La trésorerie se lit sur le solde du compte
Ce qui arrive à échéance dans les prochaines semaines et ce qui rentre ne figurent nulle part côte à côte. Les décisions se prennent en regardant aujourd’hui, pas le mois.
Domaine 05 · Résilience
La stabilité se construit avant que la situation devienne critique.
Pour nous, la résilience signifie : tu vois ta trésorerie opérationnelle, tu connais tes dépendances envers certaines personnes et certains clients, tu as réfléchi à des scénarios et tu repères les signaux précoces avant qu’ils ne deviennent un problème.
Faire analyser ma boutique
Premier échange – nous regardons d’abord la vue d’ensemble de la trésorerie et les plus grandes dépendances.
Comment tu le remarques
Trois dépendances qui restent invisibles au quotidien
Un client ou une personne porte trop
Si un donneur d’ordre ou une personne clé disparaît, le plan s’effondre. Tout le monde le sait – et pourtant il n’y a ni suppléance ni plan B.
Les signaux d’alerte arrivent, mais personne ne les lit
Paiements retardés, demandes en baisse, reprises en hausse : les chiffres existent. Il manque seulement un moment où quelqu’un les regarde ensemble.
Notre démarche
De la vue d’ensemble aux signaux précoces
Déroulement à titre d’exemple. Les étapes prioritaires dépendent de l’endroit où se situe la plus grande dépendance.
- 01
Mettre en place une vue d’ensemble opérationnelle de la trésorerie
Factures ouvertes, encaissements attendus et dépenses à venir dans une prévision hebdomadaire – à partir des systèmes existants, pas d’une nouvelle comptabilité.
- 02
Nommer la dépendance envers des personnes et des clients
Quelle part du chiffre d’affaires dépend de quelques clients, quel savoir de quelques personnes ? Pas comme un reproche, mais comme point de départ.
- 03
Jouer des scénarios
Que se passe-t-il si votre plus gros client fait une pause ou si une personne clé est absente ? Quelle décision devriez-vous prendre, et quand ?
- 04
Organiser la suppléance
Pour les rôles critiques, on définit qui prend le relais et ce qui doit être documenté pour cela.
- 05
Définir les signaux précoces et le rythme
Quelques indicateurs, un rendez-vous fixe, une personne qui les regarde – pour que les signaux deviennent des décisions.
Ce que tu as entre les mains
Visibilité, scénarios, suppléance
Prévision hebdomadaire de trésorerie
Une vue d’ensemble opérationnelle de ce qui entre et sort dans les prochaines semaines – avec un responsable de sa mise à jour.
Vue d’ensemble des dépendances
Les plus grandes dépendances envers des clients et des personnes, nommées et priorisées.
Scénarios avec points de décision
Pour les risques les plus importants : ce que vous décideriez, et quand.
Plan de suppléance
Qui prend le relais pour quel rôle critique et ce qui doit être préparé pour cela.
Périmètre
Accompagnement opérationnel – pas de conseil fiscal, juridique ou en placement.
Nous t’aidons à voir et à piloter ta trésorerie opérationnelle et tes dépendances. Les questions fiscales, juridiques ou de placement relèvent de ton expert-comptable, de ton avocat ou de ton conseiller financier – nous ne les remplaçons pas.
- Aucune évaluation de financements ou de placements
- Aucune déclaration sur des questions fiscales ou juridiques
- La comptabilité reste le système source, nous n’en construisons pas une deuxième
Services adaptés
Ce avec quoi nous travaillons dans ce domaine
- Cash ControlLa vue opérationnelle de la trésorerie entre commande, facture et paiement.Ouvrir
- Sales ManagementDéveloppement des comptes existants et pilotage du pipeline pour réduire la dépendance envers certains clients.Ouvrir
- Fonction FinancesLe point de vue de tes responsables financiers sur la même vue d’ensemble.Ouvrir
Dans la boutique en ligne
Trésorerie et capital immobilisé : voici comment ce domaine se manifeste dans l’e-commerce.
Capital immobilisé
Le stock immobilise de la trésorerie – piloter l’assortiment et les achats selon l’écoulement et la contribution.
Trésorerie en phase de croissance
Le budget publicitaire est payé avant le chiffre d’affaires ; la croissance a besoin d’un plan de trésorerie.
Questions fréquentes
Une réponse claire.
Est-ce une planification de trésorerie comme celle de l’expert-comptable ?
Non. C’est une prévision hebdomadaire opérationnelle pour le quotidien, construite à partir de vos commandes et factures. Elle complète le travail de l’expert-comptable, elle ne le remplace pas.
Et si la plus grande dépendance, c’était moi ?
C’est fréquent. Il s’agit alors d’abord de suppléance et de documentation pour les tâches qui s’arrêtent sans toi – étape par étape, pas tout à la fois.
À quelle fréquence devons-nous regarder les signaux précoces ?
Un rythme fixe et court compte plus que la fréquence. Nous le définissons avec vous, en fonction de votre cycle de paiements et de commandes.
Prestations adaptées
