Phần mềm cho dòng tiền & runway
Biết tiền đang đi đâu, trước khi tài khoản báo cho bạn.
Tiền vào và tiền ra, các khoản chi phí lớn nhất và tiền còn đủ dùng bao nhiêu tháng với tốc độ hiện tại. Bắt đầu tính ngay bên dưới và xem điều gì quan trọng ở phần mềm dòng tiền.
Trông như thế này
Peak CashflowVí dụ- Số dư tài khoản
- 42.000 €
- Khoản thu mỗi tháng
- 18.500 €
- Số tiền chi trả mỗi tháng
- 23.000 €
- Runway
- 9,3 tháng
Số dư có chứng cứ, số liệu tháng là ước tính
Dùng thử ngay
Runway của bạn từ ba con số.
Số dư tài khoản, tiền vào và tiền ra bình quân mỗi tháng. Phép tính chạy trong trình duyệt của bạn; không có gì được lưu hay truyền đi.
Số dư hằng tháng
-4.500,00 €
Với tốc độ này, theo tính toán tiền đủ dùng trong 9,3 tháng.
Runway = Số dư tài khoản ÷ (Khoản chi − Khoản thu)
- Runway = số dư tài khoản ÷ (tiền ra − tiền vào). Nếu tiền vào nhiều hơn tiền ra thì không có runway.
- Phép tính giả định tốc độ không đổi. Biến động theo mùa, khoản nộp thuế và chi tiêu một lần bạn phải tự ước lượng.
- Hãy đếm khoản thanh toán, không phải hóa đơn: hóa đơn đã xuất chỉ thành tiền mặt khi đã được thanh toán.
Giải thích ngắn
Phần mềm dòng tiền làm được gì.
- Dòng tiền
- Chênh lệch của mọi khoản thực sự vào và ra khỏi tài khoản trong một khoảng thời gian. Phần mềm dòng tiền giúp các luồng thanh toán này luôn hiển thị, thay vì mỗi quý lại gom nhặt từ sao kê ngân hàng.
- Công thức
- Dòng tiền = tiền vào − tiền ra
- Ví dụ
- Một agency xuất hóa đơn 30.000 € trong tháng Mười, nhưng tài khoản chỉ nhận được 18.500 €. Với 23.000 € tiền ra, số dư giảm 4.500 € mỗi tháng, dù doanh thu trông có vẻ tốt.
- Lỗi thường gặp
- Đánh đồng doanh thu với tiền đã về
- Quên các khoản thanh toán theo quý như thuế hay bảo hiểm
- Chỉ nhìn số dư thay vì xu hướng của nó
Phạm vi
Doanh thu, lợi nhuận, dòng tiền. Ba con số, ba câu hỏi.
| Chỉ số | Hóa đơn | Đã trả lời | Điểm mù |
|---|---|---|---|
| Doanh thu | Tổng hóa đơn đã xuất | Đã bán được bao nhiêu? | Không cho biết khi nào tiền về |
| Lợi nhuận | Thu nhập − chi phí | Doanh nghiệp có đang kiếm ra tiền không? | Một doanh nghiệp có lãi vẫn có thể thiếu tiền mặt |
| Dòng tiền | Tiền vào − tiền ra | Tài khoản đang đầy lên hay vơi đi? | Tự nó không nói gì về khả năng sinh lời |
Hỗ trợ lựa chọn
Điều gì quan trọng ở phần mềm dòng tiền.
Tám tiêu chí, đã được gán trọng số sẵn cho doanh nghiệp nhỏ không có phòng tài chính riêng. Đặt những gì quan trọng với bạn và xem Peak Cashflow phù hợp ở đâu, không phù hợp ở đâu.
Tiền vào và tiền ra thay vì doanh thu
Có trong Peak OnePhần mềm cho thấy tiền thực sự lưu chuyển, không chỉ những gì đã xuất hóa đơn.
Peak One: Bức tranh dòng tiền trong Peak Cashflow cho thấy thu và chi mỗi tháng.
Runway với phép tính có thể truy vết
Có trong Peak OneTiền còn đủ dùng bao nhiêu tháng, và con số được tính từ đâu.
Peak One: Peak Cashflow hiển thị runway kèm phép tính phía sau, để bạn có thể kiểm tra.
