La liquidità si legge dal saldo del conto
Ciò che scade nelle prossime settimane e ciò che entra non compare da nessuna parte uno accanto all’altro. Le decisioni si prendono guardando a oggi, non al mese.
Area 05 · Resilienza
La stabilità si costruisce prima che la situazione diventi critica.
Per noi resilienza significa: vedi la tua liquidità operativa, conosci le tue dipendenze da singole persone e clienti, hai ragionato sugli scenari e riconosci i segnali precoci prima che diventino un problema.
Fai analizzare il tuo shop
Primo colloquio: guardiamo prima la panoramica della liquidità e le dipendenze maggiori.
Come te ne accorgi
Tre dipendenze che nella quotidianità restano invisibili
Un cliente o una persona porta troppo peso
Se viene meno un committente o una persona chiave, il piano salta. Tutti lo sanno, eppure non c’è né una sostituzione né un’alternativa.
I segnali d’allarme arrivano, ma nessuno li legge
Pagamenti in ritardo, richieste in calo, rilavorazioni in aumento: i numeri ci sono. Manca solo un momento in cui qualcuno li guardi insieme.
Come procediamo
Dalla panoramica ai segnali precoci
Processo di esempio. Quali passi vengono prima dipende da dove si trova la dipendenza maggiore.
- 01
Costruire una panoramica operativa della liquidità
Fatture aperte, incassi attesi e spese in arrivo in un’anteprima settimanale, dai sistemi esistenti, non da una nuova contabilità.
- 02
Individuare la dipendenza da persone e clienti
Quale quota del fatturato dipende da pochi clienti, quale conoscenza da singole persone? Non come rimprovero, ma come punto di partenza.
- 03
Simula scenari
Cosa succede se il cliente più grande si ferma o viene a mancare una persona chiave? Quale decisione dovreste prendere e quando?
- 04
Organizzare le sostituzioni
Per i ruoli critici si stabilisce chi subentra e cosa deve essere documentato per farlo.
- 05
Definire segnali precoci e ritmo
Pochi indicatori, un appuntamento fisso, una persona che li guarda: perché i segnali diventino decisioni.
Quello che hai in mano
Visibilità, scenari, sostituzioni
Anteprima settimanale della liquidità
Una panoramica operativa di ciò che entra ed esce nelle prossime settimane, con un responsabile dell’aggiornamento.
Mappa delle dipendenze
Le maggiori dipendenze da clienti e persone, individuate e prioritizzate.
Scenari con punti decisionali
Per i rischi più importanti: cosa decidereste e quando.
Piano delle sostituzioni
Chi subentra in quale ruolo critico e cosa deve essere preparato per farlo.
Ambito
Affiancamento operativo, non consulenza fiscale, legale o sugli investimenti.
Ti aiutiamo a vedere e gestire la tua liquidità operativa e le tue dipendenze. Le questioni fiscali, legali o di investimento spettano al tuo commercialista, avvocato o consulente finanziario: non li sostituiamo.
- Nessuna valutazione di finanziamenti o investimenti
- Nessuna indicazione su questioni fiscali o legali
- La contabilità resta il sistema di origine, non ne costruiamo una seconda
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Con cosa lavoriamo in quest’area
- Cash ControlLa panoramica operativa della liquidità tra ordine, fattura e pagamento.Apri
- Gestione delle venditeSviluppo dei clienti esistenti e gestione della pipeline per ridurre la dipendenza dai clienti.Apri
- Funzione FinanzeLa prospettiva dei tuoi responsabili finanziari sulla stessa panoramica.Apri
Nel negozio online
Flusso di cassa e capitale immobilizzato: così si presenta quest’area nell’e-commerce.
Capitale immobilizzato
Le scorte immobilizzano liquidità: gestisci assortimento e acquisti in base a vendite e contribuzione.
Flusso di cassa nella crescita
Il budget pubblicitario si paga prima del fatturato; la crescita ha bisogno di un piano di flusso di cassa.
Domande frequenti
Risposto con chiarezza.
È una pianificazione della liquidità come quella del commercialista?
No. È un’anteprima operativa settimanale per la quotidianità, costruita dai vostri ordini e dalle vostre fatture. Integra il lavoro del commercialista, non lo sostituisce.
E se la dipendenza più grande fossi io?
Succede spesso. In quel caso si parte da sostituzioni e documentazione per le attività che senza di te si fermano: passo dopo passo, non tutto in una volta.
Quanto spesso dobbiamo guardare i segnali precoci?
Un ritmo fisso e breve conta più della frequenza. Lo definiamo insieme a voi, in linea con il vostro ciclo di pagamenti e ordini.
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