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Peak Atlas

Logiciel pour le cash-flow & la runway

Savoir où va l’argent, avant que ton compte ne te le dise.

Encaissements et décaissements, les principaux postes de coûts et le nombre de mois que l’argent tiendra au rythme actuel. Commence le calcul ci-dessous et découvre ce qui compte dans un logiciel de cash-flow.

Calculer le runwayDécouvrir Peak Cashflow
01

Voici à quoi cela ressemble

Peak CashflowExemple
Agentur Weitblick · Octobre
Solde du compte
42.000 €
Encaissements par mois
18.500 €
Sorties d’argent par mois
23.000 €
Runway
9,3 mois

Solde justifié, valeurs mensuelles estimées

Vue d’exemple simplifiée avec des données fictives.
02

Sur cette page

  1. 01Essayer
  2. 02Vue d’ensemble
  3. 03Aide au choix
  4. 04Utilisation
  5. 05Fonctionnalités
  6. 06Est-ce adapté ?
  7. 07FAQ

Essayer directement

Ta runway à partir de trois chiffres.

Solde du compte, encaissements et décaissements en moyenne mensuelle. Le calcul s’effectue dans ton navigateur ; rien n’est enregistré ni transmis.

Tous les comptes professionnels réunis. Une valeur négative est autorisée.

€

Ce qui rentre réellement en moyenne, pas ce qui est facturé.

€

Salaires, loyer, logiciels, achats, impôts en moyenne mensuelle.

€

Solde mensuel

-4.500,00 €

À ce rythme, l’argent suffit, en théorie, pour 9,3 mois.

Runway = solde du compte ÷ (décaissements − encaissements)

  • Runway = solde ÷ (décaissements − encaissements). Si les entrées dépassent les sorties, il n’y a pas de runway.
  • Le calcul suppose un rythme constant. Les variations saisonnières, les paiements d’impôts et les dépenses ponctuelles sont à estimer toi-même.
  • Compte les paiements, pas les factures : une facture émise ne devient de la trésorerie qu’une fois payée.

En bref

Ce que fait un logiciel de cash-flow.

Cash-flow
Le solde de tout ce qui entre et sort réellement du compte sur une période. Un logiciel de cash-flow rend ces flux de paiement visibles en continu, au lieu de les reconstituer une fois par trimestre à partir des relevés bancaires.
Formule
Cash-flow = encaissements − décaissements
Exemple
Une agence facture 30 000 € en octobre, mais seuls 18 500 € arrivent sur le compte. Avec 23 000 € de décaissements, le solde diminue de 4 500 € par mois, alors que le chiffre d’affaires semble bon.
Erreurs fréquentes
  • Confondre chiffre d’affaires et encaissements
  • Oublier les paiements trimestriels comme les impôts ou les assurances
  • Ne regarder que le solde du compte au lieu de sa tendance

Périmètre

Chiffre d’affaires, bénéfice, cash-flow. Trois chiffres, trois questions.

Chiffre d’affaires, bénéfice et cash-flow comparés
IndicateurFactureRéponduAngle mort
Chiffre d’affairesSomme des factures émisesCombien a-t-on vendu ?Ne dit pas quand l’argent arrive
BénéficeProduits − chargesL’entreprise gagne-t-elle de l’argent ?Une entreprise rentable peut malgré tout manquer de liquidités
Cash-flowEncaissements − décaissementsLe compte se remplit-il ou se vide-t-il ?Ne dit rien à lui seul de la rentabilité

Aide au choix

Ce qui compte dans un logiciel de cash-flow.

Huit critères, pré-pondérés pour les petites entreprises sans service financier. Règle ce qui compte pour toi et vois où Peak Cashflow convient et où il ne convient pas.

  1. Encaissements et décaissements plutôt que chiffre d’affaires

    Disponible dans Peak One

    Le logiciel montre ce qui circule réellement, pas seulement ce qui a été facturé.

    Peak One: La situation de trésorerie dans Peak Cashflow affiche les recettes et dépenses par mois.

    Quelle importance accordes-tu à « Encaissements et décaissements plutôt que chiffre d’affaires » ?

  2. Runway avec un calcul traçable

    Disponible dans Peak One

    Combien de mois l’argent tiendra, et à partir de quoi ce chiffre est calculé.

    Peak One: Peak Cashflow affiche la runway avec le calcul derrière, pour que tu puisses la vérifier.

    Quelle importance accordes-tu à « Runway avec un calcul traçable » ?

  3. Les principaux postes de coûts

    Disponible dans Peak One

    Où va l’argent, pour que tu saches où un changement a réellement un effet.

    Peak One: Les principaux postes de coûts font partie de la situation de trésorerie.

    Quelle importance accordes-tu à « Les principaux postes de coûts » ?

  4. Estimé ou documenté

    Disponible dans Peak One

    Tu vois quel chiffre provient d’une estimation et lequel d’une source réelle.

    Peak One: Chaque chiffre supplémentaire remplace une estimation, et l’image indique à tout moment ce qui est estimé et ce qui est justifié.

    Quelle importance accordes-tu à « Estimé ou justifié » ?

  5. Connecter le compte professionnel

    Partiel

    Le solde et les transactions viennent de la banque, au lieu d’être saisis à la main.

    Peak One: Qonto peut être connecté : solde par compte et transactions avec catégorie et justificatif. Les autres banques ne sont pas décrites sur le site web.