Các khoản chi phí lớn nhất
Có trong Peak OneTiền đi đâu, để bạn biết thay đổi ở đâu mới thực sự có tác dụng.
Peak One: Các khoản chi phí lớn nhất là một phần của bức tranh dòng tiền.
Ước tính hoặc có bằng chứng
Có trong Peak OneBạn thấy con số nào đến từ ước tính và con số nào đến từ nguồn thực.
Peak One: Mỗi con số thêm vào thay thế một ước tính, và bức tranh luôn cho biết điều gì là ước tính, điều gì có chứng cứ.
Kết nối tài khoản doanh nghiệp
Một phầnSố dư và giao dịch đến từ ngân hàng, không phải gõ lại.
Peak One: Qonto có thể kết nối: số dư theo từng tài khoản và giao dịch kèm danh mục và chứng từ. Các ngân hàng khác chưa được mô tả trên website.
Kế toán và nhà cung cấp thanh toán làm nguồn dữ liệu
Một phầnHóa đơn chưa thanh toán và các khoản thanh toán được đưa vào, không cần xuất dữ liệu hằng tháng.
Peak One: sevdesk, Lexoffice và Stripe có thể kết nối. Với Lexoffice, kết nối hiện mới có ít chức năng.
Dự báo cho những tuần tới
Chưa có bằng chứngLập kế hoạch các khoản thanh toán dự kiến theo ngày, chẳng hạn cho kế hoạch thanh khoản cuốn chiếu.
Peak One: Peak Finance cho thấy lợi nhuận, tiền mặt và kế hoạch trong một góc nhìn. Việc lập kế hoạch theo tuần hoặc theo từng khoản thanh toán đi được đến đâu hiện chưa được mô tả trên website.
Hạch toán và thuế
Không bao gồmHạch toán chứng từ, khai thuế giá trị gia tăng, chuẩn bị báo cáo tài chính năm.
Peak One: Peak Cashflow cho bạn bức tranh tổng quan để ra quyết định. Hạch toán và thuế vẫn nằm trong hệ thống kế toán của bạn.
Lựa chọn của bạn
3 tiêu chí bắt buộc
- Có trong Peak One
- 3
- Một phần
- 0
- Đã lên kế hoạch
- 0
- Không bao gồm
- 0
- Chưa có bằng chứng
- 0
Tất cả tiêu chí bắt buộc của bạn đều đã có trong Peak One hôm nay.
Trọng số chỉ là gợi ý. Hãy điều chỉnh cho đội ngũ của bạn; không có gì được lưu lại.
Ví dụ từ một agency
Từ cảm giác bất an đến biện pháp cụ thể.
- Điều kiện kích hoạtHai khách hàng lớn thanh toán muộn hơn thường lệ
- 01 · Bức tranh dòng tiềnNhập số liệu chínhSố dư tài khoản, tiền vào và tiền ra mỗi tháng, ba khoản chi phí lớn nhất.
- 02 · Số dư tài khoảnKết nối tài khoảnVới Qonto, số dư thực thay thế cho ước tính.
- 03 · RunwayĐọc runwayCòn đủ dùng bao nhiêu tháng với tốc độ hiện tại, kèm phép tính phía sau.
- 04 · Công việcLên kế hoạch hành độngNhắc thanh toán và rà soát chi phí thành công việc trong Peak Work.
Peak Cashflow & Peak Finance
Những gì có sẵn hôm nay.
Chỉ những gì được ghi nhận trên trang tính năng và trong tổng quan ứng dụng của Peak One. Những gì còn thiếu ở đó được ghi trong phần hỗ trợ lựa chọn là „Chưa được ghi nhận“.
- Có sẵn
Bức tranh tiền mặt
Thu, chi và các khoản chi phí lớn nhất trong nháy mắt, ngay cả từ những con số sơ bộ.
Thêm - Có sẵn
Runway
Tiền còn đủ dùng bao nhiêu tháng, kèm phép tính phía sau.
- Có sẵn
Ước tính hoặc có bằng chứng
Mỗi con số đều cho biết là ước tính hay có chứng cứ.
- Có sẵn
Hành động dưới dạng công việc
Từ một nhận định thành một công việc trong Peak Work.
- Có sẵn
Peak Finance
Lợi nhuận, tiền mặt và kế hoạch trong một cái nhìn, kèm quyết định quan trọng lúc này.
