Cockpit de trésorerie : quatre semaines de liquidités sur une page.

La formule est simple et ne change jamais :

Le solde initial de la première semaine est le solde réel du compte à la date de référence, moins les paiements déjà ordonnés mais pas encore comptabilisés. Le cockpit calcule lui-même tous les soldes initiaux suivants.

Ne jamais mélanger encaissements et pipeline

Seuls les encaissements avec facture ou engagement ferme et une date ont leur place dans le cockpit. Un devis qui arrivera « probablement » relève du pipeline – il a sa place dans la prévision, pas dans le cockpit. Qui mélange les deux voit des liquidités qui n’existent pas.

Chaque ligne a un statut

Encaissements : « facturé », « promis », « en retard ». Décaissements : « fixe » (salaires, loyer, impôts), « prévu » (prestations commandées), « optionnel » (reportable). Le statut détermine ce dont tu parles dans la semaine.

Chaque ligne a un responsable et une prochaine action

Une facture en retard sans responsable reste en retard. La prochaine action est concrète : « Appeler la compta du client X mardi », pas « relancer ».

Ci-dessous, tu peux remplir le cockpit directement dans ton navigateur. Le mode exemple remplit le tableau avec des valeurs explicitement fictives pour que tu voies la logique ; « Réinitialiser » fournit un modèle vierge. Toutes les saisies restent dans ton navigateur : aucun stockage sur un serveur, aucune transmission et aucune session – si tu recharges la page, le tableau est vide. Utilise l’export CSV ou l’impression pour conserver ton état actuel.

1. 01Saisir le solde du compte, déduire les paiements déjà ordonnés : c’est le solde initial.
2. 02Saisir comme encaissements toutes les factures ouvertes échéant dans les quatre semaines ; vérifier leur statut et marquer celles en retard.
3. 03Saisir les décaissements fixes (salaires, loyer, impôts, crédits), puis les prévus, puis les optionnels.
4. 04Lire les soldes finaux. Si une semaine passe en négatif ou descend sous ta réserve minimale, c’est la tâche de la semaine.
5. 05Pour chaque encaissement en retard et chaque décaissement optionnel, définir une prochaine action avec un responsable.
6. 06Exporter ou imprimer, archiver, recommencer la semaine suivante. Compare avec la situation de la semaine précédente : quel encaissement n’est pas arrivé, et pourquoi ?

• →Pas de comptabilité ni de substitut aux relevés bancaires. Le cockpit planifie ; la comptabilisation se fait ailleurs.
• →Pas de plan de trésorerie sur des mois ou des années. Il faudrait pour cela des hypothèses, volontairement absentes ici.
• →Pas de conseil fiscal ou juridique. Clarifie les échéances des impôts et cotisations avec ton expert-comptable.
• →Pas de stockage de données. Le cockpit n’enregistre rien – ni localement ni sur un serveur.

Si tu préfères tenir le cockpit dans ton tableur, télécharge le modèle CSV. Il contient les mêmes colonnes et un bloc d’explication dans la première ligne.