Cockpit di cassa: quattro settimane di liquidità su una pagina.

La formula è semplice e non cambia mai:

Il saldo iniziale della prima settimana è il saldo effettivo del conto alla data di riferimento, meno i pagamenti già disposti ma non ancora contabilizzati. Tutti gli altri saldi iniziali li calcola il cockpit da solo.

Mai mescolare le entrate con la pipeline

Nel cockpit entrano solo le entrate con fattura o impegno vincolante e una data. Un'offerta che «probabilmente» arriva è pipeline: va nel forecast, non nel cockpit. Chi mescola le due cose vede una liquidità che non esiste.

Ogni voce ha uno stato

Entrate: «fatturato», «promesso», «scaduto». Uscite: «fisso» (stipendi, affitto, tasse), «pianificato» (prestazioni ordinate), «opzionale» (rinviabile). Lo stato decide di cosa parli nella settimana.

Ogni voce ha un responsabile e una prossima azione

Una fattura scaduta senza responsabile resta scaduta. La prossima azione è concreta: «Chiamare la contabilità del cliente X martedì», non «sollecitare».

Qui sotto puoi compilare il cockpit direttamente nel browser. La modalità di esempio riempie la tabella con valori dichiaratamente fittizi, così vedi la logica; «Reimposta» ti dà un modello vuoto. Tutti i dati restano nel tuo browser: nessun salvataggio su server, nessuna trasmissione e nessuna sessione; se ricarichi la pagina la tabella è vuota. Usa l'esportazione CSV o la stampa per conservare la tua situazione.

1. 01Inserisci il saldo del conto e togli i pagamenti già disposti: questo è il saldo iniziale.
2. 02Registrare come entrate tutte le fatture aperte con scadenza nelle quattro settimane; verificare lo stato, segnare quelle scadute.
3. 03Inserire le uscite fisse (stipendi, affitto, tasse, prestiti), poi quelle pianificate, poi quelle opzionali.
4. 04Leggere i saldi finali. Se una settimana va in negativo o scende sotto la tua riserva minima, quello è il compito della settimana.
5. 05Per ogni entrata scaduta e ogni uscita opzionale stabilire una prossima azione con un responsabile.
6. 06Esportare o stampare, archiviare, ripetere la settimana dopo. Confronta con la situazione della settimana precedente: quale entrata non è arrivata e perché?

• →Non è contabilità e non sostituisce gli estratti conto. Il cockpit pianifica; la registrazione avviene altrove.
• →Non è una pianificazione della liquidità su mesi o anni. Per quella servono ipotesi che qui mancano di proposito.
• →Non è consulenza fiscale o legale. Le scadenze di tasse e contributi le chiarisci con il tuo commercialista.
• →Nessuna conservazione dei dati. Il cockpit non salva nulla, né in locale né su un server.

Se preferisci tenere il cockpit nel tuo foglio di calcolo, scarica il modello CSV. Contiene le stesse colonne e un blocco esplicativo nella prima riga.