- Có sẵn
Ngân hàng và kế toán
Có thể kết nối Qonto, sevdesk, Lexoffice và Stripe.
Thêm
Có phù hợp với bạn không?
Đánh giá trung thực.
Peak One rất phù hợp nếu
- Bạn muốn biết, mà không cần kiến thức kế toán, tài khoản đang đầy lên hay vơi đi và còn đủ dùng bao lâu.
- Bạn muốn bắt đầu bằng ước tính và làm bức tranh chính xác dần theo từng con số.
- Bạn dùng Qonto, sevdesk, Lexoffice hoặc Stripe và muốn xem dữ liệu đó ở một nơi.
Giải pháp khác phù hợp hơn nếu
- Bạn cần kế hoạch thanh khoản cuốn chiếu với từng khoản thanh toán dự kiến theo ngày. Hãy kiểm tra trong ứng dụng trước khi quyết định hoặc dùng một công cụ lập kế hoạch cho việc đó.
- Ngân hàng của bạn không phải Qonto và bạn muốn đối soát giao dịch tự động. Website hiện chưa mô tả các ngân hàng khác.
- Bạn đang tìm phần mềm kế toán. Hạch toán và thuế vẫn nằm trong hệ thống kế toán của bạn.
Những gì có thể kết nối
Ngân hàng, kế toán, thanh toán.
Câu hỏi thường gặp
Trả lời ngắn gọn.
Dòng tiền và lợi nhuận khác nhau thế nào?
Lợi nhuận so sánh thu nhập và chi phí, bất kể khi nào được thanh toán. Dòng tiền chỉ tính những gì thực sự vào và ra khỏi tài khoản. Một doanh nghiệp có lãi vẫn có thể thiếu tiền mặt nếu khách hàng trả chậm.
Phần mềm dòng tiền có thay thế kế toán không?
Không. Nó cho bạn bức tranh tổng quan để ra quyết định. Với Peak Cashflow điều này được nói rõ: hạch toán và thuế vẫn nằm trong hệ thống kế toán của bạn.
Runway chính xác đến mức nào?
Chính xác bằng những con số phía sau nó và chỉ khi tốc độ không đổi. Biến động theo mùa, khoản nộp thuế và chi tiêu một lần sẽ làm nó thay đổi. Peak Cashflow cho thấy con số nào là ước tính và con số nào có chứng cứ.
Tôi có thể kết nối tài khoản doanh nghiệp không?
Qonto có thể kết nối, với số dư theo từng tài khoản và giao dịch kèm danh mục và chứng từ. Các ngân hàng khác hiện chưa được mô tả trên website.
Ban đầu tôi có cần dữ liệu tài khoản thật không?
Không. Bức tranh dòng tiền đầu tiên được hình thành từ ước tính: số dư hôm nay, thu và chi mỗi tháng và ba khoản chi phí lớn nhất. Mỗi con số thêm vào sẽ thay thế một ước tính.
Nguồn & độ cập nhật
Trang này dựa trên điều gì.
Nội dung được đối chiếu lần cuối với trạng thái sản phẩm vào ngày 10 tháng 10 năm 2026. Những gì chưa có trong Peak One được ghi là “Đã lên kế hoạch” hoặc “Không bao gồm”.
Danh mục phần mềm liên quan
- Danh mục phần mềmPhần mềm lợi nhuận gópBiết mỗi sản phẩm còn lại bao nhiêu sau mọi chi phí biến đổi.Xem
- Danh mục phần mềmPhần mềm kinh doanh tất cả trong mộtMột mô hình chung cho công việc, khách hàng, sản phẩm và số liệu.Xem
Phù hợp với điều này
- Chức năngDòng tiền & runwayBức tranh tiền mặt rõ ràng từ số liệu ước lượng, kèm runway và các khối chi phí.Xem
- Chức năngBiên lợi nhuận & lợi nhuận gópLợi nhuận góp theo sản phẩm và biến thể, kèm kịch bản và tồn kho.Xem
- Chức năngBáo cáoTiền mặt, lợi nhuận và biên lợi nhuận từ các nguồn đã kết nối, mỗi con số đều rõ nguồn gốc.Xem
- Tình huống sử dụngTheo dõi chỉ sốNắm rõ tiền mặt, lợi nhuận và biên lợi nhuận, kèm nguồn gốc của từng con số.Xem
