heeft een verantwoordelijke en een volgende actie

Een achterstallige factuur zonder verantwoordelijke blijft achterstallig. De volgende actie is concreet: “Boekhouding klant X dinsdag bellen”, niet “opvolgen”.

Hieronder kun je de cockpit direct in de browser invullen. De voorbeeldmodus vult de tabel met uitdrukkelijk fictieve waarden, zodat je de logica ziet; “Resetten” geeft een lege template. Alle invoer blijft in je browser: er is geen opslag op een server, geen overdracht en geen sessie – als je de pagina opnieuw laadt, is de tabel leeg. Gebruik de CSV-export of print de pagina om je stand vast te leggen.

1. 01Saldo invullen, al opgedragen betalingen aftrekken: dat is het beginsaldo.
2. 02Leg alle openstaande facturen met een vervaldatum binnen de vier weken vast als ontvangsten; controleer de status en markeer achterstallige.
3. 03Vaste uitgaven (salarissen, huur, belastingen, leningen) invullen, dan geplande, dan optionele.
4. 04Eindsaldi lezen. Wordt een week negatief of zakt die onder je minimumreserve, dan is dat de taak van de week.
5. 05Leg voor elke achterstallige ontvangst en elke optionele uitgave een volgende actie met een verantwoordelijke vast.
6. 06Exporteren of afdrukken, opbergen, volgende week herhalen. Vergelijk met de stand van vorige week: welke ontvangst is niet gekomen en waarom?

• →Geen boekhouding en geen vervanging van bankafschriften. De cockpit plant; geboekt wordt elders.
• →Geen liquiditeitsplanning over maanden of jaren. Daarvoor zijn aannames nodig die hier bewust ontbreken.
• →Geen fiscaal of juridisch advies. Deadlines voor belastingen en heffingen stem je af met je belastingadviseur.
• →Geen gegevensopslag. De cockpit slaat niets op – lokaal noch op een server.

Wil je het cockpit liever in je spreadsheet bijhouden? Download dan het CSV-sjabloon. Het bevat dezelfde kolommen en een toelichting in de eerste rij.