キャッシュフローコックピット：4週間の流動性を1ページで。

式はシンプルで、決して変わりません：

初週の期首残高は、基準日時点の実際の口座残高から、すでに指示済みで未記帳の支払いを差し引いたものです。それ以降の期首残高はすべてコックピットが自動で計算します。

入金をパイプラインと混同しない

コックピットに入れるのは、請求書または確約と期日のある入金だけです。「たぶん」来る見積もりはパイプラインであり、コックピットではなく予測に入れます。両者を混ぜると、存在しない資金が見えてしまいます。

すべての項目にステータスがある

入金：「請求済み」「確約済み」「期限切れ」。出金：「確定」（給与、家賃、税金）、「予定」（発注済みのサービス）、「任意」（延期可能）。ステータスによって、その週に何を話し合うかが決まります。

すべての項目に担当者と次のアクションがある

責任者のいない期限切れの請求書は、期限切れのままです。次のアクションは具体的に：「フォローする」ではなく「火曜日に顧客 X の経理に電話」。

下のコックピットはブラウザ上で直接入力できます。サンプルモードでは、ロジックを確認できるよう、明確に架空の値で表を埋めます。「リセット」で空のテンプレートに戻ります。入力内容はすべてブラウザ内にとどまり、サーバーへの保存、送信、セッションはありません。ページを再読み込みすると表は空になります。現在の状態を残すには、CSV エクスポートか印刷をご利用ください。

1. 01口座残高を入力し、指示済みの支払いを差し引く。これが期首残高です。
2. 024週間以内に期日のある未払い請求書をすべて入金予定として記録し、ステータスを確認して、期日超過のものに印を付ける。
3. 03まず確定した支出（給与、家賃、税金、ローン）を入力し、次に予定の支出、最後に任意の支出を入力する。
4. 04期末残高を確認します。ある週がマイナスになるか、最低限の予備資金を下回るなら、それがその週の課題です。
5. 05期限超過の入金と、任意の支払いのそれぞれについて、担当者付きの次のアクションを決めます。
6. 06エクスポートまたは印刷して保管し、翌週も繰り返します。前週の状況と比べてみましょう：どの入金が来なかったのか、そしてなぜか？

• →会計ではなく、銀行明細の代わりでもありません。コックピットは計画するもので、記帳は別の場所で行います。
• →数か月から数年にわたる資金繰り計画は行いません。そのためには、ここで意図的に省いている前提が必要です。
• →税務や法律の助言は行いません。税金や公的負担金の期日は税理士と確認してください。
• →データを保存しません。コックピットは、ローカルにもサーバーにも何も保存しません。

コックピットをスプレッドシートで管理したい場合は、CSV テンプレートをダウンロードしてください。同じ列と、1行目に説明ブロックが含まれています。