Thanh khoản được đọc từ số dư tài khoản
Những khoản đến hạn và những khoản sẽ thu trong các tuần tới không được đặt cạnh nhau ở đâu cả. Quyết định được đưa ra khi nhìn vào hôm nay, không phải vào cả tháng.
Lĩnh vực 05 · Khả năng chống chịu
Sự ổn định được tạo ra trước khi mọi thứ trở nên nguy cấp.
Với chúng tôi, khả năng chống chịu nghĩa là: bạn thấy được thanh khoản vận hành, biết mình phụ thuộc vào những cá nhân và khách hàng nào, đã tính trước các kịch bản và nhận ra tín hiệu sớm trước khi chúng thành vấn đề.
Nhờ phân tích cửa hàng
Buổi trao đổi đầu tiên – trước hết chúng tôi xem bản tổng quan thanh khoản và những sự phụ thuộc lớn nhất.
Dấu hiệu bạn nhận thấy
Ba sự phụ thuộc vẫn vô hình trong công việc hằng ngày
Một khách hàng hoặc một người gánh quá nhiều
Nếu một khách hàng lớn hay một nhân sự chủ chốt rời đi, kế hoạch sụp đổ. Ai cũng biết điều đó – vậy mà vẫn không có người thay thế và không có phương án thứ hai.
Tín hiệu cảnh báo đến, nhưng không ai đọc
Thanh toán chậm, yêu cầu giảm, việc làm lại tăng: số liệu đều có. Chỉ là không có lúc nào mọi người cùng xem chúng.
Cách chúng tôi làm
Từ tổng quan đến tín hiệu sớm
Quy trình ví dụ. Bước nào đi trước tùy vào nơi có sự phụ thuộc lớn nhất.
- 01
Xây dựng bản tổng quan thanh khoản vận hành
Hóa đơn chưa thanh toán, khoản thu dự kiến và chi phí sắp tới trong một bản dự báo theo tuần – từ các hệ thống sẵn có, không phải từ một hệ thống kế toán mới.
- 02
Gọi tên sự phụ thuộc vào con người và khách hàng
Bao nhiêu phần doanh thu phụ thuộc vào vài khách hàng, bao nhiêu kiến thức nằm ở từng cá nhân? Không phải để trách móc, mà là điểm khởi đầu.
- 03
Chạy thử các kịch bản
Điều gì xảy ra nếu khách hàng lớn nhất tạm dừng hoặc một nhân sự chủ chốt vắng mặt? Bạn sẽ phải đưa ra quyết định nào, và khi nào?
- 04
Sắp xếp người thay thế
Với các vai trò quan trọng, xác định ai sẽ thay thế và cần tài liệu hóa những gì cho việc đó.
- 05
Xác định tín hiệu sớm và nhịp theo dõi
Vài chỉ số, một lịch cố định, một người xem chúng – để tín hiệu trở thành quyết định.
Những gì bạn cầm trong tay
Tầm nhìn, kịch bản, người thay thế
Dự báo thanh khoản theo tuần
Một bản tổng quan vận hành về những gì sẽ vào và ra trong vài tuần tới – kèm người phụ trách cập nhật.
Tổng quan sự phụ thuộc
Những sự phụ thuộc lớn nhất vào khách hàng và con người, được gọi tên và ưu tiên.
Kịch bản kèm các điểm ra quyết định
Với những rủi ro quan trọng nhất: bạn sẽ quyết định gì, và khi nào.
Phương án người thay thế
Ai thay thế cho vai trò quan trọng nào và cần chuẩn bị những gì cho việc đó.
Phạm vi
Đồng hành vận hành – không phải tư vấn thuế, pháp lý hay đầu tư.
Chúng tôi giúp bạn thấy và điều hành thanh khoản vận hành cũng như các sự phụ thuộc. Các câu hỏi về thuế, pháp lý hay đầu tư thuộc về kế toán thuế, luật sư hoặc cố vấn tài chính của bạn – chúng tôi không thay thế họ.
- Không đánh giá các khoản tài trợ hay đầu tư
- Không đưa ra nhận định về vấn đề thuế hay pháp lý
- Kế toán vẫn là hệ thống nguồn, chúng tôi không xây thêm một hệ thống thứ hai
Dịch vụ phù hợp
Những gì chúng tôi dùng trong lĩnh vực này
Trong cửa hàng trực tuyến
Dòng tiền và vốn bị chôn: lĩnh vực này thể hiện thế nào trong thương mại điện tử.
Vốn bị chôn
Tồn kho chôn vốn lưu động – điều chỉnh danh mục và việc mua hàng theo tốc độ bán ra và mức đóng góp.
Dòng tiền khi tăng trưởng
Ngân sách quảng cáo được chi trước khi có doanh thu; tăng trưởng cần một kế hoạch dòng tiền.
Câu hỏi thường gặp
Trả lời rõ ràng.
Đây có phải là kế hoạch thanh khoản như của kế toán thuế không?
Không. Đây là bản dự báo theo tuần mang tính vận hành cho công việc hằng ngày, được xây từ đơn hàng và hóa đơn của bạn. Nó bổ sung cho công việc của kế toán thuế, không thay thế.
Nếu sự phụ thuộc lớn nhất lại chính là tôi thì sao?
Điều này rất thường gặp. Khi đó việc đầu tiên là có người thay thế và tài liệu cho những việc sẽ đứng yên khi thiếu bạn – từng bước một, không phải tất cả cùng lúc.
Chúng tôi cần xem các tín hiệu sớm bao lâu một lần?
Một nhịp cố định, ngắn quan trọng hơn tần suất. Chúng tôi cùng bạn xác định nhịp đó, phù hợp với chu kỳ thanh toán và đơn hàng của bạn.
Dịch vụ phù hợp
