お金のマシン

Name: お金のマシン
Author: Philipp Rückert

Philipp Rückert 著 · お金の7冊、バンド 01 の 07 · 視点「理解する“

お金、銀行、市場がどのように関わり合っているか、そしてそれが自社にとって何を意味するかを理解しましょう。

開発中資本と資産お金の仕組み

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内容

毎日お金を使っているのに、その裏にある仕組みはほとんど知らない。

金利が上がり、借入コストが増し、顧客の支払いが遅れ、物価が上がる。多くの経営者はこうした動きを天気のように受け止めています。予測できず、外からやってきて、互いに関係がないものとして。しかし実際には、銀行の融資から中央銀行の金利決定まで、認識できる仕組みに従っているのです。

視点の転換

この仕組みを読み解ける人は、つながりにいち早く気づきます。なぜ市場の流動性が逼迫しているのか、それが自社の資金調達にどう影響するのか、そして自社がサイクルのどこにいるのか。本書は解説するものであり、投資を推奨したりポートフォリオを構築したりするものではありません。

学べること

読後に変わる5つのこと。

01
お金の3つの機能を区別し、信頼がその核心である理由を説明する。
02
銀行が融資によってどのようにお金を生み出すのか、銀行のバランスシートが何を示すのかを理解する。
03
金利をお金の価格として捉え、中央銀行の役割を理解する。
04
インフレと購買力を、自社の価格、賃金、支払条件と関連づけて考える。
05
自社を、市場とインセンティブからなる経済の循環の一部として捉える。

対象

経済ニュースを自社のビジネスに置き換えて考えたい経営者
初めての資金調達の前に基礎を理解したい創業者
銀行、投資家、財務チームと対等に話したい経営幹部

よくある出発点の問い

「なぜローン金利が変わるのか――中央銀行とどう関係しているのか？」

予定しているコンテンツの概要

本書を貫く一本の糸。

作業中の版。章の構成と順序は公開までに変わる可能性があります。

01
お金が果たす役割
交換手段、価値の尺度、価値の保存手段、そして信頼がすべての土台である理由。
02
信用がお金をどう動かすか
銀行のバランスシート、融資、信用創造を、神話抜きで解説。
03
お金の価格
金利、中央銀行、そして価格を本当に決めているのは誰かという問い。
04
購買力とインフレ
物価上昇が賃金、利益率、支払条件に与える影響。
05
経済循環の中の企業
家計、政府、銀行、企業：景気の循環の中で、自社がどこに位置しているか。
06
日常の中でシステムを読み解く
日々の業務で、ニュース、指標、市場のシグナルを正しく読み解く。

はじめに考えたいこと

3つの問いで循環を読み解く

はじめに考えたいこと：経済ニュースはどれも、3つの問いで自社に結び付けて考えられます。

それによって、手元のお金が増えるのは誰で、減るのは誰か？
それによってお金の価格、つまり金利、期間、担保はどう変わるのか？
それは自社の顧客、仕入先、自社の資金調達のどこに影響しますか？

思考の例

中央銀行が政策金利を引き上げます。問い1：銀行の資金調達コストが上がり、融資が絞られます。問い2：新しい融資はより高くなり、期間はより保守的になります。問い3：融資で投資を賄おうとしていた顧客がためらい、あなたの提案に何の問題もないのに受注が延期されます。これに早く気づける人は、資金繰りと営業を違ったやり方で計画します。

説明のための簡略化した思考例。

本の中身を見る

書籍のプレビューは近日公開予定です。

厳選した見開きページと抜粋は、準備ができ次第公開します。

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お金のマシン

Philipp Rückertお金の7冊
巻 01 の 07 · 理解する

刊行予定タイトルの仮カバーデザイン

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