De liquiditeit wordt afgelezen aan het saldo
Wat er de komende weken vervalt en wat er binnenkomt, staat nergens naast elkaar. Beslissingen worden genomen met de blik op vandaag, niet op de maand.
Gebied 05 · Weerbaarheid
Stabiliteit ontstaat voordat het kritiek wordt.
Veerkracht betekent voor ons: je ziet je operationele liquiditeit, kent je afhankelijkheden van afzonderlijke personen en klanten, hebt scenario's doordacht en herkent vroege signalen voordat ze een probleem worden.
Shop laten analyseren
Kennismakingsgesprek – we kijken eerst naar het liquiditeitsoverzicht en de grootste afhankelijkheden.
Waaraan je het merkt
Drie afhankelijkheden die in de dagelijkse praktijk onzichtbaar blijven
Eén klant of één persoon draagt te veel
Valt een opdrachtgever of een sleutelpersoon weg, dan valt het plan om. Dat weet iedereen – en toch is er geen vervanging en geen tweede route.
Waarschuwingssignalen komen binnen, maar niemand leest ze
Vertraagde betalingen, dalende aanvragen, stijgend herstelwerk: de cijfers zijn er. Er is alleen geen moment waarop iemand ze samen bekijkt.
Zo pakken we het aan
Van overzicht naar vroege signalen
Voorbeeldproces. Welke stappen als eerste komen, hangt af van waar de grootste afhankelijkheid ligt.
- 01
Operationeel liquiditeitsoverzicht opbouwen
Openstaande facturen, verwachte betalingen en komende uitgaven in een weekvooruitblik – uit de bestaande systemen, niet uit een nieuwe boekhouding.
- 02
Afhankelijkheid van personen en klanten benoemen
Welk deel van de omzet hangt af van een paar klanten, welke kennis van individuele personen? Niet als verwijt, maar als uitgangspunt.
- 03
Scenario’s doorspelen
Wat gebeurt er als de grootste klant pauzeert of een sleutelfiguur uitvalt? Welke beslissing zouden jullie wanneer moeten nemen?
- 04
Vervanging regelen
Voor de kritieke rollen wordt vastgelegd wie invalt en wat daarvoor gedocumenteerd moet zijn.
- 05
Vroege signalen en ritme vastleggen
Een paar kengetallen, een vast moment, één persoon die ernaar kijkt – zodat signalen beslissingen worden.
Wat je in handen hebt
Overzicht, scenario’s, vervanging
Weekvooruitblik liquiditeit
Een operationeel overzicht van wat er de komende weken binnenkomt en uitgaat – met een verantwoordelijke voor het bijhouden.
Overzicht van afhankelijkheden
De grootste afhankelijkheden van klanten en personen, benoemd en geprioriteerd.
Scenario’s met beslismomenten
Voor de belangrijkste risico's: wat jullie wanneer zouden beslissen.
Vervangingsregeling
Wie voor welke kritieke rol invalt en wat daarvoor voorbereid moet zijn.
Afbakening
Operationele begeleiding – geen belasting-, juridisch of beleggingsadvies.
We helpen je je operationele liquiditeit en je afhankelijkheden te zien en te sturen. Fiscale, juridische of beleggingsvragen horen bij je belastingadviseur, advocaat of financieel adviseur – die vervangen we niet.
- Geen beoordeling van financieringen of beleggingen
- Geen uitspraken over fiscale of juridische vragen
- De boekhouding blijft het bronsysteem, we bouwen er geen tweede
Passende services
Waarmee we in dit domein werken
- Cash ControlHet operationele liquiditeitsoverzicht tussen opdracht, factuur en betaling.Openen
- Sales ManagementUitbouw van bestaande klanten en pipelinesturing om afhankelijkheid van klanten te verkleinen.Openen
- Functie financiënDe blik van je financieel verantwoordelijken op hetzelfde overzicht.Openen
In de webshop
Cashflow en gebonden kapitaal: zo ziet dit gebied eruit in e-commerce.
Vastgelegd kapitaal
Voorraad legt liquiditeit vast – stuur assortiment en inkoop op doorverkoop en bijdrage.
Cashflow tijdens groei
Advertentiebudget wordt betaald voordat de omzet binnenkomt; groei vraagt om een cashflowplan.
Veelgestelde vragen
Helder beantwoord.
Is dit een liquiditeitsplanning zoals van de belastingadviseur?
Nee. Het is een operationele weekvooruitblik voor de dagelijkse praktijk, opgebouwd uit jullie opdrachten en facturen. Het vult het werk van de belastingadviseur aan, maar vervangt het niet.
Wat als de grootste afhankelijkheid ikzelf ben?
Dat komt vaak voor. Dan gaat het eerst om vervanging en documentatie voor de taken die zonder jou stil komen te liggen – stap voor stap, niet alles tegelijk.
Hoe vaak moeten we naar de vroege signalen kijken?
Een vast, kort ritme is belangrijker dan de frequentie. We leggen het samen met jullie vast, passend bij jullie betalings- en opdrachtcyclus.