    Quelle importance accordes-tu à « Connecter le compte professionnel » ?

  6. La comptabilité et les prestataires de paiement comme source

    Partiel

    Les factures ouvertes et les paiements arrivent automatiquement, sans export mensuel.

    Peak One: sevdesk, Lexoffice et Stripe peuvent être connectés. Pour Lexoffice, l’intégration ne propose encore que peu de fonctions.

    Quelle importance accordes-tu à « La comptabilité et les prestataires de paiement comme source » ?

  7. Aperçu des semaines à venir

    Pas encore attesté

    Planifier les paiements attendus par date, par exemple pour une prévision de trésorerie glissante.

    Peak One: Peak Finance affiche bénéfice, trésorerie et plan en un coup d’œil. Jusqu’où va une planification par semaines ou par paiement individuel n’est pas encore décrit sur le site web.

    Quelle importance accordes-tu à « Aperçu des semaines à venir » ?

  8. Comptabilité et fiscalité

    Non inclus

    Comptabiliser les justificatifs, déclarer la TVA, préparer les comptes annuels.

    Peak One: Peak Cashflow te donne la vue d’ensemble pour décider. La comptabilisation et la fiscalité restent dans ton logiciel de comptabilité.

    Quelle importance accordes-tu à « Comptabilité et fiscalité » ?

Ta sélection

3 critères indispensables

Disponible dans Peak One
3
Partiel
0
Planifié
0
Non inclus
0
Pas encore attesté
0

Tous tes critères indispensables sont disponibles aujourd’hui dans Peak One.

La pondération est une suggestion. Adapte-la à ton équipe ; rien n’est enregistré.

Exemple dans une agence

Du sentiment d’inquiétude à l’action concrète.

  1. DéclencheurDeux gros clients paient plus tard que d’habitude
  2. 01 · Situation de trésorerieSaisir les valeurs clésSolde du compte, encaissements et décaissements du mois, les trois principaux postes de coûts.
  3. 02 · Solde du compteConnecter un compteAvec Qonto, le solde réel remplace l’estimation.
  4. 03 · RunwayLire la runwayCombien de mois il tiendra au rythme actuel, avec le calcul derrière.
  5. 04 · TâchePlanifier une actionRelance de paiement et revue des coûts sous forme de tâches dans Peak Work.
Résultat : Tu sais quelle marge il te reste, et les prochaines étapes sont des tâches dans ta semaine, pas une note à côté du relevé bancaire.

Peak Cashflow & Peak Finance

Ce qui est inclus aujourd’hui.

Uniquement ce qui est attesté sur la page des fonctionnalités et dans l’aperçu des apps de Peak One. Ce qui n’y figure pas apparaît dans l’aide au choix comme « Pas encore attesté ».

Est-ce que cela te convient ?

Une évaluation honnête.

Peak One convient bien si

  • Tu veux voir, sans connaissances comptables, si ton compte se remplit ou se vide et combien de temps il tiendra.
  • Tu préfères commencer avec des estimations et affiner l’image chiffre après chiffre.
  • Tu utilises Qonto, sevdesk, Lexoffice ou Stripe et tu veux voir ces données au même endroit.

Autre chose convient mieux si

  • Tu as besoin d’une prévision de trésorerie glissante avec chaque paiement attendu par date. Vérifie-le dans l’app avant de décider ou utilise un outil de planification dédié.
  • Ta banque n’est pas Qonto et tu veux rapprocher les transactions automatiquement. Le site web ne décrit pas encore les autres banques.
  • Tu cherches un logiciel de comptabilité. La comptabilisation et la fiscalité restent dans ton logiciel de comptabilité.

Ce qui peut être connecté

Banque, comptabilité, paiements.

Questions fréquentes

Réponse courte.

Quelle est la différence entre cash-flow et bénéfice ?

Le bénéfice compare produits et charges, peu importe quand ils sont payés. Le cash-flow ne compte que ce qui entre et sort réellement du compte. Une entreprise rentable peut malgré tout manquer de liquidités si ses clients paient en retard.

Un logiciel de cash-flow remplace-t-il la comptabilité ?

Non. Il te donne la vue d’ensemble pour décider. Pour Peak Cashflow, c’est explicitement le cas : la comptabilisation et la fiscalité restent dans ton logiciel de comptabilité.

Quelle est la précision de la runway ?

Aussi précise que les chiffres sur lesquels elle repose, et seulement à rythme constant. Les variations saisonnières, les paiements d’impôts et les dépenses ponctuelles la décalent. Peak Cashflow indique quel chiffre est estimé et lequel est justifié.

Puis-je connecter mon compte professionnel ?

Qonto peut être connecté, avec le solde par compte et les transactions avec catégorie et justificatif. Les autres banques ne sont pas encore décrites sur le site web.

Ai-je besoin de vraies données bancaires pour commencer ?

Non. La première situation de trésorerie se construit à partir d’estimations : le solde du jour, les recettes et dépenses mensuelles et les trois principaux postes de coûts. Chaque chiffre supplémentaire remplace une estimation.

Sources & actualité

Sur quoi repose cette page.

Contenu vérifié pour la dernière fois par rapport à l’état du produit le 10 octobre 2026. Ce qui n’est pas encore disponible dans Peak One est indiqué comme « Prévu » ou « Non inclus ».

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