Ликвидность определяют по остатку на счёте
Что подлежит оплате в ближайшие недели и что поступит, нигде не стоит рядом. Решения принимаются с оглядкой на сегодня, а не на месяц.
Область 05 · Устойчивость
Стабильность появляется до того, как становится критично.
Устойчивость для нас значит: вы видите свою операционную ликвидность, знаете свои зависимости от отдельных людей и клиентов, продумали сценарии и замечаете ранние сигналы, прежде чем они станут проблемой.
Заказать анализ магазина
Первая встреча — сначала смотрим на обзор ликвидности и крупнейшие зависимости.
Как это заметить
Три зависимости, которые в повседневности остаются невидимыми
На одном клиенте или человеке держится слишком много
Если уходит заказчик или ключевой человек, план рушится. Это понятно всем — и всё же нет ни замещения, ни запасного пути.
Тревожные сигналы приходят, но их никто не читает
Задержки платежей, падение запросов, рост переделок: цифры есть. Нет лишь момента, когда кто-то смотрит на них вместе.
Как мы действуем
От обзора к ранним сигналам
Примерный порядок. Какие шаги идут первыми, зависит от того, где самая большая зависимость.
- 01
Построить операционный обзор ликвидности
Неоплаченные счета, ожидаемые поступления и предстоящие расходы в одном недельном прогнозе — из имеющихся систем, а не из новой бухгалтерии.
- 02
Назвать зависимость от людей и клиентов
Какая доля выручки зависит от немногих клиентов, какие знания — от отдельных людей? Не в упрёк, а как отправная точка.
- 03
Проработать сценарии
Что будет, если крупнейший клиент возьмёт паузу или выпадет ключевой человек? Какое решение и когда вам пришлось бы принять?
- 04
Организовать замещение
Для критических ролей определяется, кто подменяет и что для этого должно быть задокументировано.
- 05
Определить ранние сигналы и ритм
Несколько показателей, фиксированная встреча, один человек, который на них смотрит, — чтобы сигналы превращались в решения.
Что у вас в руках
Обзор, сценарии, замещение
Недельный прогноз ликвидности
Операционный обзор того, что поступит и уйдёт в ближайшие недели, — с ответственным за его ведение.
Обзор зависимостей
Крупнейшие зависимости от клиентов и людей — названные и приоритизированные.
Сценарии с точками принятия решений
Для главных рисков: что и когда вы бы решили.
Порядок замещения
Кто подменяет на какой критической роли и что для этого нужно подготовить.
Разграничение
Операционное сопровождение — без налоговых, юридических или инвестиционных консультаций.
Мы помогаем вам видеть и контролировать операционную ликвидность и зависимости. Налоговые, юридические или инвестиционные вопросы — к вашему налоговому консультанту, юристу или финансовому консультанту; мы их не заменяем.
- Никакой оценки финансирования или инвестиций
- Никаких заявлений по налоговым или правовым вопросам
- Бухгалтерия остаётся исходной системой, вторую мы не строим
Подходящие сервисы
С чем мы работаем в этой области
В интернет-магазине
Денежный поток и связанный капитал: так эта область проявляется в e-commerce.
Связанный капитал
Складские запасы связывают ликвидность — управляйте ассортиментом и закупками по продажам и маржинальному доходу.
Денежный поток при росте
Рекламный бюджет оплачивается раньше выручки; росту нужен план денежного потока.
Частые вопросы
Ясный ответ.
Это планирование ликвидности, как у налогового консультанта?
Нет. Это операционный недельный прогноз для повседневной работы, построенный из ваших заказов и счетов. Он дополняет работу налогового консультанта, но не заменяет её.
А если самая большая зависимость — это я сам?
Так бывает часто. Тогда сначала речь идёт о замещении и документации для задач, которые без вас останавливаются, — шаг за шагом, не всё сразу.
Как часто нам нужно смотреть на ранние сигналы?
Постоянный короткий ритм важнее частоты. Мы определяем его вместе с вами — под ваш цикл платежей и заказов.
Подходящие услуги
