流动性靠看账户余额来判断
未来几周要付什么、会收什么，没有放在一起看。决定都是盯着今天做的，而不是盯着这个月。
领域 05 · 韧性
稳定在危机到来之前就已形成。
对我们来说，韧性意味着：你看得到运营流动性，清楚自己对个别人和客户的依赖，想过各种情景，并能在早期信号变成问题之前识别它们。
让我们分析你的网店
初次沟通：我们先看流动性总览和最大的依赖。
你如何察觉它
日常中看不见的三种依赖
一个客户或一个人承担了太多
一个委托方或关键人物一旦离开，计划就会崩。大家都明白，却依然没有替补，也没有第二条路。
预警信号来了，却没人看
付款延迟、咨询减少、返工增加：这些数字都有，只是从来没有一个时刻让大家一起看。
我们的做法
从总览到早期信号
示例流程。先做哪一步，取决于最大的依赖在哪里。
- 01
建立运营流动性总览
未结发票、预计回款和即将发生的支出，汇总在一份每周预览里：数据来自现有系统，而不是一套新账。
- 02
点明人员与客户依赖
多少营收系于少数客户，多少知识系于个别人？不是指责，而是起点。
- 03
推演情景
如果最大的客户暂停合作，或关键人物缺席，会怎样？你们需要在什么时候做什么决定？
- 04
安排替补
为关键岗位确定由谁顶上，以及需要为此记录哪些内容。
- 05
确定早期信号和节奏
少量指标、固定时间、一个专人去看：让信号变成决策。
你手中的是什么
总览、情景、替补
每周流动性预览
一份运营总览：未来几周进出多少钱，并有专人负责维护。
依赖关系总览
最大的客户依赖和人员依赖，被点名并排好优先级。
带决策点的情景
针对最重要的风险：你们会在什么时候做什么决定。
替补安排
谁为哪个关键岗位顶上，需要为此准备什么。
界定
运营陪伴：不提供税务、法律或投资咨询。
我们帮你看清并管理运营流动性和各种依赖。税务、法律或投资问题属于你的税务顾问、律师或理财顾问，我们不取代他们。
- 不评估融资或投资
- 不就税务或法律问题发表意见
- 财务系统仍是源系统，我们不另建一套
在网店中
现金流与占用资金：这一领域在电商中的样子。
占用资金
库存占用流动性：按动销和贡献来管理产品组合和采购。
增长中的现金流
广告费在收入之前就要付出去；增长需要一份现金流计划。
常见问题
回答清楚。
这和税务顾问做的流动性规划一样吗？
不一样。它是用于日常运营的每周预览，基于你们的订单和发票搭建。它补充税务顾问的工作，而不是取代。
如果最大的依赖就是我自己呢？
这很常见。那就先为离开你就会停摆的任务安排替补和文档，一步一步来，不必一次全做。
我们需要多久看一次早期信号？
固定而简短的节奏比频率更重要。我们和你们一起，按你们的付款和订单周期来定。
